New York Thits Block بغرامة قدرها 40 مليون دولار وتفرض الرقابة المستقلة بعد فشل الامتثال الرئيسي في Bitcoin App Cash App ومراقبة معاملات FIAT.
يطلق منظم NY Blitz الإشراف على الكتلة بعد أن غاب عن الأعلام الحمراء وفجوات AML
أعلنت وزارة الخدمات المالية في ولاية نيويورك (DFS) في 10 أبريل أن Block Inc. ستدفع غرامة قدرها 40 مليون دولار وتوظيف مراقبة مستقلة ، بعد نتائج انتهاكات كبيرة في أنظمة مكافحة غسل الأموال للشركة والامتثال للعملة الافتراضية المتعلقة بمنصة التطبيقات النقدية.
وجدت DFS أن النمو السريع في Block تجاوز قدرته على إنشاء رقابة كافية ، مما يزيد من خطر النشاط المالي غير المشروع. وقال المنظم إن إخفاقات الشركة انتهكت لوائح نيويورك للمؤسسات المالية وشركات العملات الافتراضية. استشهد بضعف الضوابط الداخلية على معاملات FIAT و Bitcoin ، بما في ذلك الهفوات في العناية الواجبة للعميل ، وفحص العقوبات ، ومراقبة النشاط المشبوه. بحلول عام 2020 ، كان Block قد تراكم تراكمًا لأكثر من 169،000 تنبيهات معاملة لم تتم مراجعتها. شدد المشرف أدريان أ. هاريس:
يجب أن تلتزم جميع المؤسسات المالية ، سواء كانت شركات الخدمات المالية التقليدية أو منصات العملة المشفرة الناشئة ، بالمعايير الصارمة التي تحمي المستهلكين وسلامة النظام المالي.
“يجب أن تواكب وظائف الامتثال نمو الشركة أو التوسع. النمو السريع للتطبيق النقدي للكتلة في غياب وظيفة الامتثال القوية التي خلقت المخاطر ونقاط الضعف التي تنتهك القواعد التي يجب على شركات الخدمات المالية العاملة في نيويورك الالتزام بها.
في ترتيب موافقة Block ، قدمت DFS تفاصيل انتهاكات أخرى ، بما في ذلك فشل الشركة في فحص المعاملات مع روابط محتملة للإرهاب حتى تجاوز تعرض محفظة المستلم 10 ٪ ، ومعاملتها غير الكافية لخدمات المجهولة مثل الخلاطات. ادعى DFS:
فشل برنامج AML الذي يديره Block … في النظر بشكل كاف في المخاطر الكبيرة التي تم طرحها على كيان من حجمه الجديد وتعقيده.
وكشف الأمر أيضًا أنه بين عامي 2018 و 2021: “لقد تراكمت Block تراكمًا تراكمًا لمراقبة المعاملات البالغ حوالي 18000 تنبيه ، والتي نمت إلى أكثر من 169000 بحلول عام 2020”. وأضاف DFS أنه “بين فبراير 2021 و September 2022 … تم تقديم SARS ، لكل من معاملات Bitcoin و Fiat ، في بعض الأحيان بعد أكثر من عام من توليد التنبيهات لأول مرة.” كما تم الاستشهاد أيضًا بتصنيف مخاطر Block للمعاملات التي تتضمن خلاطات ، كما أشار DFS إلى أنه على الرغم من التوجيه: “تُحدد المعاملات المصنفة للمخاطر التي تم تحديدها على أنها تعرض للخلاطات كخطر” متوسط ”، بدلاً من التصنيف” المرتفع “الذي يعد مناسبًا”.
