هناك أشياء قليلة تولد قدراً كبيراً من القلق في موسم الضرائب مثل استرداد الضرائب الفيدرالية. يشعر دافعو الضرائب بالقلق عندما يكون أصغر من المتوقع، ويشعرون بالذعر عندما يتأخر، ويبتهجون عندما يكون أكبر – دون أن يكونوا متأكدين تمامًا من السبب في كثير من الأحيان.
مع بدء موسم الإيداع لعام 2026 (تفتح مصلحة الضرائب الأمريكية رسميًا للعمل في 26 يناير)، من المتوقع أن تبدو المبالغ المستردة أكبر بالنسبة للعديد من مقدمي الإقرارات. إليك الأسباب التي قد تؤدي إلى حدوث ذلك، وحجم التعزيز الذي قد تراه، والإجابات على أسئلة استرداد الأموال التي يطرحها دافعو الضرائب في أغلب الأحيان.
سمعت أن المبالغ المستردة من الضرائب من المفترض أن تكون أكبر مما كانت عليه في العام الماضي. كم كان متوسط استرداد الضريبة في عام 2025؟
وفقًا لإحصائيات موسم التقديم لعام 2025 الصادرة عن مصلحة الضرائب الأمريكية (للعائدات التي تمت معالجتها حتى ديسمبر 2025)، كان متوسط استرداد الضريبة الفيدرالية 3167 دولارًا. وكان ذلك أكثر مما كان عليه في عام 2024.
إذن، كم كان متوسط استرداد الضريبة في عام 2024؟
وفقًا لإحصائيات موسم التقديم لعام 2024 الصادرة عن مصلحة الضرائب الأمريكية (للعوائد التي تمت معالجتها حتى ديسمبر 2024)، بلغ متوسط استرداد الضريبة الفيدرالية 3138 دولارًا.
كم عدد الأشخاص الذين نتحدث؟ كم عدد دافعي الضرائب الذين حصلوا على المبالغ المستردة في عام 2025؟
وفقًا لهذه الإحصائيات نفسها، حصل 103.846.000 من دافعي الضرائب على ما مجموعه 328.878 مليار دولار من المبالغ المستردة من الضرائب في عام 2025. ويمثل ذلك 63% من دافعي الضرائب – مما يعني أن أكثر من ستة من كل عشرة من دافعي الضرائب حصلوا على استرداد ضرائب.
(وهذا الرقم أقل قليلاً مما كان عليه في عام 2024، عندما حصل 64٪ من دافعي الضرائب على استرداد ضريبي.)
لماذا من المتوقع أن تكون المبالغ المستردة من الضرائب أكبر في عام 2026؟
من المتوقع أن تكون المبالغ المستردة لموسم الإيداع 2026 أكبر مما كانت عليه في السنوات السابقة. أحد الأسباب هو قانون الفاتورة الجميلة الكبيرة (OBBBA). وشمل قانون OBBBA، الذي دخل حيز التنفيذ إلى حد كبير في يوليو 2025، إعفاءات ضريبية موسعة، مثل زيادة الخصم القياسي، وإعفاءات ضريبية أكبر للأطفال، وخصومات جديدة على العمل الإضافي ودخل الإكرامية.
على الرغم من التغييرات، اختارت مصلحة الضرائب عدم تحديث جداول الاستقطاع، مما يعني أن العديد من دافعي الضرائب سيدفعون ضرائب أكثر مما هو مطلوب خلال العام – مما يؤدي إلى استرداد مبالغ أكبر عند تقديمهم في عام 2026.
من سيشهد استرداد ضرائب أكبر؟
يعتمد حجم المبلغ المسترد على وضعك الضريبي الفردي، ولكن من المتوقع أن تكون الزيادة في عام 2026 أكثر وضوحًا بين الأسر ذات الدخل المتوسط (خاصة أولئك الذين يكسبون ما بين 50 ألف دولار إلى 150 ألف دولار). الأسر التي لديها أطفال يستفيدون من ائتمانات معالة أكبر، والعمال الذين لديهم دخل إضافي أو دخل إضافي، وبعض دافعي الضرائب الأكبر سنا المؤهلين للحصول على خصومات إضافية.
