وجدت صحيفة فايننشال تايمز أن الجمعيات الخيرية المدرجة على قائمة العقوبات والمرتبطة بحزب الله، أصدرت تعليمات بشكل روتيني للمانحين لتوجيه التحويلات المالية من خلال مزودي المدفوعات الرقمية اللبنانيين الذين لديهم شراكات مع شركات بطاقات الدفع الأمريكية.
وأظهرت المقابلات وسجلات المعاملات أن العديد من الجمعيات الخيرية في شبكة البرامج الاجتماعية التابعة للجماعة المتشددة طلبت من الجهات المانحة إرسال الأموال إلى المحافظ الرقمية التي يحتفظ بها أفراد من خلال Whish Money ومقرها بيروت، أو التبرع من خلال منافستها OMT.
وتسلط النتائج التي توصلت إليها “فاينانشيال تايمز” الضوء على كيف يبدو أن حزب الله يستغل نقاط الضعف في الحرب ضد تمويل الإرهاب وتبييض الأموال لجمع الأموال، على الرغم من تعرضه لضغوط عالمية مكثفة منذ تعرضه للضرب في حرب العام الماضي مع إسرائيل.
ويمتلك حزب الله، الذي ظل قوة سياسية وعسكرية مهيمنة لفترة طويلة في لبنان، شبكة مترامية الأطراف من منظمات الرعاية الاجتماعية بما في ذلك المدارس والمستشفيات وبنوك الطعام، والتي تعتبر ضرورية للحفاظ على نفوذه ودعمه.
إن توجيه الأموال من خلال أفراد غير خاضعين للعقوبات بدلا من الحسابات الخيرية الرسمية يزيد من احتمال فشل أدوات فحص العقوبات وعمليات “اعرف عميلك” في اكتشاف الروابط بين متلقي التحويلات والمستفيد النهائي.
توسعت صناعة تحويل الأموال في لبنان بسرعة في أعقاب الأزمات الاقتصادية والمصرفية التي شهدتها البلاد عام 2019، مع تدفق المستخدمين إلى شركات المدفوعات الرقمية لكل من المدفوعات المحلية والتحويلات الدولية.
ومع وجود الملايين من المغتربين اللبنانيين الذين يعيشون في الخارج، دخلت البلاد ما يقرب من 6 مليارات دولار من التحويلات المالية في عام 2024، وفقًا للبنك الدولي.
لتسهيل خدمات التحويلات المالية عبر الحدود، ربطت Whish مع عملاقي بطاقات الدفع الدوليين Visa وMastercard، ومقرهما الولايات المتحدة، واللتين قالتا في بيان صحفي صدر في أغسطس/آب إن التعاون سيسمح للمستخدمين اللبنانيين بتمويل محافظ Whish باستخدام بطاقاتهم.
وفي الآونة الأخيرة، حصلت شركة Whish، التي تقول إنها تخدم أكثر من مليوني عميل في أكثر من 110 دولة، على ترخيص للخدمات المالية في كندا. OMT هي وكيل Western Union منذ فترة طويلة في لبنان وهي شريكة مع Visa.
على الرغم من أن المؤيدين يقولون إن الابتعاد عن النقد جعل التحويلات المالية أكثر قابلية للتتبع وأكثر شفافية، فإن النتائج التي توصلت إليها “فاينانشيال تايمز” تثير مخاوف بشأن قدرة شركات المدفوعات مثل Whish أو OMT على وقف تدفق الأموال إلى المنظمات الخاضعة لعقوبات الولايات المتحدة.
وفي أغسطس/آب وسبتمبر/أيلول وأكتوبر/تشرين الأول، اتصل مراسلو “فاينانشيال تايمز” في مناسبات متعددة بثلاث جمعيات خيرية تابعة لحزب الله، والتي تقدم الدعم الصحي وغيره من أشكال الدعم لنشطاء الجماعة وعائلاتهم.
وكان هؤلاء هم الفرع اللبناني لمؤسسة الإمام الخميني للإغاثة، المعروفة باسم جمعية الامداد، ومؤسسة الشهيد – وكلاهما يخضعان للعقوبات الأميركية – إلى جانب مؤسسة الجرحى.
طلبت كل مؤسسة خيرية إرسال التبرعات عبر Whish أو OMT.
وزودوا المراسلين بأسماء الأفراد وأرقام الهواتف اللبنانية المرتبطة بمحافظ Whish لتلقي التبرعات. وأكد الصرافون في ثلاثة فروع منفصلة لـWish أن المحافظ كانت نشطة.
تم ربط كل رقم من أرقام الهواتف بشخص محدد بدلاً من حساب أعمال خيرية، مما يشير إلى أن الأفراد كانوا يجمعون التبرعات نيابة عن المؤسسات الخيرية.
ومع ذلك، فإن أحد أرقام الهواتف المقدمة مدرج أيضًا على الموقع الإلكتروني لمؤسسة الشهيد، مما يثير تساؤلات حول مستوى العناية الواجبة التي قام بها Whish على صاحب الحساب.
