تم تنفيذ قانون السرية المصرفية (BSA) في الولايات المتحدة في عام 1970 لمنع المجرمين من إخفاء أو غسل مكاسبهم غير المشروعة.
ما هو قانون السرية المصرفية (BSA)؟
لا ينص التشريع على تسجيل جميع المعاملات التي تزيد قيمتها عن 10000 دولار. لكل دائرة الإيرادات الداخلية، كل فرد في تجارة أو شركة يحصل على أكثر من 10000 دولار فقط نقدًا من عملية شراء واحدة مطلوب إلى تقديم “نموذج 8300”. قد يكون هذا نتيجة معاملة واحدة أو سلسلة من المعاملات المرتبطة. قد يخضع أي فرد أو شركة أو شركة أو شراكة أو جمعية أو ائتمان أو عقار للتنظيم.
تملي القاعدة ذلك بواسطة اليوم الخامس عشر بعد إجراء المعاملة النقدية ، يجب تقديم “نموذج 8300” إلى السلطات المختصة. ينطبق هذا المطلب على أي جزء من المعاملة النقدية التي تتم في الولايات المتحدة أو ممتلكاتها أو أقاليمها.
هناك عدد من الاستثناءات في القانون لا تحتاج إلى مثل هذا التقييم. تشمل الأطراف المعفاة الإدارات أو الوكالات الحكومية ، وكذلك الشركات المدرجة في البورصات الرئيسية في أمريكا الشمالية.
في حين تم الإشادة بـ BSA لفعاليتها في مكافحة السلوك غير القانوني ، فقد تم انتقادها بسبب الافتقار إلى القواعد التي تحدد بالضبط ما يعتبر “صفقة مشبوهة“. للوصول إلى المعلومات ، لا تحتاج سلطات إنفاذ القانون إلى أمر من المحكمة.
الشركات والأفراد الذين يعملون في المنطقة الرمادية من القانون وليسوا واضحين بشأن وضعهم كجهات إرسال أموال ، سيكونون بلا شك غير متأكدين من التزامهم القانوني بتقديم بياناتهم إلى السلطات الفيدرالية.
تتمثل الخطوة الأولى للمؤسسات والأشخاص الذين يجدون أنفسهم في ظروف قانونية صعبة وغير واضحة تتعلق بالعملات المشفرة وقانون السرية المصرفية في الاتصال بمحامي دفاع من ذوي الياقات البيضاء لديه خبرة في قضايا العملات الافتراضية. تتغير القوانين التي تحكم العملة المشفرة دائمًا. نتيجة لذلك ، تستلزم المخاوف القانونية الناشئة عن معاملات العملات الرقمية مساعدة محامٍ لديه معرفة فنية بالموضوع حول كيفية عمل العملات المشفرة ووضعها القانوني.
العودة لقائمة المصطلحات الرئيسية
