ما هو غسيل الأموال؟

عادة ، يتم غسل الأموال من قبل المتورطين في عمليات الاحتيال والأنشطة الإجرامية الأخرى لإخفاء التدفقات النقدية ومصدر الدخل. كانت مخططات غسيل الأموال موجودة منذ ثلاثينيات القرن الماضي وبدأت كممارسة للتغطية على مبيعات الكحول خلال حقبة الحظر في الولايات المتحدة. الغرض الرئيسي من غسيل الأموال هو إخفاء الأموال عن البنوك والسلطات التي تستخدم الشركات الوهمية والبنوك الخارجية والجبهات الاحتيالية الأخرى. غالبًا ما يشتري المتورطون في غسيل الأموال أشياء ثمينة ، مثل السلع الفنية والكمالية ، لتجنب الاضطرار إلى الإفصاح عن أموالهم.

عندما يتعلق الأمر بالعملات المشفرة ، بدأ العديد من السياسيين في جميع أنحاء العالم في تصنيف العملات المشفرة على أنها شكل من أشكال غسيل الأموال.

في عام 2021 ، حظر الرئيس التركي رجب طيب أردوغان استخدام الأصول المشفرة كمصدر للدفع ، مشيرًا إلى الإجرام والاحتيال. ظهرت قوانين مكافحة غسل الأموال المشفرة هذه في دول أخرى ، مثل مقدونيا الشمالية وبوليفيا والجزائر ، وكذلك في جهد متزايد من الحكومات لتنظيم وتقييد العملات المشفرة.

ومع ذلك ، فإن التشفير ليس جيدًا لغسيل الأموال. العملات المشفرة هي اسم مستعار ولا تعتبر وسيلة جيدة لغسيل الأموال بسبب شفافية blockchain ، وهي عبارة عن دفتر أستاذ عام غير قابل للتغيير يخزن جميع المعاملات. بالإضافة إلى ذلك ، بدأت العديد من البورصات الآن تتطلب إجراءات اعرف عميلك (اعرف عميلك) من أجل منع غسيل الأموال والأنشطة الإجرامية الأخرى.

ما هي النسبة المئوية للعملات المشفرة المستخدمة في غسيل الأموال؟

من الصعب تقدير النسبة المئوية الدقيقة للعملات المشفرة المستخدمة في غسيل الأموال بدقة حيث يصعب قياس النشاط غير القانوني في كثير من الأحيان.

حالات غسيل الأموال المشفرة الشهيرة

BTC-e

تضمنت قضية غسيل الأموال BTC-e مواطنًا روسيًا ، ألكسندر فينيك ، وتورطه في موقع الويب ، BTC-e ، وهو خدمة تبادل البيتكوين وغسيل الأموال. تم اتهام Vinnik بغسل أكثر من 4 مليارات دولار من Bitcoin من خلال المنصة.

كوادريجا

كانت QuadrigaCX عبارة عن بورصة للعملات المشفرة تم إغلاقها في عام 2019 بعد وفاة مؤسسها ، جيرالد كوتن بشكل غير متوقع. تم الكشف لاحقًا عن أن Cotten كان يستخدم أموال العملاء لتغطية خسائره الخاصة ، واختلس حوالي 190 مليون دولار في هذه العملية.

العودة لقائمة المصطلحات الرئيسية