تأسست Boston’s State Street – وهي شركة تقدم خدمات مالية للمستثمرين المؤسسيين – في عام 1792.
ليس من المستغرب أن تكون تكنولوجيا المعلومات ضرورية لقدرتها على خدمة العملاء – بما في ذلك منصة State Street Alpha التي تساعد المستثمرين المؤسسيين على إدارة استثماراتهم.
استنتجت أن الذكاء الاصطناعي التوليدي يمكن أن يحدث ثورة في كيفية عمله في السنوات المقبلة بعد مقابلة أجريت في 20 يونيو مع اثنين من المديرين التنفيذيين في شارع ستيت ستريت.
تابع القراءة لمعرفة كيف يمكن للتكنولوجيا الجديدة أن تدفع ربحية الشركة – وترفع أسهمها – التي يتم تداولها بنسبة 34 ٪ دون أعلى مستوى لها في يناير 2018.
الأعمال والأداء المالي لشركة State Street
توفر State Street خدمات حفظ السجلات والخدمات الإدارية لمديري الأموال الكبار وتدير ذراعها الاستثماري الخاص. تشمل الخدمات “حفظ الأصول ، وإدارة الأموال ، وحفظ السجلات ، وإقراض الأوراق المالية ، وخدمات تداول العملات الأجنبية ، وخدمات البيانات” ، وفقًا لـ Morningstar
الضحى
لم تكن هذه الصناعات تعمل بشكل جيد في الربع الأول. اعتبارًا من 17 أبريل ، عندما أعلنت الشركة عن نتائج الربع الأول ، كانت أعمال شركة State Street تمر بعام صعب للأسواق بسبب ارتفاع أسعار الفائدة والتضخم ومخاوف المستثمرين من النظام المصرفي الأمريكي ، وول ستريت جورنال ذُكر.
تراجعت الأرباح الفصلية لشركة State Street عن توقعات المحللين بينما اقتربت عائداتها منها. وانخفض صافي دخلها بنسبة 9٪ إلى 549 مليون دولار ، أو 1.52 دولار للسهم – أقل بـ 11 سنتًا من توقعات المحللين الذين استطلعت آراؤهم S&P Global Intelligence. ارتفعت عائدات ستيت ستريت بنسبة 1٪ لتصل إلى 3.1 مليار دولار – حوالي 30 مليون دولار أقل من التقديرات.
ال مجلة وأشار إلى أن عمليات البيع في السوق “خفضت الرسوم التي يجمعها بنك الحفظ لحماية أصول العملاء وإدارتها” بنسبة 9٪ لتصل إلى 2.34 مليار دولار.
عبرت ستيت ستريت عن تفاؤلها. قال رون أوهانلي ، رئيس مجلس الإدارة والرئيس التنفيذي لشركة ستيت ستريت في بيان: “تعكس نتائجنا للربع الأول مرونة نموذج أعمالنا ، على الرغم من الزيادات المستمرة في أسعار الفائدة والتحركات الكبيرة اللاحقة في السوق والتقلبات والاضطرابات في أجزاء أخرى من الصناعة المصرفية. . “
أعرب O’Hanley عن فخره بمتانة إيرادات الشركة – مشيرًا إلى أن نمو صافي دخل الفوائد القوي عوض “الرياح المعاكسة لإيرادات الرسوم” الناتجة عن “انخفاض متوسط مستويات السوق بشكل ملحوظ”.
بين 17 أبريل و 20 يونيو ، لم يتغير سعر أسهم State Street تقريبًا.
ستيت ستريت ألفا
يحتاج عملاء المستثمرين المؤسسيين في State Street إلى معلومات دقيقة ومفصلة وفي الوقت المناسب حول ممتلكاتهم الاستثمارية. توفر منصة State Street Alpha ذلك بدعم من Microsoft
MSFT
ثلج
يشمل عملاء ستيت ستريت مستثمرين مؤسسيين عالميين مثل مديري الاستثمار وشركات التأمين وشركات الأسهم الخاصة وصناديق التحوط.
قادت ثلاث قوى قرار State Street لبناء منصة Alpha:
- الطلب على وظائف المكتب الأمامي. أراد العملاء أن تقدم شركة State Street خدمات تجارية للمكاتب الأمامية ، لذا دخلت في برنامج تجاري من خلال الاستحواذ على Charles River Development مقابل 2.6 مليار دولار في عام 2018.