في حالة OMT، أخبر الصرافون صحيفة “فاينانشيال تايمز” أن الأفراد لم يكن لديهم محافظ على منصتهم ولكن يمكنهم جمع الأموال النقدية المرسلة من الجهات المانحة التي حولت الأموال باستخدام اسم المستلم ورقم هاتفه.
تشير الوثائق التي اطلعت عليها “فاينانشيال تايمز”، إلى جانب لقطات شاشة لمحادثات “واتساب” وتسجيل التواصل مع المتبرعين، إلى أن الجمعيات الخيرية تقوم أيضا بجمع التبرعات دوليا من خلال بعض الوسطاء أنفسهم.
في إحدى الحالات في وقت سابق من هذا العام، قام شخص يمثل إمداد بتوجيه أحد المتبرعين لإرسال الأموال عبر Whish باستخدام اسمه ورقم هاتفه كمستلم.
يُظهر إيصال المعاملة أنه تم إرسال تحويل مقوم بالدولار لاحقًا من جمهورية الكونغو الديمقراطية – التي تضم جالية لبنانية كبيرة – إلى الفرد عبر شريك Whish الدولي RIA. تلقى المتبرع لاحقًا إيصالًا من إمداد لمعاملة مطابقة.
الاسم والرقم يتوافقان مع اسم الوسيط الذي وجه إليه أمداد مراسلي “فاينانشيال تايمز” لإجراء التحويلات المحلية اللبنانية والدولية والذي تحدث إليه المراسلون.
وفي حالة أخرى، تم توجيه جهة مانحة تتطلع إلى التبرع بأكثر من 10000 دولار أمريكي لإمداد للقيام بذلك في مجموعة من الشرائح الأصغر من قبل فرد يقوم بتشغيل حساب إمداد واتساب، والذي قدم أيضًا أسماء العديد من الأفراد لإرسال الأموال إليهم.
ارتفعت شعبية ويش بشكل كبير منذ انهيار القطاع المصرفي، لكنه وجد نفسه في مرمى مجموعات المصالح – بما في ذلك اللوبي المصرفي القوي في لبنان – الذين اتهموه بطرق مختلفة بأنه مؤيد لحزب الله ومناهض له.
واتهمت صحيفة الأخبار المؤيدة لحزب الله هذا الشهر ويش بالاستسلام للضغوط الأمريكية من خلال إغلاق حسابات منظمة غير حكومية ومسؤول محلي يعمل في جنوب لبنان، المعقل التقليدي للجماعة المسلحة.
ليس هناك ما يشير إلى أن Whish أو OMT أو RIA كانوا على علم بأن أي مدفوعات للأفراد من المرجح أن تذهب إلى الجمعيات الخيرية بموجب العقوبات.
وقال Whish إنه كان هدفًا لحملة تشهير “نظمتها مجموعة من السياسيين والمصرفيين الفاسدين” ويرفض “أي محاولات لربط Whish Money بأنشطة غير مشروعة”.
وقالت إن كل مستخدم تم فحصه “بشكل صارم ومستمر” ضد العقوبات الدولية وقوائم مراقبة البنك المركزي، ويتم مراقبة جميع المعاملات “لكشف ومنع أي شكل من أشكال غسيل الأموال أو تمويل الإرهاب”.
“باعتبارنا كيانًا ماليًا مرخصًا ومنظمة، فإننا نقوم بإبلاغ المعاملات إلى مصرف لبنان المركزي وإلى قوى الأمن الوطني وفقًا لما يقتضيه القانون.”
وقالت OMT، بحكم كونها وكيل ويسترن يونيون في لبنان، إنها تعمل في امتثال كامل للأنظمة الأمريكية والدولية، وتقوم بفحص العملاء ومراقبة المعاملات وليس لها أي علاقة مع أي من الجمعيات الخيرية الثلاث.
وقالت فيزا إنها امتثلت لجميع اللوائح المعمول بها، بما في ذلك العقوبات، وطلبت من عملائها وشركائها أن يفعلوا الشيء نفسه، بينما قالت ماستركارد إنها تستخدم أحدث التقنيات وأفضل الممارسات لمراقبة النشاط على شبكتها و”معالجة ومعالجة أي مجالات مثيرة للقلق”.
لا يوجد ما يشير إلى استخدام أنظمة Visa أو Mastercard في المعاملات التي فحصتها FT.
وقالت ريا إن الشركة لديها نظام ضوابط قوي و”تبذل جهودا معقولة” للكشف عن الأنشطة المشبوهة وإبلاغ السلطات عنها.
وأرسل مكتب العلاقات الإعلامية الخارجية لحزب الله بيانين باسم مؤسستي الجرحى والشهيد، سلطتا الضوء على عملهما الإنساني، وقالتا إنه ليس لديهما حسابات رسمية على Whish أو OMT. وأضاف الشهيد أنه أيضاً لا يملك حسابات “مصرح بها”.
وقالت مؤسسة الجرحى إن من واجب المؤسسة الخيرية تلقي الدعم “للجرحى وذوي الإعاقة” من “مجتمع واسع من الداعمين، داخل لبنان وخارجه”. ولم يرد عماد.
تقارير إضافية مليكة كناعنة تابر