تقارير مكافحة غسل الأموال تتضمن العملات المشفرة ارتفع بنسبة 8.2 ٪ في ألمانيا العام الماضي ، وفقًا للتقرير السنوي الصادر عن وحدة الاستخبارات المالية الألمانية (FIU).
ارتفع إجمالي التقارير المتعلقة بالتشفير من 8،049 في عام 2023 إلى 8،711 ، وهو ما يمثل رقم قياسي 3.3 ٪ من جميع تقارير النشاط المشبوه (SARS) المقدمة إلى FIU ، الوكالة المسؤولة في ألمانيا لمكافحة غسل الأموال.
يمثل الرقم الإجمالي زيادة بنسبة 23.6 ٪ منذ عام 2020 ، مع بيتكوين الغالب في الغالبية العظمى من تقارير العام الماضي ، تليها ethereumو XRPو حبل و Litecoin.
وفقًا لـ FIU ، قدمت مؤسسات الائتمان والبنوك أكثر من 6000 من التقارير المتعلقة بالتشفير ، والتي تشير عمومًا إلى المعاملات إلى أو من منصات التداول وخدمات الخلط ومواقع المقامرة.
وبالنسبة للمحللين في الوكالة ، فإن غلبة المقرضين هذه هي علامة على أن “اللاعبين الماليين التقليديين أصبحوا منذ فترة طويلة مراقبين رئيسيين للمخاطر القائمة على التشفير”.
يفسر FIU النمو في تقارير AML المتعلقة بالتشفير كعلامة على أن الجريمة المالية تتكيف بسرعة مع الابتكارات الجديدة ، وأن العملات المشفرة أصبحت جزءًا رئيسيًا من هياكل غسل الأموال المعقدة والدولية.
ويوضح التقرير “الآليات الأساسية غالباً ما تتجول في أنظمة التحكم التقليدية وتتطلب أساليب تحليلية متقدمة”.
على سبيل المثال ، يقدم التقرير تفاصيل عن حالة واحدة لغسل الأموال التي تضمنت شبكة من الأفراد والقنوات ، مع إجراء تحقيق يمتد في معظم عام 2024 يكشف أن المشارك الرئيسي في الشبكة استخدم 44 حسابًا مصرفيًا وثمانية حسابات تداول التشفير.
بالنظر إلى هذا التعقيد ، يختتم FIU القسم الذي يركز على التشفير من تقريره من خلال التأكيد على أن “التعامل مع هياكل غسل الأموال المعقدة يتطلب مقاربة منسقة من قبل جميع الأطراف المعنية” ، وأن التطور السريع لأساليب الغسيل الجديدة يستلزم تطورًا سريعًا مماثلًا لتحليل جديد وتحليلات تحقيقات.
جريمة مالية في الارتفاع
بالنسبة للخبراء الذين يعملون في مجال AML ، تنبع أرقام الأرقام القياسية في ألمانيا فقط من النمو في اعتماد العملة المشفرة على مستوى العالم ، ولكن أيضًا من النمو في الجرائم المالية بشكل عام.
يقول توبياس شويغر ، الرئيس التنفيذي والمؤسس المشارك لشركة الجريمة المعادية للمالية في ميونيخ: “إن ارتفاع ألمانيا في تقارير النشاط المشبوهة المتعلقة بالتشفير مدفوعة بمجموعة من هذين الاتجاهين”. فك تشفير.
وفقًا لـ Schweiger ، تثبت الأصول الرقمية جذابة بشكل متزايد لغسل الأموال المحتملة لأنه من الأسهل بالنسبة لهم إخفاء تدفقات الأموال على دفتر الأستاذ الرقمي ، مع تكافح آليات الكشف لمواكبة وتيرة التغيير.
“لا تزال تقنية دفتر الأستاذ الرقمي جديدة نسبيًا ، وتؤدي المؤسسات المالية إلى ترقية عمليات وأدوات مكافحة غسل الأموال الخاصة بها لمعالجة هذا التطور” ، كما يوضح.
ومع ذلك ، فهو يقترح أن يلعب تنظيم MICA في الاتحاد الأوروبي دورًا حيويًا بشكل متزايد في هذا السياق ، مما يساعد وطلب الشركات المالية لضمان أن تكون تدابير KYC قوية بما فيه الكفاية.
ونظرًا لأن تدابير الكشف والإبلاغ عن التقارير ستتحسن ، فإن Schweiger تتوقع أن تستمر ألمانيا والدول الأخرى في رؤية ارتفاع تقارير النشاط المشبوه المتعلقة بالتشفير “خلال السنوات القليلة المقبلة” ، بالإضافة إلى ارتفاع التقارير التي تتضمن معاملات العملات FIAT.
يقول: “من خلال اعتماد المزيد من أدوات الكشف التي تعمل بالنيابة ، ستتمكن المؤسسات المالية والمنظمين من تحديد النشاط غير المشروع الذي ربما لم يلاحظه أحد من قبل”.
من الناحية المثالية ، يرغب Schweiger في رؤية تحول على المدى القريب من التقارير التفاعلية إلى “التخفيف الاستباقي للمخاطر” ، والذي سيشمل التركيز على التحليلات في الوقت الفعلي ، كما يخلص إلى أنه “لمحاربة الجرائم المالية بشكل فعال في عصر التشفير ، سيكون التناسق والتنفيذ التكنولوجي ضروريًا”.
