- شهد العام الماضي 2023 حملة قمع واسعة النطاق على قطاع العملات المشفرة في أعقاب انتهاك قواعد مكافحة غسل الأموال.
- في فبراير 2024، انضمت IDnow إلى اتحاد مع مؤسسة IOTA وwalt.id وSPYCE.5 وBloom Labs لضمان امتثال CASPs والمحافظ ذاتية الاستضافة للوائح الاتحاد الأوروبي.
أحد أكبر التحديات التي تواجه الشركات العاملة في قطاع العملات المشفرة اليوم هو التعامل مع اللوائح المتعلقة بقواعد مكافحة غسيل الأموال (AML). يكشف تحليل صحيفة فايننشال تايمز أن شركات العملات المشفرة وشركات الدفع الرقمي تكبدت غرامات باهظة بلغ مجموعها 5.8 مليار دولار، تعزى إلى مخالفات مختلفة مثل عدم الامتثال لبروتوكولات مكافحة غسيل الأموال وهفوات في الالتزام بالعقوبات واللوائح المالية الأخرى.
نشأ الجزء الأكبر من الغرامات الهائلة البالغة 5.8 مليار دولار من الفرض المتعمد لعقوبة ضخمة بقيمة 4.3 مليار دولار على بورصة العملات المشفرة Binance. وفي حديثه عن هذا، قال المدعي العام ميريك ب. جارلاند:
“أصبحت منصة Binance أكبر بورصة للعملات المشفرة في العالم، ويرجع ذلك جزئيًا إلى الجرائم التي ارتكبتها – وهي الآن تدفع واحدة من أكبر غرامات الشركات في تاريخ الولايات المتحدة. يجب أن تكون الرسالة هنا واضحة: استخدام التكنولوجيا الجديدة لخرق القانون لا يجعلك مخالفًا، بل يجعلك مجرمًا”.
طوال عام 2023، واجهت شركات العملات المشفرة ما مجموعه 11 غرامة، مما يمثل قفزة كبيرة من متوسط غرامتين فقط سنويًا على مدى السنوات الخمس الماضية. وبالمثل، شهدت شركات المدفوعات زيادة كبيرة في الغرامات، بلغ مجموعها 27، مقارنة بمتوسط خمس غرامات سنويًا في الفترة من 2018 إلى 2022. ومن المثير للاهتمام أن غالبية الغرامات المفروضة على كيانات المدفوعات استهدفت شركات التكنولوجيا المالية التي يقل عمرها عن 20 عامًا.
قد يكون عام 2024 عام تغيير قواعد اللعبة بالنسبة للوائح العملات المشفرة
حققت بداية عام 2024 بعض الخطوات الإيجابية في تنظيم العملات المشفرة، والتي تميزت بشكل خاص بتوسيع الهيئة المصرفية الأوروبية (EBA) للمبادئ التوجيهية بشأن مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب لتشمل مقدمي خدمات الأصول المشفرة.
بالإضافة إلى ذلك، تم إحراز تقدم كبير حيث توصل المجلس الأوروبي والبرلمان الأوروبي إلى اتفاق مؤقت لإنشاء هيئة مكافحة غسل الأموال (AMLA). وستتولى هذه الهيئة الأوروبية الجديدة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. وبينما من المتوقع أن تستمر المفاوضات الفنية لعدة أشهر، فإن الهدف هو اعتماد الاتفاقية النهائية رسميًا بحلول عام 2024. وقالت رايسا أرماتا، مديرة الشؤون التنظيمية والحكومية العالمية في IDnow:
“قد يكون عام 2024 عامًا فاصلاً بالنسبة لصناعة العملات المشفرة. من المحتمل أن يكون للوائح العملات المشفرة القادمة تأثير إيجابي وستكون بمثابة قوة استقرار، في حين يجب أن تكون الغرامات بمثابة رادع وتذكير شركات العملات المشفرة بأن قوانين ولوائح مكافحة غسل الأموال تنطبق عليهم أيضًا.
في فبراير 2024، أصبحت IDnow جزءًا من اتحاد يضم خمسة شركاء، بما في ذلك مؤسسة IOTA وwalt.id وSPYCE.5 وBloom Labs. هدفهم الجماعي هو ضمان امتثال مقدمي خدمات الأصول المشفرة (CASPs) والمحافظ المستضافة ذاتيًا مع اللائحة الأوروبية لمكافحة غسيل الأموال ولائحة تحويل الأموال (TFR). لمزيد من المعلومات حول معدل الخصوبة الإجمالي، يمكنك الرجوع إلى مدونتنا التي تحمل عنوان “الاتحاد الأوروبي يوسع معدل الخصوبة الإجمالي ليشمل العملات المشفرة، ويتطلب معرفة عميلك (KYC) لجميع معاملات العملات المشفرة.”
مع ارتفاع غرامات #AML في #التشفير إلى أعلى مستوياتها على الإطلاق، لا يمكن أن يأتي اتحادنا مع @iota و@bloomwalletio و@walt_id و@SPYCE_5 في وقت أفضل.
اقرأ المزيد عن الدور المحوري للتنظيم والابتكار التكنولوجي في استقرار سفينة العملات المشفرة:https://t.co/hDH9c0O0GK pic.twitter.com/8PHzGxFNzd
– IDnow (IDnowGroup) 19 فبراير 2024
أحد التحديات الكبيرة التي تواجه CASPs في تلبية هذه اللوائح الجديدة هو ضمان الامتثال للائحة العامة لحماية البيانات. يشكل هذا تحديًا لأنه لا ينبغي تخزين معلومات التعريف الشخصية (PII) على blockchain أو Distributed Ledger Technologies (DLT).
.
