فرض البنك المركزي الأيرلندي (CBI) غرامة قدرها 24.8 مليون دولار (21.5 مليون يورو) على Coinbase Europe لانتهاكها التزامات مكافحة غسل الأموال (AML) وتمويل مكافحة الإرهاب، وهو ما يمثل أول إجراء تنفيذي في أيرلندا ضد شركة عملات مشفرة.
وقال كولم كينكيد، نائب محافظ البنك المركزي البريطاني لحماية المستهلك والمستثمر، في بيان يوم الخميس: “لكي تكون وكالات إنفاذ القانون فعالة في مكافحة الجرائم المالية، تعتمد على المؤسسات المالية المنظمة لوضع أنظمة لمراقبة المعاملات والإبلاغ عن الشكوك”.
“إن فشل مثل هذا النظام داخل أي مؤسسة مالية يخلق فرصة للمجرمين للتهرب من اكتشافهم – وسيغتنم المجرمون هذه الفرصة.”
تتناول الغرامة الانتهاكات في التزامات مراقبة المعاملات بين عامي 2021 و2022 عندما لم تتم مراقبة أكثر من 30 مليون معاملة بقيمة تزيد عن 176 مليار يورو، أو حوالي 31٪ من جميع معاملات Coinbase Europe، بشكل صحيح.
استغرق الأمر ما يقرب من ثلاث سنوات حتى تتمكن Coinbase Europe من إكمال المراقبة بأثر رجعي، مما أدى إلى تقديم 2708 تقارير عن المعاملات المشبوهة (STRs) إلى وحدة الاستخبارات المالية (FIU) لإجراء تحقيق محتمل. وتضمنت التقارير شبهات بغسل الأموال والاحتيال وتهريب المخدرات والهجمات الإلكترونية والاستغلال الجنسي للأطفال.
تم تسجيل Coinbase Europe كمؤسسة عملات مشفرة في أيرلندا، وكان مطلوبًا منها مراقبة معاملات عملائها باستخدام نظام مراقبة المعاملات (TMS). وقالت Coinbase في بيان إن أخطاء الترميز في خمسة من أصل 21 سيناريوهات TMS في 2021-2022 تسببت في التغاضي عن معاملات معينة، بما في ذلك تلك التي تحتوي على عناوين تشفير ذات أحرف خاصة.
وقالت البورصة إنها صححت هذه الأخطاء وأجرت المعاملات المتأثرة من خلال نظام TMS المصحح، مما أدى إلى اكتشاف 185000 معاملة تتطلب مزيدًا من التحقيق في الامتثال.
ومن بين هذه التقارير، تم تقديم حوالي 2700 تقرير من تقارير المعاملات المشبوهة في نهاية المطاف. وبينما أشارت تقارير المعاملات المشبوهة هذه إلى نشاط غير مشروع محتمل، رفض البنك المركزي العراقي وCoinbase تحديد ما إذا كان هناك نشاط إجرامي قد حدث بالفعل. قامت Coinbase منذ ذلك الحين بتعزيز الرقابة على TMS، وبناء سيناريوهات اكتشاف جديدة وتعزيز اختباراتها الداخلية.
خفضت التسوية إجمالي العقوبة من حوالي 31 مليون يورو بموجب خطة خصم البنك المركزي العراقي بنسبة 30٪. ويجب على المحكمة العليا أن تؤكد العقوبات حتى تدخل حيز التنفيذ.
قالت Coinbase إنها تدرك أهمية إجراءات مكافحة غسيل الأموال الفعالة وتأخذ التزاماتنا بموجب تشريعات مكافحة غسيل الأموال والتوجيهات التنظيمية على محمل الجد. وأضافت: “كان هدفنا دائمًا وسيظل دائمًا بناء المنصة الأكثر ثقة وامتثالًا وأمانًا في العالم”.
فك التشفير تواصلت مع Coinbase للحصول على توضيح إضافي بشأن عدة نقاط، لكن المتحدث الرسمي أعاد توجيهنا مرة أخرى إلى البيان المنشور دون التعليق أكثر. فك التشفير اتصل أيضًا بالبنك المركزي العراقي للحصول على مزيد من التعليقات.
