التوجيه الخامس لمكافحة غسيل الأموال (AMDL5) الصادر عن الاتحاد الأوروبي هو تحديث لإطار عمل مكافحة غسيل الأموال (AML) الخاص بالاتحاد.
التوجيه الخامس لمكافحة غسيل الأموال (AMDL5) الصادر عن الاتحاد الأوروبي هو تحديث لإطار عمل مكافحة غسيل الأموال (AML) الخاص بالاتحاد. دخل حيز التنفيذ في 9 يوليو 2018 ، وطالبت الدول الأعضاء في الاتحاد الأوروبي البالغ عددها 28 دولة بسن التحديث في القانون الوطني بحلول 10 يناير 2020.
توجيه الاتحاد الأوروبي هو إطار قانوني يشمل هدفًا مشتركًا مطلوب من كل دولة عضو تحقيقه من خلال تضمينه في قوانينها الخاصة. التوجيهات ليست ملزمة قانونًا ولكن عدم الالتزام بها قد يؤدي إلى فرض غرامات. على الرغم من مرور الموعد النهائي ، إلا أن بعض الدول الأعضاء ما زالت غير قادرة على تلبية متطلبات AMLD5 بسبب التحديات التنظيمية المعقدة التي تطرحها.
يتضمن AMLD5 تحديثًا للكيانات الملزمة ، والتي تشمل شركات تحويل العملات الرقمية إلى العملات المشفرة ومقدمي خدمة المحافظ الوديعة ، والعناية الواجبة للعملاء للحصول على الأموال من البلدان الثالثة عالية المخاطر ، وتسجيل UBO ، وفحص الأشخاص المعرضين سياسيًا (PEP).
العودة لقائمة المصطلحات الرئيسية
