وقد اشتكى موظفو بنك كبار بنك إنجلترا الذين استقالوا من أدوار الإشراف على المخاطر في المناخ والطبيعة من أن البنك المركزي أهمل القضايا ، تاركين القطاع المالي في المملكة المتحدة غير مستعد.
قال ستة أشخاص غادروا بنك إنجلترا بين عام 2020 والعام الماضي لصحيفة فاينانشال تايمز أن تغير المناخ قد تم تنظيمه في عهد الحاكم أندرو بيلي. قال البعض إنه قام بتحويل تركيز المؤسسة بعيدًا عن المخاطر التي يُنظر إليها على أنها “ناعمة” ويصعب تحديدها.
لم يتم تمكين كبار المديرين إلى أخذ مخاطر المناخ على محمل الجد كجزء من أعمال الإشراف السائدة منذ تولي بيلي من مارك كارني ، وأضاف الموظفين السابقين ، الذين تركوا بعضهم كجزء من التقدم الوظيفي والبعض الآخر لأنهم شعروا بالإحباط من نهج بنك إنجلترا.
وقال أحد الموظفين السابقين لتجربته في مدة بيلي: “كانت الرقابة الذاتية والمغادرة نمطًا متكررًا”.
وقال أحد الموظفين السابقين الآخرين: “إن أكبر المخاطر التي تواجه النظام المالي … هي من المخاطر المناخية والبيئية … وشعرت أن ما يفعله البنك لمعالجة هذه الأشياء غير كاف”.
بصفته حاكم بنك إنجلترا في الفترة بين عامي 2013 و 2020 ، كان كارني أحد أوائل المصرفيين المركزين الذين يسلطون الضوء على التحدي الذي يمثله ارتفاع درجات الحرارة إلى الاستقرار المالي ، حيث تحذر قبل 10 سنوات من “مأساة الأفق” التي فشل المقرضون وشركات التأمين في التسعير فيها.
لكن النقاش حول المدى الذي يجب أن تتدخل فيه البنوك المركزية لتقليل مخاطر المناخ على النظام المالي في السنوات الأخيرة ، خاصة وأن التحول ضد العمل المناخي في عهد الرئيس الأمريكي دونالد ترامب.
في الشهر الماضي ، قالت سارة بريدين ، نائبة حاكم الاستقرار المالي ، إنه يجب على بنك إنجلترا أن تبقى في “حارة السباحة” عند التعامل مع المخاطر المالية لتغير المناخ.
قال أحد كبار مسؤولي بنك إنجلترا: “من المهم عدم الدفاع عن اتجاه سياسي معين ؛ نشير فقط إلى المخاطر”.
يظهر التغير المناخي في قائمة بأربعة أهداف سياسة حكومية حرجة ، تم تكليف لجنة السياسة المالية التابعة لشركة بنك إنجلترا بدعم ، علاوة على هدفها الأساسي المتمثل في حماية الاستقرار المالي ، حتى عام 2023 ، عندما أزاله جيرمي هانت في ذلك الوقت.
وردا على سؤال حول التغيير من قبل لجنة برلمانية في فبراير من العام الماضي ، قال بيلي: “هناك مخاطر الاستقرار المالي [from climate change]. لم نتجاهل ذلك “. لكنه أضاف: “سيتم قطع عمق العمل الذي نقوم به إلى حد ما إلى حد ما.”
لقد ألقى المسؤولون التنفيذيون في بنك إنجلترا مؤخرًا خطابات حول أهمية تحليل وإدارة مخاطر المناخ للسياسة النقدية ومرونة مدينة لندن. قال مسؤول كبير إن الأمر أصبح الآن “في منتصف الحزمة” ، مع البنك المركزي الأوروبي “في الصدارة” والاحتياطي الفيدرالي الأمريكي “وراء”.
لكن الموظفين السابقين قالوا إنهم يخشون أن يتسبب التغيير في الأولويات في أن تتخلف قدرة نمذجة المخاطر الفنية في شركة بنك إنجلترا عن تلك في القطاع الخاص ، حتى مع تكثيف آثار تغير المناخ على المملكة المتحدة.
وقال العديد من الموظفين السابقين إن التحسينات المقترحة على الإشراف على بنوك وشركات التأمين قد انخفضت في بعض الأحيان لأسباب السعة. قال أحدهم: “شعرت بالإحباط الشديد لأننا لم نتمكن من القيام بمراجعة المخاطر التي كنا بحاجة إلى القيام بها لفهم حقًا ما يجري في هذه الشركات”.
