كيان تجاري يقدم خدمات تحويل الأموال أو أدوات الدفع.
ما هو جهاز تحويل الأموال؟
يُعد مرسلو الأموال في الولايات المتحدة جزءًا من مجموعة أكبر من الكيانات تسمى شركات خدمات الأموال أو MSBs.
هذا لأنه ، بموجب التشريعات الفيدرالية الأمريكية ، يتم احتساب العملة المشفرة كسلعة مما يعني أن العملة المشفرة تقع ضمن اختصاص شبكة إنفاذ الجرائم المالية ، والمعروفة أيضًا باسم FinCEN.
ينظر المنظمون إلى الشركات المرتبطة بالعملات المشفرة على أنها أجهزة إرسال الأموال.
تندرج الشركات المرتبطة بالعملات المشفرة أيضًا ضمن قانون السرية المصرفية (BSA) ، مما يعني أنه يجب على هذه الشركات الحصول على ترخيص في كل ولاية تعمل فيها ، على الرغم من استبعاد ولاية مونتانا الشمالية الغربية من هذه القواعد.
في وثيقة إرشادية نُشرت في عام 2013 ، تسمى تطبيق لوائح FinCEN على الأشخاص الذين يديرون أو يتبادلون أو يستخدمون العملات الافتراضية ، تخضع العملة الافتراضية الموضحة والأموال الورقية من FinCEN لنفس تشريعات تحويل الأموال.
وفقًا لـ FinCEN ، ناقل الأموال هو أي فرد يقدم خدمات تحويل الأموال أو يشارك في تحويل الأموال.
ومن ثم ، فإن الشركات التي تقبل العملات المشفرة من العملاء نيابة عن التاجر أو العملات الافتراضية المستبدلة مقابل النقود الورقية ، تقع ضمن تعريف أجهزة إرسال الأموال.
العودة لقائمة المصطلحات الرئيسية