من الذي لن يرى استرداد ضرائب أكبر؟
لن يرى الجميع عثرة كبيرة. وقد لا يواجه أصحاب الدخل المنخفض الذين يدينون بالفعل بضرائب قليلة أو لا ضرائب على الإطلاق الكثير من التغيير، وقد يستفيد دافعو الضرائب من ذوي الدخل المرتفع بشكل أقل بسبب الإلغاء التدريجي لبعض الاعتمادات والخصومات.
لذا، بالنسبة لأولئك الذين سيرون عثرة، كم نتحدث؟
تختلف التقديرات المبلغ عنها – وتعتمد على ظروفك – ولكن من المتوقع أن يبلغ متوسط الزيادة حوالي 1000 دولار مقارنة بالسنوات الأخيرة. وهذا يعني أن متوسط المبلغ المسترد قد يتجاوز 4000 دولار.
هل يمكننا الاعتماد على نفس النتيجة في عام 2027؟
ليس بالضبط. في حين أنه من غير المتوقع أن تتغير قوانين الضرائب مرة أخرى، ستقوم مصلحة الضرائب الأمريكية في نهاية المطاف بتحديث جداول الاستقطاع. وهذا يعني أنك من المرجح أن ترى المزيد في راتبك خلال العام – ولكن المبالغ المستردة في المستقبل قد لا تكون “متضخمة”.
هذا ينتن. أليس استرداد الأموال الأكبر هو الأفضل دائمًا؟
ذلك يعتمد على من تسأل. عادة ما يعني استرداد مبلغ أكبر أحد أمرين:
(1) لقد تم حجب الكثير من راتبك خلال العام، أو
(2) أنك مؤهل للحصول على أرصدة أو خصومات لم تنعكس في الاستقطاع.
ولا يعد أي من الأمرين أمرًا سيئًا بالضرورة، ولكن استرداد مبلغ كبير يمكن أن يعني أيضًا دفع مبلغ أقل خلال العام ويعادل تقديم قرض بدون فوائد للحكومة. ولهذا السبب يقول بعض المتخصصين في الضرائب أن استرداد الأموال المثالي يقترب من الصفر.
ما هو استرداد الضريبة على أي حال؟
لأغراض ضريبة الدخل الفيدرالية، استرداد الضريبة هو عادةً إرجاع الأموال التي دفعتها بالفعل والتي تبين أنها أكثر مما تستحقه. وبعبارة أخرى، فهو الفرق بين ما دفعته خلال العام من خلال الاستقطاع والمدفوعات المقدرة وما تبين أن فاتورتك الضريبية الفعلية. إذا دفعت أكثر من التزاماتك الضريبية، فإن مصلحة الضرائب الأمريكية ترسل الفائض إليك كاسترداد. إذا دفعت أقل من التزاماتك الضريبية، فأنت مدين بالفرق.
هل ستؤدي الخصومات الأكبر دائمًا إلى استرداد ضرائب أكبر؟
ذلك يعتمد. الخصم يقلل من دخلك الخاضع للضريبة، لكنه لا يقلل من فاتورة الضرائب الخاصة بك مقابل الدولار. يعتمد ما إذا كان ذلك يؤدي إلى استرداد الأموال على المبلغ الذي دفعته بالفعل خلال العام. الخصومات تقلل من مبلغ الدخل الخاضع للضريبة. على سبيل المثال، إذا كنت تكسب 75000 دولار وتطالب بخصومات قدرها 10000 دولار، فسيتم فرض ضريبة عليك على 65000 دولار – وليس 75000 دولار. وهذا يقلل من فاتورتك الضريبية، لكنه لا يضمن استرداد الأموال. فكر في الخصومات على أنها تقليص فاتورتك الضريبية.