قال الشخص الذي يعمل على مخاطر المناخ لشركات التأمين إن ساعات العمل في هذا المجال قد تم قطعها بحوالي ثلث ما بين عامي 2022 و 2024.
وقال أربعة موظفين سابقين أيضًا إن مخاطر الطبيعة – على سبيل المثال من انهيار التلقيح أو انقراض الأنواع – كانت نقطة عمياء خاصة.
وقال أشخاص مطلعون على المسألة ، إن بنك إنجلترا اختارت العام الماضي عدم وضع اسمها في ورقة معهد المالية الخضراء التي عملت عليها والتي وجدت النتيجة الناتج المحلي الإجمالي في المملكة المتحدة من المخاطر المتعلقة بالطبيعة أكبر من الأزمة المالية العالمية أو Covid-19.
وقالت بنك إنجلترا: “في حين أن الحكومة مسؤولة عن سياسة المناخ ، فإن مخاطر المناخ التي تهدد أهدافنا هي جزء من طيران البنك ، ونحن نعمل على اتخاذ إجراء وفقًا لذلك.”
إن البنك المركزي الأوروبي والبنوك المركزية الأخرى ، بما في ذلك السلطة النقدية في سنغافورة ، قد اهتموا بمرور الوقت بمزيد من الاهتمام لكيفية تعامل المؤسسات المالية مع التخلف عن سداد الرهن العقاري ، ودفعات التأمين والانكماش الاقتصادي المرتبط بالمخاطر المادية وتلك التي تنشأ من السياسات الحكومية إلى الحد من الانبعاثات.
ولكن لا يزال هناك نقاش بين المتنبئين والممولين والمنظمين حول مدى نظام هذه المخاطر للتمويل. “بالنسبة لمجموعة مالية متنوعة ، إنها الحصى” ، قال أحد موظفي شركة بنك إنجلترا السابقين الآن في شركة تأمين. “معظم الناس [in finance] لا تعطي قرودًا عن تغير المناخ. “
وقال شخص مطلع على عمل بنك إنجلترا الحالي إن المناخ والطبيعة أصبح أقل من أولوية بسبب هذا الموقف. وأضافوا: “هناك العديد من الأشياء الكارثية للبشرية دون أن تكون كارثية للتمويل”.
ومع ذلك ، قال أحد كبار مسؤولي بنك إنجلترا إن هناك حاجة أقل للإشراف على مخاطر المناخ لأن البنوك تحت مراقبتها قد قبلت بالفعل الجدية.
توقع اختبار الإجهاد المناخي الوحيد في بنك إنجلترا حتى الآن ، الذي تم إجراؤه في 2021-22 ، أن يتراوح متوسطه بنسبة 10 في المائة إلى 15 في المائة من “السحب على الأرباح” من تغير المناخ للبنوك وشركات التأمين.
قال موظفو بنك إنجلترا العام الماضي إن السيناريوهات التي تدعم تحليل مخاطر المناخ في البنوك المركزية لم تحدد دائمًا “النتائج المحتملة الأكثر احتمالا أو الأكثر شدة”.
كان المقصود من اختبار البنك المركزي أن يحدث كل عامين ولكن لم يتكرر بعد. وقالت نيتيكا أغاروال ، رئيسة التمويل المستدام في فرع المملكة المتحدة في الصندوق العالمي للطبيعة: “إنهم بحاجة إلى الاستثمار في الخبرة الصحيحة”.
أنشأت هيئة التنظيم الحصرية في مجلس النصيفات وسلطة السلوك المالي منتدى المخاطر المالية للمناخ للصناعة والمنظمين ، الذي نشر دليلًا على المخاطر المتعلقة بالطبيعة في أكتوبر الماضي.
يقوم البنك المركزي بتقييم أهمية المخاطر المالية المتعلقة بالطبيعة على هدف الاستقرار المالي ، كما أنه يشير إلى التوقعات الإشرافية المحدثة للبنوك وشركات التأمين على المناخ ، والتي من شأنها أن تطلب منهم إصلاح “الفجوات” في كيفية معالجة مخاطر تغير المناخ.
وقال مورغان ديببرز ، رئيس الاستراتيجية سابقًا في بانك دي فرنسا ، إن هذا قد يشير إلى حماس متجدد للعمل المناخي. لكنه أضاف أن بنك إنجلترا في السنوات الأخيرة قد نبرت “شعور بالحذر ، الحذر ، سمها ما شئت. المناخ لم يعد مهمًا بعد الآن.”
