يعد معدل العائد السنوي طريقة لقياس وتتبع أداء الاستثمار بمرور الوقت.
ما هو معدل العائد السنوي؟
يعد معدل العائد السنوي طريقة لقياس وتتبع أداء الاستثمار بمرور الوقت. هناك العديد من الطرق المختلفة لحساب واستخدام هذا المعدل.
العائد السنوي على صندوق مشترك أو أصل مالي يعني أنه يمكن تتبع أدائه ومقارنته بسهولة أكبر بمرور الوقت ، مما يسمح لك بمعرفة مقدار الأموال التي ستحصل عليها إذا تركت استثمارك ينمو لفترة محددة من الوقت.
معدل العائد السنوي هو مقياس يسمح للمستثمرين بمقارنة سهم مع آخر أو فئة أصول مع أخرى. هناك طريقتان رئيسيتان لقياس معدل العائد السنوي: بسيطة وفعالة. لكل منها مزاياها وعيوبها اعتمادًا على الموقف والمعلومات المطلوبة من البيانات. دعونا نلقي نظرة على كل منهم.
ما هو العائد السنوي البسيط؟
العائد السنوي البسيط هو الطريقة الأساسية لقياس معدل العائد السنوي. يتم حسابه بضرب النسبة المئوية السنوية للربح في عدد السنوات التي استغرقها تحقيق هذا الكسب. لذلك ، سيتم التعبير عن مكسب بنسبة 10 ٪ في عام واحد كعائد بنسبة 10 ٪ في عام واحد. سيتم التعبير عن ربح بنسبة 5 ٪ سنويًا لمدة عامين كعائد بنسبة 10 ٪ في غضون عامين.
ما هو العائد السنوي الفعال؟
يأخذ العائد السنوي الفعال في الاعتبار التأثير المركب. إنه يعمل بشكل مشابه للعائد السنوي البسيط – ومع ذلك ، فإن الاختلاف الرئيسي هو أنك تحتاج إلى أخذ الزيادة في مقدار رأس المال كل فترة لحساب المبلغ المستقبلي. على سبيل المثال ، استثمر شخص 1000 دولار في حساب توفير بمعدل عائد 10٪. إذا تم تجميع الفائدة بشكل ربع سنوي ، فستكون هناك زيادة في مقدار رأس المال في نهاية كل ربع سنة ، وسيكون مقدار الفائدة في الربع التالي أعلى من الربع السابق. لذلك ، سيكون الشخص قد ربح 25 دولارًا من الفوائد بعد نهاية الربع الأول ، مما يجعل مبلغ رأس المال يرتفع إلى 1،025 دولارًا. الآن في الربع التالي ، جنبًا إلى جنب مع 25 دولارًا ، سيكسب مبلغًا إضافيًا قدره 0.63 دولارًا في الفائدة.
المعدل السنوي لصيغة الإرجاع
يمكن حساب العائد السنوي باستخدام الصيغة التالية:
القيمة النهائية = سعر الاستثمار في نهاية الفترة
بداية القيمة = سعر الاستثمار في بداية الفترة
ن = عدد السنوات
يمكن للمرء أيضًا استبدال 1 / n بـ 365 / n للحصول على نتائج أكثر دقة.
حدود استخدام حساب AROR
كلتا الطريقتين لحساب العائد السنوي لها قيود ، اعتمادًا على الموقف. يمكن أن تكون طريقة العائد السنوي البسيطة مضللة إذا لم تتحقق عوائد الاستثمار بالتساوي على مدار العام.
العودة لقائمة المصطلحات الرئيسية