من المرجح أن تؤدي الخصومات الأكبر إلى (أو زيادة) استرداد الأموال إذا تم حجب الكثير من الضرائب خلال العام، أو إذا قمت بسداد دفعات تقديرية، أو إذا كان الخصم جديدًا أو غير متوقع (كما هو الحال مع OBBBA) ولم يأخذ الاستقطاع في الاعتبار ذلك. في هذه الحالات، يقلل الخصم من التزاماتك الضريبية إلى أقل مما دفعته بالفعل، ويعود إليك الفائض كاسترداد.
تلك النقطة الأخيرة؟ ولهذا السبب سنرى المزيد من المبالغ المستردة في عام 2026.
ماذا عن الاعتمادات؟
الاعتمادات رائعة، لكن معظم الاعتمادات، في حد ذاتها، لا تؤدي إلى استرداد الأموال. في حين أنهم يخفضون فاتورة الضرائب الخاصة بك بالدولار، إلا أنهم عمومًا لا يمكنهم تخفيضها إلى ما دون الصفر.
ومع ذلك، فإن بعض المبالغ المستردة تنتج من الإعفاءات الضريبية القابلة للاسترداد. يمكن أن يؤدي الائتمان القابل للاسترداد إلى خفض فاتورتك الضريبية إلى ما دون الصفر، مما يعني أنه يمكنك تلقي الأموال حتى لو كنت مدينًا بضريبة قليلة أو معدومة. المثال الأكثر شيوعًا هو ائتمان ضريبة الدخل المكتسب (EITC).
لقد سمعت عن EITC. كيف يعمل؟
إن EITC عبارة عن ائتمان ضريبي فيدرالي قابل للاسترداد مصمم لدعم العمال ذوي الدخل المنخفض إلى المتوسط، وخاصة أولئك الذين لديهم أطفال. قد تكون مؤهلاً إذا كنت قد حصلت على دخل من العمل، وتقع ضمن حدود معينة للدخل، وتلبية متطلبات التقديم والإقامة الأساسية. (على سبيل المثال، لا يمكنك عمومًا المطالبة بـ EITC إذا قمت بتقديم ملف متزوج بشكل منفصل.)
تعتمد قيمة الرصيد على دخلك وحالة التقديم وعدد الأطفال المؤهلين. ويزداد الائتمان مع ارتفاع الدخل، ثم يستقر، وينتهي في نهاية المطاف مع ارتفاع الدخل. لقد تم تصميمه لمكافأة العمل مع استهداف الفوائد لذوي الاحتياجات المالية.
بالنسبة للعديد من العائلات المؤهلة، يمكن أن تبلغ قيمة EITC عدة آلاف من الدولارات، مما يجعلها واحدة من أكبر العناصر التي تؤثر على استرداد الضرائب.
أفهم أن هذا يمكن أن يكون الكثير من المال. هل يجب أن أقلق بشأن عمليات احتيال استرداد الضرائب؟
قطعاً. تم تصميم عمليات الاحتيال الخاصة باسترداد الضرائب لسرقة أموالك أو هويتك أو المبالغ المستردة، حيث يتظاهر المحتال بأنه مصلحة الضرائب الأمريكية أو معد الضرائب أو البنك أو حتى صاحب العمل.
في أحد الأشكال الشائعة، يتظاهر المحتالون بأنهم مصلحة الضرائب عبر البريد الإلكتروني أو الرسائل النصية أو الهاتف أو الخطابات، مدعين أن هناك مشكلة في استرداد أموالك، أو أنك بحاجة إلى التحقق من المعلومات، أو أنك مدين بمبلغ صغير للإفراج عن أموالك المستردة. تذكر: لا تبدأ مصلحة الضرائب الأمريكية في الاتصال عبر البريد الإلكتروني أو الرسائل النصية أو وسائل التواصل الاجتماعي، ولا تطلب دفعًا فوريًا أو التهديد بالاعتقال.