- الحاجة إلى إدارة محفظة أفضل. على مستوى الصناعة ، لم تتم إدارة بيانات الاستثمار الخاصة بتقارير العملاء وتحليل المخاطر والتقارير التنظيمية بشكل جيد
- الرغبة في إتاحة البيانات لعملاء ستيت ستريت. أوضح بلانسكي أن هناك حاجة لدمج بيانات State Street في منصة بيانات وجعلها متاحة وذات مغزى للعملاء.
من خلال Alpha ، تهدف State Street إلى حل مشكلة تسببت في ألم كبير للعملاء. قال جيفري شورتيس ، الولاية ، إن هناك “قطاعًا واسعًا من البيانات – بما في ذلك الخدمات المباشرة ، وبيانات السوق ، والتسعير ، والبيانات المرجعية ، وبيانات ESG – من الفئات المختلفة التي يحتاجها العملاء” للقيام بوظائفهم بفعالية. مالك منتج نظام Street Alpha Data Platform.
ساعد Snowflake State Street على جمع كل البيانات معًا في حل سؤال وإجابة بلغة طبيعية. قال شورتيس: “لقد تمكنا من تجميع المحتوى على نطاق واسع ، ودمجه مع نموذج لغة كبير ، وإتاحته بطريقة آمنة ، وإزالة الاحتكاك للعملاء للوصول إلى بيانات السوق المملوكة والمتاحة للجمهور”.
يقدر العملاء بشكل خاص قدرة Alpha على الإجابة على أسئلتهم بسرعة أكبر. كما أخبرني Plansky ، كان العملاء في السابق بحاجة إلى الانتظار للحصول على معلومات حول محفظتهم حتى يوم التداول التالي. قال: “الآن ، يمكننا إتاحة المعلومات لهم في الوقت الفعلي تقريبًا”.
يمنح هذا العملاء إجابات أسرع لأسئلة مثل:
- لماذا انخفضت قيمة محفظتي؟
- ما هي أهم 10 أحداث إخبارية تؤثر على أعمالي؟
- لماذا كانت هناك أخطاء في أنواع معينة من التداولات؟
- ماذا يمكن أن يحدث لنقل المحفظة بنسبة 1٪؟
- ما هو الأداء الحالي للمحفظة؟
- ماذا يحدث لمحفظتي إذا تعرضت شركة First Republic ، على سبيل المثال ، للانهيار؟
الذكاء الاصطناعي التوليدي في مستقبل شارع ستيت ستريت
بعد أن كتبت عن النظام البيئي التوليدي للذكاء الاصطناعي ، سألت عما إذا كانت ستيت ستريت ترى أن ماجستير إدارة الأعمال يخلق قيمة تجارية كبيرة. “أنا عضو في المجلس التنفيذي الذي كان يسأل عن الذكاء الاصطناعي التوليدي. قال بلانسكي إن ما أثار اهتمامهم هو استثمار مايكروسوفت بقيمة 10 مليارات دولار في شركة أوبن إيه آي ”التي أُعلن عنها في يناير 2023.
ترى State Street إمكانية اختراق إمكانية استخدام الذكاء الاصطناعي التوليدي لتوفير الوقت. “لدينا 40.000 من العاملين في مجال المعرفة الذين يبحثون عن إجابات لأسئلة حول سبب تعطل شيء ما وكيفية إصلاحه. كم من الوقت يمكن توفيره في هذا النشاط إذا كان لديهم نموذج اللغة الكبير المناسب؟ وقال “تعزيز الإنتاجية هو اسم اللعبة”.
هل يجب عليك شراء أسهمها؟ ذكرت شركة TipRanks أن أسهم State Street قد ترتفع بنسبة 14 ٪ تقريبًا لتصل إلى متوسط السعر المستهدف 83.18 دولارًا لـ 15 محللاً أصدروا أهدافًا للسعر لمدة 12 شهرًا.
تفاوض عملاء State Street على رسوم أقل لخدمات الحراسة على مدى السنوات الخمس الماضية. على الرغم من ريادتها في السوق ، فقد فاز العملاء بامتيازات في الرسوم. وكتب بهاتيا في يناير (كانون الثاني) أن رسوم مدير الأصول تراجعت بنسبة 4٪ في 2018 و 2019 وانخفضت بنسبة 2٪ أكثر تواضعا في 2020 و 2021. وكتب أن أسعار الفائدة المرتفعة عززت صافي دخل الفائدة في ستيت ستريت – والتي تمثل ربع إيراداتها.
إذا تمكنت State Street من استخدام الذكاء الاصطناعي التوليدي لخفض المزيد من التكلفة وتعزيز الإنتاجية ، فقد تزداد ربحيتها وقد تكون قادرة على خفض رسومها الوقائية بما يكفي لكسب المزيد من الحصة السوقية.