ألقت جلسة استماع بالكونجرس يوم الخميس بعض الضوء على كيفية تعامل المشرعين مع العملات المشفرة والتمويل غير المشروع حيث يصبح ذلك محورًا للجهود التشريعية المستمرة.
خلال جلسة استماع للجنة الخدمات المالية بمجلس النواب بعنوان “جريمة العملات المشفرة في السياق، الجزء الثاني: دراسة أساليب مكافحة الأنشطة غير المشروعة”، قامت لجنة تابعة للكونجرس بدراسة كيفية منع الجهات الفاعلة السيئة من استخدام العملات المشفرة في التمويل غير المشروع.
وتأتي جلسة الاستماع كما هو حال الديمقراطيين والجمهوريين صقل بشأن أحكام وقوانين مكافحة غسل الأموال. وقد أبدت القيادة الجمهورية في لجنة الخدمات المالية بمجلس النواب استعدادها لإلقاء نظرة فاحصة على مكافحة غسيل الأموال، بينما تخطط القيادة الديمقراطية في مجلس الشيوخ للمضي قدمًا في تشريع مكافحة غسيل الأموال.
بدأ النائب فرينش هيل، الجمهوري عن ولاية أركنساس، جلسة الاستماع بالإشارة إلى مشروع القانون الذي قدمته السيناتور إليزابيث وارن، الديمقراطية عن ولاية ماساشوستس، على الرغم من عدم ذكر اسمه، والذي يتطلب من القائمين بالتعدين والمصادقين اتخاذ تدابير للمساعدة في مكافحة غسيل الأموال.
سأل هيل مايكل موزير، المسؤول السابق في وزارة الخزانة الأمريكية، لماذا “ليس من المنطقي إخضاع القائمين بالتعدين والمدققين لـ BSA”. [Bank Secrecy Act] متطلبات؟”
وقال موزير إن القائمين بالتعدين والمدققين يعملون مثل مزود خدمة الإنترنت.
“لذا، إذا طلبنا منهم، سواء كانوا مدققين أو عمال تعدين، أن يصبحوا شركة خدمات مالية، فلن يفعل ذلك أي شيء في حد ذاته لوقف استخدام العملات المشفرة لتمويل الإرهاب؟” سأل هيل.
وافق موزير على الاقتراح وأضاف أنه لن يكون هناك عميل.
سأل النائب وارن ديفيدسون، الجمهوري عن ولاية أوهايو، الشهود لاحقًا عن الأدوات المتاحة لإنفاذ القانون عند ملاحقة الجهات الفاعلة السيئة التي تستخدم الأصول الرقمية. وقال: “لقد تحدثت مع بعض المدعين العامين في مقاطعتي، وجهات إنفاذ القانون المحلية، وهم يريدون حقًا فهم هذه الأدوات بشكل أفضل وأعتقد أن هذا سيزيد من ثقتهم”.
الفجوات والتبسيطات
انتقد النائب ستيفن لينش، الديمقراطي عن ماساشوستس، معايير مكافحة غسل الأموال بين المنظمات العاملة في صناعة الأصول الرقمية خلال جلسة الاستماع، مستشهداً بـ غرامة 50 مليون دولار كان على بورصة العملات المشفرة Coinbase أن تدفع الشهر الماضي إلى هيئة تنظيمية في ولاية نيويورك لفشلها في دعم سياسات الامتثال المناسبة. وقالت إدارة الخدمات المالية في نيويورك إن هذه الإخفاقات جعلت Coinbase عرضة لاحتمالات غسل الأموال وتهريب المخدرات، من بين جرائم أخرى.
“ما يقلقني هو أنه إذا كانت هناك شركة جيدة تواجه هذا التحدي، فماذا عن الشركات التي تعمل في الخارج؟” قال لينش. “نظرًا للطبيعة العالمية لهذه التكنولوجيا ونظام التمويل المشفر، فإن الأمر يجعلني أشعر بالقلق عندما تكون هناك فجوات بين أفضل الشركات التي نديرها.”
وحذر النائب شون كاستن، ديمقراطي من إلينوي، من أنه قد يكون هناك تقليل كبير في تقدير حجم النشاط غير المشروع الذي يحدث في عالم العملات المشفرة. يعمل Casten على نسخة مجلس النواب من مشروع قانون السناتور وارن تعزيز – يقوي متطلبات قانون السرية المصرفية للعملات المشفرة.
وقال كاستن: “إذا قال قسم الشرطة إنني كنت أراقب الجريمة أمام مركز الشرطة خلال العام الماضي، ولم تكن هناك جريمة مرتكبة، وبالتالي لا توجد جريمة في مجتمعي، فسيكون لدينا بعض الأسئلة”. يوم الخميس.
قالت كارول هاوس، زميلة بارزة في المجلس الأطلسي، التي أدلت بشهادتها في جلسة الاستماع، إن شركات تحليل بلوكتشين ترى فقط النشاط على السلسلة، وبالتالي لا ترى ما يحدث خارج السلسلة.
استفسر كاستن أيضًا عن التحديات التي تواجهها شركات تحليلات blockchain عند تتبع النشاط غير المشروع بمجرد أن يبدأ التحرك عبر blockchain.
صرح آري ريدبورد، الرئيس العالمي للسياسة في شركة TRM Labs للاستخبارات الخاصة بالبلوكتشين، لكاستن أن شركته تتتبع تدفق الأموال عبر 29 سلسلة بلوكتشين مختلفة. وأضاف لاحقًا أن تتبع الأموال يجعل من الصعب على الجهات الفاعلة السيئة العثور على المنحدرات.
البيانات مشوهة
كانت هذه هي جلسة الاستماع الثانية هذا الأسبوع والتي تركز على العملات المشفرة والتمويل غير المشروع. خلال جلسة استماع للجنة الخدمات المالية بمجلس النواب يوم الأربعاء. وسُئل وكيل وزارة الخزانة لشؤون الإرهاب والاستخبارات المالية، بريان نيلسون، الذي أدلى بشهادته خلال تلك الجلسة، عن تقرير نشرته صحيفة وول ستريت جورنال في أكتوبر/تشرين الأول يقول إن حماس، إلى جانب جماعات مسلحة أخرى، استخدمت ما قيمته ملايين الدولارات من الأسلحة. التشفير كأداة تمويل قبيل الهجمات في إسرائيل.
البيانات الواردة في هذا المقال جاءت من شركة التحاليل الجنائية Elliptic، والتي قالت منذ ذلك الحين إن حساباتها كانت كذلك تحريف في القطعة. قال نيلسون إن الأرقام الواردة في المقال مبالغ فيها.