رخصة تحويل الأموال

ما هي رخصة تحويل الأموال (MTL)؟

لفهم من يحتاج إلى الحصول على ترخيص تحويل الأموال ، من المهم معرفة من هو مرسل الأموال. شركة تحويل الأموال أو شركة خدمات الأموال هي شخص يدير أعماله بواحدة أو أكثر من الصفة التالية:

لا تحتاج جميع شركات خدمات الأموال إلى المرور عبر الترخيص. تحدد القوانين الفيدرالية أو قوانين الولاية ما إذا كان ترخيص تحويل / تحويل الأموال مطلوبًا أم لا. من المحتمل أن تحتاج شركة خدمات الأموال إلى ترخيص تحويل أموال إذا كانت تتعامل مع أموال (وتتلقى منفعة من النشاط) داخل الولايات المتحدة وخارجها نيابةً عن شخص ما.

الالتزام بالحصول على رخصة تحويل أموال

يعتمد ما إذا كنت بحاجة إلى ترخيص تحويل أموال أم لا على ما إذا كنت تعتبر MSB أم لا. يجب عليك مراجعة قوانين الولاية الخاصة بك لتأكيد ما إذا كان نموذج عملك يندرج تحت تعريف “أعمال خدمة الأموال”.

في الغالب ، إذا تلقى شخص ما أموالًا لتحويلها إلى موقع آخر ، فإنه يعتبر MSB ويحتاج إلى المرور عبر الترخيص. أيضًا ، تعتبر الأعمال التجارية MSB إذا كانت تقوم بتحويل الأموال عبر الفاكس أو التحويل البنكي أو بوابة الدفع وما إلى ذلك.

هل تحتاج أجهزة إرسال العملات الرقمية إلى MTL؟

كل هذا يتوقف على البلد الذي تعمل فيه عملك. في الولايات المتحدة ، قد تحتاج MSB إلى الاحتفاظ بـ MTL إذا كانت الشركة تعمل في مجال العملة المشفرة.

هناك عدد قليل من البلدان ، حيث يكون بيع العملات المشفرة كعمل تجاري أمرًا قانونيًا ، يعفي MSBs المشاركة في مجال التشفير من الحصول على ترخيص تحويل الأموال ، ومع ذلك ، فإن الكثير لا يفعل ذلك. وينطبق الشيء نفسه على الولايات المتحدة الأمريكية حيث لا يقدم هذا الإعفاء سوى عدد قليل من الدول. لذلك ، يجب عليك مراجعة قوانين الولاية الخاصة بك لمعرفة ما إذا كانت تعفي عملك من الترخيص أم لا.