أستراليا تستهدف أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة بعد أن أبلغت AUSTRAC عن سوء استخدام بنسبة 85٪

تستعد أستراليا لتشديد قبضتها على أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة. بعد أن أبلغ المنظمون عن سوء استخدام واسع النطاق مرتبط بالاحتيال وغسل الأموال. تمثل هذه الخطوة واحدة من أقوى الاستجابات الحكومية حتى الآن للجرائم المالية التي تم تمكينها بالعملات المشفرة.

النتائج التي توصلت إليها AUSTRAC تؤدي إلى اتخاذ إجراءات تنظيمية

وقال وزير الشؤون الداخلية توني بيرك إن اللوائح الجديدة ستستهدف على وجه التحديد أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة. ويطلق عليها اسم “المنتجات عالية المخاطر”. ويأتي بيانه بعد تقرير مثير للقلق من المركز الأسترالي لتقارير المعاملات والتحليل (AUSTRAC). وكشف هذا أن 85٪ من معاملات المستخدم واسعة النطاق. قام الاحتيال أو غسيل الأموال بربط أجهزة الصراف الآلي هذه بأنشطتها.

وقد أثار التقرير مخاوف كبيرة بشأن مدى سهولة استغلال المستغلين لهذه الآلات. على مدى السنوات الست الماضية، زاد عدد أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة في أستراليا. لقد انفجرت من 23 فقط إلى أكثر من 2000. يشير هذا النمو إلى زيادة التبني. ويقول المنظمون، إنه يخلق أيضًا ثغرة للمجرمين لنقل الأموال بشكل مجهول.

وقال بيرك إن مشروع القانون القادم سيسمح لـ AUSTRAC بتقييد أو حتى حظر مثل هذه المنتجات المالية عالية المخاطر. وأشار بيرك إلى أن “هذه الأجهزة أصبحت أداة مفضلة للجريمة المنظمة والمحتالين عبر الإنترنت”. وشدد على التزام الحكومة بحماية المستهلكين. مع الحفاظ على سلامة النظام المالي في أستراليا.

الموازنة بين الابتكار والمخاطر

ومن المتوقع أن تقدم الحكومة التشريع الجديد إلى البرلمان في الأشهر المقبلة. في حين لم يؤكد بورك ما إذا كانت الحكومة تفكر في فرض حظر كامل على أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة. وألمح إلى أنه قد يكون في الأفق نهج أكثر توازنا وتوازنا. وهذا يمكن أن يوازن بين الابتكار والرقابة الأقوى. يعتقد خبراء الصناعة أن هذا قد يتضمن معرفة أكثر صرامة لعميلك (KYC). كما تقوم مكافحة غسيل الأموال (AML) بالتحقق من مشغلي أجهزة الصراف الآلي. جنبا إلى جنب مع مراقبة المعاملات أكثر صرامة.

ويقترح البعض أيضًا إطارًا للترخيص حيث يجب على المشغلين تلبية معايير الامتثال المشابهة لتلك الخاصة بالمؤسسات المالية التقليدية. يجادل المدافعون عن العملات المشفرة بأن أجهزة الصراف الآلي تلعب دورًا مهمًا في توفير الوصول المالي للمستخدمين دون الخيارات المصرفية التقليدية. لكن النتائج الأخيرة تشير إلى أن مخاطر هذه التكنولوجيا قد تفوق الآن فوائدها ما لم تقدم الحكومة حواجز حماية أكثر صرامة.

قلق عالمي متزايد

تعكس خطوة أستراليا تحولًا عالميًا نحو تنظيم البنية التحتية المالية المتعلقة بالعملات المشفرة. كما قامت الحكومات في الولايات المتحدة وكندا والمملكة المتحدة بتشديد الرقابة على أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة في أعقاب حالات متعددة من الاحتيال والتهرب الضريبي. وفي المملكة المتحدة، تم إغلاق العديد من أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة غير المسجلة بالقوة في وقت سابق من هذا العام. بعد أن حذر المنظمون من استخدامها في عمليات النقل غير المشروعة.

وبالمثل، زادت شبكة إنفاذ قوانين الجرائم المالية الأمريكية (FinCEN) من تدقيقها في أكشاك الأصول الرقمية. إنهم يطالبون بمتطلبات أقوى للتحقق من الهوية والإبلاغ. باعتبارها واحدة من أكثر الدول نشاطًا في مجال العملات المشفرة في منطقة آسيا والمحيط الهادئ، يتوقع المحللون أن يؤثر الموقف التنظيمي لأستراليا على الأسواق المجاورة. تقوم سنغافورة ونيوزيلندا بالفعل بمراجعة قواعد أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة وسط مخاوف بشأن الثغرات التنظيمية.

ماذا يأتي بعد ذلك

في حين أن النتائج التي توصلت إليها AUSTRAC ترسم صورة مثيرة للقلق. ويبدو أن الحكومة حريصة على عدم كبح الابتكار بالكامل. وشدد المسؤولون على أن شركات العملات المشفرة المشروعة تواصل لعب دور رئيسي في الاقتصاد الرقمي المتنامي في أستراليا. ومع ذلك، فإن 85% من المعاملات الكبيرة مرتبطة بنشاط غير مشروع. يبدو مستقبل أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة في أستراليا غير مؤكد.

يمكن لمشروع قانون بيرك القادم أن يعيد تعريف كيفية تعامل الدولة مع نقاط الوصول للعملات المشفرة. إنه يحدد ما إذا كانت هذه الآلات ستبقى كأدوات خاضعة للتنظيم أم أنها ستصبح من بقايا العملات المشفرة في الأيام المبكرة الأكثر خطورة. ومن المتوقع صدور قرار أستراليا في وقت لاحق من هذا العام. من المحتمل أن يحدد هذا النهج كيفية إدارة المنظمين في جميع أنحاء العالم للتقاطع المتزايد بين العملات المشفرة والامتثال وسلامة المستهلك.