مجموعة من القوانين الدولية التي تم سنها للحد من المنظمات الإجرامية أو الأفراد الذين يقومون بغسيل الأموال من خلال العملات المشفرة إلى أموال حقيقية.
ما هي مكافحة غسيل الأموال؟
تشير مكافحة غسيل الأموال (AML) إلى مجموعة من القوانين واللوائح التي تم سنها لمنع الحركة غير المشروعة للأموال في جميع أنحاء العالم. يشير غسيل الأموال إلى عملية إخفاء أصول النقد (الذي تم الحصول عليه بشكل غير قانوني) عن طريق تمريره عبر سلسلة معقدة من التحويلات أو المعاملات. هذه المعاملات شرعية بشكل عام ، وبالتالي لن يتم وضع علامة عليها ، مما يسمح للمالك الأصلي للأموال غير المشروعة باستخدامها لأغراض مشروعة.
تستهدف مكافحة غسل الأموال الأنشطة الإجرامية مثل الاتجار في السلع غير المشروعة (المخدرات ، والممنوعات ، وما إلى ذلك) ، وفساد المكاتب العامة ، والتهرب الضريبي ، على سبيل المثال لا الحصر. ويتعامل صراحة مع أساليب إخفاء هذه الجرائم والأموال المتحصل عليها من هذه الأفعال.
تلعب المؤسسات المالية دورًا مهمًا في مكافحة غسل الأموال. إذا لم ينجح المجرمون في نقل عائدات هذه الأعمال غير القانونية ، فلن يتم تحفيزهم على أداء هذه الجرائم. لذلك ، يتعين على المؤسسات المالية مراقبة معاملات العملاء وسجلات الودائع ، خاصة عندما تبدو أكبر من المعتاد.
لماذا Crypto AML مهم؟
Crypto AML مهم لأنه يساعد في اكتشاف ومنع والإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة المتعلقة باستخدام العملات الرقمية. يساعد على منع المجرمين من استخدام العملات الرقمية لتمويل الأنشطة غير القانونية ، مثل الاتجار بالمخدرات والإرهاب. يساعد إنشاء مجموعة من معايير الامتثال أيضًا على حماية مستخدمي العملات الرقمية والشركات من الاستغلال من قبل المجرمين.
هل قواعد مكافحة غسل الأموال مطبقة في التشفير؟
من ينظم مكافحة غسيل الأموال المشفرة؟
العودة لقائمة المصطلحات الرئيسية
