وافقت Paxos Trust على دفع تسوية بقيمة 48.5 مليون دولار لوزارة الخدمات المالية في نيويورك (NYDFS) ، في حل المزاعم بأنها فشلت في مراقبة النشاط غير المشروع بشكل صحيح مع شراكتها السابقة مع Binance ، أكبر تبادل للعملة المشفرة في العالم.
تتضمن التسوية عقوبة مدنية بقيمة 26.5 مليون دولار و 22 مليون دولار مخصصة لإصلاح برنامج الامتثال لشركة Paxos.
شراكة مع Binance كشفت paxos للنشاط غير القانوني
ركز تحقيق NYDFS على دور Paxos السابق في إصدار Binance USD (BUSD) ، وهو Stablecoin المدعوم من الدولار الأمريكي الذي تم إطلاقه بالشراكة مع Binance. من عام 2019 وحتى أوائل عام 2023 ، عمل Paxos ككيان منظم المسؤول عن الانتقال واسترداد BUSD بموجب الإشراف على نيويورك.
ومع ذلك ، قال المنظم أن Paxos كان لديه “إخفاقات النظامية” في برنامج مكافحة غسل الأموال (AML) وتفتقر إلى آليات فعالة لمراقبة النشاط المشبوه على منصة Binance ، على الرغم من الأعلام الحمراء.
كشفت مراجعة مفوضة أنه بين يوليو 2017 ونوفمبر 2022 ، تم ربط حوالي 1.6 مليار دولار في المعاملات على الجهات الفاعلة غير المشروعة ، بما في ذلك الأفراد الذين يعانون من العقوبات ، وأسعار Darknet ، ومخططات Ponzi.
ووجدت المراجعة أن Binance عالجت أيضًا معاملات تشمل كيانات مدرجة في القائمة السوداء من قبل مكتب الخزانة الأمريكي للسيطرة على الأصول الأجنبية (OFAC).
في فبراير 2023 ، أمرت NYDFS Paxos بالتوقف عن إصدار BUSD. أنهت الشركة على الفور علاقتها مع Binance ، ومنذ ذلك الحين حاولت إعادة وضع نفسها كمزود للبنية التحتية للبنية التحتية للبلوكين.
توترات الصناعة على الامتثال stablecoin
لم يتم تسمية Binance نفسها في قضية NYDFS ، ولكن كان لها نصيبها العادل من التحديات التنظيمية على مستوى العالم.
في نوفمبر 2023 ، أقر البورصة بأنه مذنب في انتهاك قوانين AML وقوانين العقوبات الأمريكية ووافق على دفع 4.32 مليار دولار من العقوبات الجنائية على وزارة العدل (DOJ) والوكالات الفيدرالية الأخرى.
في حين أن لجنة الأوراق المالية والبورصة الأمريكية (SEC) في البداية رفعت دعوى مدنية ضد Binance ، تم رفض القضية لاحقًا في مايو 2025 ، مما يعكس ما يقول المحللون إنه نهج “أكثر تقييدًا” في إنفاذ التشفير في عهد رئيس الرئيس دونالد ترامب.
سيرغب Paxos في قلب الصفحة الآن
ينضم Paxos الآن إلى قائمة متزايدة من شركات التشفير التي تمت معاقبتها بسبب قصور الامتثال وفشل الإشراف على المخاطر ، والتي ليست فظيعة مثل الآخرين مثل FTX ، والتي تم اتهامها بادعاءات الاحتيال المباشرة.
واصلت الشركة ، التي تشارك أيضًا في PayPal و MasterCard ، توسيع نطاق خدمات البنية التحتية المنظمة لـ Blockchain وتجددت مؤخرًا ميثاقًا وطنيًا في الولايات المتحدة في الولايات المتحدة
مع ركلة جزاء بقيمة 48.5 مليون دولار وراءها الآن ، تظهر الشركة تركز على الابتعاد عن ماضيها في الماضي مع تعزيز بيانات اعتمادها كلاعب جدير بالثقة في أسواق Stablecoin سريعة النمو.
إذا كنت تقرأ هذا ، فأنت بالفعل في المقدمة. ابق هناك مع النشرة الإخبارية.
