بواسطة &نبسبجاليا خاسنخانوفا
تم النشر بتاريخ
أفادت الوكالة الكازاخستانية للمراقبة المالية (AFM) أن كازاخستان كثفت حربها ضد الجرائم المالية، وأغلقت 130 بورصة عملات مشفرة مرتبطة بغسل الأموال وصادرت أصولًا رقمية بقيمة 16.7 مليون دولار (14.4 مليون يورو).
وفقًا لـ AFM، تم استخدام منصات الظل هذه من قبل الجماعات الإجرامية في جميع أنحاء كازاخستان وروسيا وأوكرانيا ومولدوفا لغسل عائدات تهريب المخدرات والاحتيال عبر الإنترنت.
ووصفت الوكالة المخطط بأنه عملية متعددة الخطوات. قام تجار المخدرات ومجرمو الإنترنت أولاً بتحويل أرباحهم، إما في شكل عملات ورقية أو عملة مشفرة، إلى محافظ التبادل، حيث تم تحويل الأموال وتوجيهها من خلال سلسلة من المعاملات لإخفاء مصدرها.
وقال بيان AFM: “تعمل هذه التبادلات غير المشروعة كعمليات غسيل أموال محترفة، حيث تقوم بصرف وتحويل الدخل الإجرامي إلى الخارج”. “إنهم يعتمدون على الحسابات المصرفية والمحافظ المملوكة لرجال الواجهة”.
وبموجب القانون الكازاخستاني، يُسمح فقط للمنصات المرخصة من قبل هيئة أستانا للخدمات المالية (AFSA) والمتكاملة مع النظام المصرفي الوطني بالعمل. تركز الهيئة بشدة على الأمن السيبراني وحماية البيانات الشخصية.
وجاء في بيانهم: “تقوم AFSA بمراجعة صارمة لأمن تخزين أصول العميل أثناء الترخيص، مما يتطلب حسابات عملاء منفصلة وبنية تحتية مدققة لتكنولوجيا المعلومات تلبي معايير الأمن السيبراني الصارمة”.
اعتبارًا من يوم الاثنين، تم السماح لـ 27 من مقدمي خدمات الأصول الرقمية (DASPs)، بما في ذلك 12 بورصة عملات مشفرة، بالعمل في كازاخستان. وتخضع جميعها للمراقبة المالية المستمرة والامتثال للوائح مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
شبكات السحب النقدي المخفية
كما كشفت وكالة الاستخبارات المالية عن 81 مجموعة سرية متخصصة في تحويل الأموال غير المشروعة إلى أموال نقدية، بإجمالي معاملات تجاوزت 38.5 مليون يورو.
في بلد يفتخر بثقافة الدفع الرقمي، حيث يمكنك دفع ثمن رغيف الخبز باستخدام رمز الاستجابة السريعة، يظل النقد إحدى الطرق القليلة لإخفاء النشاط المالي.
وأشار نائب رئيس AFM، كيرات بيزانوف، إلى أن عمليات السحب النقدي مستمرة في النمو، حيث وصلت إلى 21 مليار يورو هذا العام، وهو ما يزيد بمقدار 1.6 مليار يورو عما كان عليه في عام 2024. وتم تحديد أجهزة الصراف الآلي على أنها نقطة ضعف رئيسية في هذا النظام.
وشدد على أن التحويلات مجهولة المصدر تظل تحديًا رئيسيًا، لأنها تسمح للأموال بالتحرك عبر النظام دون تحديد المرسل أو المستلم.
ولمعالجة هذه المشكلة، يقوم AFM والبنك الوطني الكازاخستاني بإدخال تدابير أمنية جديدة.
ستتطلب الودائع النقدية التي تتجاوز 500000 تنغي (802 يورو) قريبًا من المستخدمين إدخال رقم تعريف شخصي. اعتبارًا من 1 يناير، يجب على البنوك أيضًا تخزين لقطات فيديو لأجهزة الصراف الآلي لمدة 180 يومًا على الأقل.
وقال بيزهانوف: “بالإضافة إلى ذلك، يتم النظر في التحقق البيومتري من خلال التعرف على الوجه أو بصمات الأصابع. وستساعد هذه الإجراءات في سد الثغرات أمام المعاملات المجهولة”.
وغيرها من المخالفات المالية
كما قامت السلطات بتفكيك 18 منشأة غير قانونية لإنتاج التبغ والكحول، واعترضت عمليات تصدير غير مشروعة لمنتجات بترولية بقيمة 27 مليون يورو.
صادرت سلطات إنفاذ القانون ما قيمته 19 مليون يورو من السجائر الإلكترونية، المحظورة في كازاخستان منذ عام 2024، وأغلقت 62 عملية قمار سرية، بما في ذلك 11 كازينو عبر الإنترنت.
وأضاف بيزانوف: “جزء كبير من الانتهاكات المالية ينبع من أنشطة الشركات الوهمية”.
وعلى مدى السنوات الثلاث الماضية، ألغت السلطات الضريبية تسجيل 3600 من هذه الكيانات، الأمر الذي سهل أكثر من 30 ألف معاملة وهمية بقيمة 450 مليون يورو.
تهدف كازاخستان إلى خفض حصة اقتصاد الظل إلى 15% من الناتج المحلي الإجمالي بحلول نهاية هذا العام، مع تشديد السلطات سيطرتها على النظام المالي الذي يتحول بسرعة إلى الرقمنة في البلاد.