افتح ملخص المحرر مجانًا
رولا خلف، محررة الفايننشال تايمز، تختار قصصها المفضلة في هذه النشرة الأسبوعية.
وبخ المنظمون الأوروبيون شركة Wise، شركة التكنولوجيا المالية المدرجة في لندن، بسبب ضوابطها لمكافحة غسيل الأموال وأجبروا مجموعة المدفوعات على وضع خطة علاج رسمية، وفقا لخمسة أشخاص مطلعين على الأمر.
قال ثلاثة من الأشخاص إن مراجعة أجراها البنك الوطني البلجيكي، الذي يشرف على شركة Wise في أوروبا، وجدت في أوائل عام 2022 أن التكنولوجيا المالية تفتقر إلى دليل على عنوان مئات الآلاف من العملاء.
ونتيجة لذلك، ابتكرت شركة Wise خطة علاجية، وافقت عليها الهيئة التنظيمية، والتي تطلبت منها الاتصال بجميع العملاء في غضون أسابيع لطلب إثبات عنوانهم، على حد قول الأشخاص الثلاثة. وأضافوا أن الخطة تطلبت أيضًا تجميد حسابات العملاء الذين لم يقدموا المستندات في الوقت المناسب.
يسلط التحقيق الضوء على التحديات التي تواجه شركات التكنولوجيا المالية سريعة النمو التي تتطلع إلى زيادة قدراتها في مكافحة الجرائم المالية مع الموازنة بين تجربة المستخدم وضوابط المخاطر الكافية. تتيح Wise، المعروفة سابقًا باسم TransferWise، للعملاء إرسال مدفوعات سريعة عبر الحدود بسعر رخيص. يستخدم العديد من عملائها خدمتها لإرسال مبالغ كبيرة عبر الحدود لشراء العقارات.
وقالت وايز إنها تتحمل “مسؤوليتها عن حماية عملائها ومنع غسيل الأموال على محمل الجد”.
“في عام 2021، أجرى البنك الوطني البلجيكي مراجعة روتينية لـ Wise Europe كجزء من تمرين على مستوى السوق في أعقاب خروج بريطانيا من الاتحاد الأوروبي. لقد عملنا بشكل وثيق مع الجهة التنظيمية لدينا في بلجيكا وقمنا بتنفيذ توصياتها بالكامل.
ورفض البنك الوطني البلجيكي التعليق.
للتعامل مع حجم المهمة، نقلت Wise بعض موظفي خدمة العملاء لديها إلى وظيفة مكافحة الجرائم المالية وشهدت قفزة في الاستفسارات من العملاء، حسبما قال شخصان مطلعان على جهود Wise.
وقال وايز: “يكرس حوالي ثلث فريقنا العالمي جهوده لمكافحة الجرائم المالية والمساعدة في ضمان امتثالنا لمتطلبات أكثر من 65 ترخيصًا تنظيميًا نحتفظ بها حول العالم”.
وقد نفذ وايز خطة العلاج في الأسابيع التي أعقبت الغزو الروسي لأوكرانيا، الأمر الذي دفع الاتحاد الأوروبي إلى فرض عقوبات على العديد من الأفراد المرتبطين بنظام الرئيس الروسي فلاديمير بوتن. وقال أحد الأشخاص المطلعين على العملية إن الشركة عرضت عليها نتائج التحقيق قبل بدء الحرب.
في وقت لاحق من ذلك العام، تلقت شركة Wise غرامة قدرها 360 ألف دولار من الجهة التنظيمية المالية في دولة الإمارات العربية المتحدة بسبب الإخفاقات في ضوابط مكافحة غسيل الأموال بما في ذلك العناية الواجبة للعملاء ذوي المخاطر العالية.
في عام 2023، كشف مكتب تنفيذ العقوبات المالية في المملكة المتحدة أن Wise سمح لحساب شركة مملوكة لأحد الأفراد المدرجين في قائمة عقوبات روسيا في البلاد بتحويل 250 جنيهًا إسترلينيًا.
كما أوقفت المجموعة مؤقتًا ضم عملائها من الشركات في المملكة المتحدة وأوروبا العام الماضي، حيث قال الرئيس التنفيذي المؤقت آنذاك هارش سينها لصحيفة “فاينانشيال تايمز” إن وايز لم يتوقع درجة العناية الواجبة الإضافية التي ستكون مطلوبة في أعقاب موجة العقوبات الناجمة عن روسيا. غزو أوكرانيا.
تم إدراج Wise في لندن في عام 2021 بتقييم قدره 9 مليارات جنيه إسترليني، وهي خطوة تم الترحيب بها باعتبارها تصويتًا على الثقة في سوق المملكة المتحدة، التي كافحت منذ فترة طويلة للتنافس مع نيويورك كوجهة لشركات التكنولوجيا سريعة النمو.