كيف يمكنني حماية نفسي؟
كن ذكيا. استخدم كلمات مرور قوية والمصادقة الثنائية لبرامج الضرائب، وكن حذرًا عند اختيار مُعد الضرائب الخاص بك – تحقق دائمًا من بيانات الاعتماد. التحقق من المعلومات من خلال القنوات الرسمية، بما في ذلك موقع مصلحة الضرائب. وإذا كنت تتوقع استرداد أموالك، فإن مصلحة الضرائب الأمريكية تشجع تقديم الإقرار مبكرًا لتقليل مخاطر سرقة الهوية.
حسنًا، بعد تقديم الطلب، ما هي المدة التي يجب أن يستغرقها استرداد الضريبة؟
تقول مصلحة الضرائب الأمريكية إن معظم العوائد المقدمة إلكترونيًا ستحصل على المبالغ المستردة المدفوعة عن طريق الإيداع المباشر في غضون 21 يومًا. تستغرق الشيكات الورقية وقتًا أطول (توقفت مصلحة الضرائب الأمريكية عن إجراء الشيكات الورقية إلى حد كبير ولكن التعليمات حول كيفية التقدم بطلب للحصول على تنازل ستكون متاحة في الرسائل الصادرة عندما لا تتلقى مصلحة الضرائب الأمريكية معلومات الإيداع المباشر). ومع ذلك، فإن بعض الاعتمادات – مثل EITC أو الائتمان الضريبي الإضافي للطفل – تؤخر عمليات استرداد الأموال بشكل قانوني حتى منتصف فبراير.
كيف يمكنني التحقق من حالة استرداد الضريبة الخاصة بي؟
الطريقة الأفضل والأكثر أمانًا للتحقق من حالة استرداد الضريبة الفيدرالية هي مباشرة من خلال مصلحة الضرائب الأمريكية. أين يتم استرداد أموالي؟ الأداة متاحة على irs.gov أو من خلال تطبيق IRS2Go للجوال. ستحتاج إلى رقم الضمان الاجتماعي (أو ITIN) وحالة التقديم والمبلغ المسترد الدقيق الموضح عند عودتك. تظهر حالة استرداد الأموال عادةً خلال 24 ساعة من قبول الإرجاعات المقدمة عبر البريد الإلكتروني وحوالي أربعة أسابيع بعد إرسال الإقرارات الورقية بالبريد. يتم تحديث الأداة مرة واحدة يوميًا، وعادةً بين عشية وضحاها.
إذا لم أسترد أموالي عندما كنت أتوقع ذلك، فهل يجب أن أتصل بمصلحة الضرائب؟
حظا سعيدا من خلال الحصول على. إنه أمر صعب في أفضل الأيام، بل وأكثر صعوبة خلال موسم الضرائب. ومع ذلك، فإن الاتصال بشكل عام لا يكون منطقيًا إلا إذا مر أكثر من 21 يومًا منذ تقديم الطلب الإلكتروني، أو أكثر من ستة أسابيع منذ إرسال عودتك بالبريد، أو أين يتم استرداد أموالي؟ تخبرك الأداة على وجه التحديد بالاتصال. قبل هذه النقطة، لن يكون لدى وكلاء الهاتف عادةً معلومات أكثر مما تعرضه الأداة بالفعل.
ماذا أحتاج أن أعرف؟
هناك المزيد من المعلومات القادمة في موسم تقديم الإقرارات الضريبية هذا، لذا تحقق مرة أخرى مع فوربس. لتسهيل الأمر، أوصي بالاشتراك في النشرة الإخبارية الضريبية المجانية – بحيث تصل المعلومات التي تحتاجها إلى بريدك الوارد صباح كل يوم سبت.
