لطالما كانت النصيحة لمديري الأصول هي التركيز على قوتك – سواء كان ذلك في الاستثمار أو التوزيع ، على سبيل المثال. حسنًا ، هذا ببساطة لم يعد كافيًا بعد الآن. . . .
في المشهد المالي الديناميكي اليوم ، تشهد صناعات إدارة الأصول والثروات تحولًا ملحوظًا. مع تقدم التكنولوجيا ، تتطور توقعات العملاء وتزداد الرسوم انخفاضًا ، حيث تبحث الشركات عن طرق جديدة للتكيف والازدهار في مواجهة التغيير.
يُعد الذكاء الاصطناعي جنبًا إلى جنب مع عمليات الدمج والاستحواذ اتجاهين سائدين يقودان التحولات في صناعات إدارة الأصول والثروات.
الذكاء الاصطناعي والتكنولوجيا يقودان التغيير
بينما تستعد الشركات للحصول على المشورة الآلية وحضور محسّن للبيع بالتجزئة مدعومًا بالاستخدام الذكي للذكاء الاصطناعي ، سيتمكن التجزئة من الوصول إلى حلول مخصصة مرة واحدة فقط مخصصة للثروة الصافية العالية – إضفاء الطابع الديمقراطي على المشورة الاستثمارية.
في الاستطلاع الأخير الذي أجروه بعنوان “Asset and Wealth Management Revolution 2023” ، PWC
بي دبليو سي
تتوقع PWC أيضًا أن تصل الأصول التي يديرها مستشارو الروبوت إلى 5.9 تريليون دولار بحلول عام 2027 ، أي أكثر من ضعف الرقم البالغ 2.5 تريليون دولار في عام 2022 (انظر الرسم البياني أدناه). وإثباتًا لشعبية هذا الاتجاه ، اشترت JP Morgan شركة Nutmeg للمستشار الآلي في المملكة المتحدة مقابل 700 مليون دولار في عام 2021.
اتجاهات الاندماج والاستحواذ
يركز أحد النماذج الناشئة لنمو الأصول على التكامل الرأسي الأعمق لسلسلة القيمة – خاصةً عندما تتلاقى إدارة الأصول والثروة مع الذكاء الاصطناعي وغيره من الابتكارات التقنية الحديثة. اتخذت Goldman Sachs خطوة في هذا الاتجاه العام الماضي عندما أعلنت أنها ستوحد داخليًا مناطق إدارة الأصول والثروات معًا مرة أخرى في إطار عمل واحد. وقد تحولت شركات أخرى إلى عمليات الاندماج والاستحواذ لتمكين التكامل الرأسي ، كما يتضح من استحواذ شرودرز مؤخرًا على Benchmark Capital.
في وقت سابق من هذا العام في تقريرهم “عمليات الاندماج والاستحواذ في إدارة الثروات والأصول: كيف ستغير الصفقات الصناعة” ، سلط باين الضوء على كلا حجم و نِطَاق اتجاهات الاندماج والاستحواذ لاقتناص فرص النمو. بينما يتوقعون رؤية حصة أقل من “حجم“صفقات بقيمة 1 مليار دولار أو أكثر ، ويتوقعون زيادة كبيرة في”نِطَاق“الصفقات ، خاصة تلك التي تم إجراؤها لاكتساب القدرات الرقمية ، وتوسيع العروض والنظم البيئية ، ومواصلة عمليات التكامل الرأسية.
من الآن وحتى عام 2030 ، تتوقع Bain استمرار النشاط على نطاق واسع لشركات إدارة الثروات ، التي تعززها التكنولوجيا. نظرًا لأن أكبر مديري الثروات يتفوقون على السوق ، ستصبح فوائد الحجم أكثر وضوحًا حيث سيتعين على اللاعبين القيام باستثمارات كبيرة في التكنولوجيا والبيانات / التحليلات لتوفير تجارب عملاء مميزة. أفادت Bain أنه عندما تنتقل شركة من نموذج إدارة ثروة تقليدي إلى نموذج ممكّن رقميًا ، يمكن أن تكون العوائد القياسية أعلى بنسبة تصل إلى 35٪ (بسبب انخفاض التكاليف المتغيرة في نموذج ممكّن رقميًا). لإكمال هذا المقياس ، يمكن للشركات اللجوء بعد ذلك إلى عمليات الدمج والاستحواذ من أجل التوحيد.
يسلط مسح PWC الضوء أيضًا على الاتجاه السائد حول دمج الشركات. وجد الاستطلاع العالمي الذي أجروه أن ما يقرب من ثلاثة أرباع مديري الأصول يفكرون في الاستحواذ أو الاندماج مع منافس ، حيث تتعرض نماذج الأعمال لضغوط متزايدة.
قال Olwyn Alexander ، قائد إدارة الأصول والثروات العالمية في PwC: “كبار المديرين يكبرون”. “هناك الكثير من ضغوط التكلفة في الصناعة الآن وضغط الهامش الذي يجبر المديرين على النظر إلى كتلتهم الحرجة ، وخاصة مع هذه الضغوط من كبار المديرين في الصناعة ، ما إذا كان بإمكانهم تحمل ذلك بالإضافة إلى الحفاظ على الهامش.”
في الختام ، يعمل الذكاء الاصطناعي وعمليات الدمج على إعادة تشكيل صناعات إدارة الأصول والثروات حيث تسعى الشركات إلى تحقيق الكفاءة من حيث التكلفة والسعي لتحقيق القدرة التنافسية في السوق. نتوقع أن تستمر هذه الاتجاهات ، مدفوعة بالأهداف الاستراتيجية وديناميكيات السوق المتطورة.