تلقي تحديثات الاحتيال المالي المجانية
سنرسل لك ملف myFT ديلي دايجست التقريب البريد الإلكتروني لأحدث الاحتيال المالي أخبار كل صباح.
يستفيد المحتالون من المناخ الاقتصادي الصعب لاستهداف الشباب عبر الإنترنت ، حيث يعرضون النقود مقابل غسيل الأموال.
واحدة من كل خمس حالات “بغل المال” في المملكة المتحدة في الأشهر الستة الأولى من هذا العام تضمنت أشخاصًا تقل أعمارهم عن 21 عامًا ، وفقًا لبيانات من Cifas ، وكالة منع الاحتيال. يُشتبه في قيام أكثر من 17000 شخص بتقديم تفاصيل حساباتهم المصرفية للمحتالين ، مما يمكن المجرمين من تحويل الأموال غير المشروعة عبر حساباتهم مقابل اقتطاع من العائدات.
أعلنت شركة Cifas ومجموعة الضغط المصرفية UK Finance ، التي تمثل أكثر من 300 شركة مالية ، عن مبادرة مدارس موسعة لثني الأطفال الذين تقل أعمارهم عن 10 أعوام عن الانجذاب إلى المساعدة في الاحتيال ، حيث تتزايد المخاوف بشأن وصول المجرمين الذين يقفون وراء هذا الاتجاه.
يتم استهداف الشباب. . . قال مايك هالي ، الرئيس التنفيذي لشركة سيفاس: “هناك تكلفة أكبر على المجرم لإقناع كبار السن”. وقال إنه تم التواصل مع الأفراد إلى حد كبير من خلال منصات على الإنترنت مثل TikTok و Instagram.
تعرضت شركات وسائل التواصل الاجتماعي لانتقادات بسبب ضماناتها للعملاء ، حيث تتهمهم البنوك بتمكين الاحتيال. كتبت UK Finance إلى المستشار جيريمي هانت الأسبوع الماضي لتسليط الضوء على النتائج التي أظهرت أن أكثر من نصف جميع عمليات الاحتيال في الدفع الرقمي نشأت على منصات مملوكة لشركة Meta.
قال ميتا: “نستخدم مزيجًا من تقنية الكشف الاستباقي والمراجعة البشرية للعثور على هذا المحتوى المخالف وإزالته”.
وقالت الهيئة المصرفية إن بغال الأموال لعبت دورًا في غسل عائدات الاحتيال المرخص به في الدفع – حيث يخدع المحتالون الناس لتحويل مبالغ مالية إليهم – حيث لعبت وسائل التواصل الاجتماعي دورًا بارزًا في كيفية تواصل الجماعات الإجرامية.
تتمتع مؤسسات وسائل التواصل الاجتماعي بقدر كبير من السيطرة [various] قال بول ماسكال ، مدير مكافحة الاحتيال والجرائم الإلكترونية في UK Finance ، الذي أشار إلى بروز المنصات في الحياة اليومية “أنواع الاتصالات”. “نحن نرحب بقدر كبير من الاعتدال.”
أطلقت Cifas و UK Finance حملة “لا تنخدع” التي تستهدف نشاط بغل المال قبل عامين بعد أن استهدفت العصابات الشباب إعلانات وظائف مزيفة لإغرائهم بغسل الأموال.
وقال هايلي إن البنوك تتبنى موقفاً أقل تشدداً تجاه الشباب المحاصرين في عمليات الاحتيال ، معتبرة إياهم أقل تواطؤاً في الجريمة. لكنه حذر من أنه يتعين القيام بالمزيد لتثقيف الأفراد بشأن العواقب المحتملة.
من المرجح أن يتم القبض على البغال أكثر من المحتالين الذين يستخدمونها ، بينما يتعين على البنوك إغلاق حساباتها وإبلاغ السلطات عنها.
يخاطر المشاركون بفقدان الوصول إلى الخدمات المصرفية لمدة تصل إلى ست سنوات ، مما يمنعهم من الحصول على الائتمان وعقود الهاتف والحصول على قروض الطلاب. يتم سجن القليل منهم ، ولكن أي شخص يتم القبض عليه وهو يتصرف كبغل سيكون لديه سجل إجرامي وقد يواجه عقوبة تصل إلى 14 عامًا في السجن.
قالت TikTok إن المستخدمين مطالبون بالالتزام بإرشادات المجتمع وقد اشتركت مع العديد من المؤسسات الخيرية لتحسين المعرفة المالية للمستخدمين.
