في مواجهة الانكماش المالي ، تجد الشركات نفسها تمر بأوقات مضطربة وصعبة. ومع ذلك ، هناك خطوات يجب اتخاذها للتخفيف من الأثر والتوجه نحو التعافي. يتمثل أحد التدابير الحاسمة في مراجعة وتحليل الوضع المالي بشكل شامل ، واستكشاف السيناريوهات المختلفة من أسوأ الحالات إلى أفضل النتائج.
بالإضافة إلى ذلك ، يمكن أن تلعب حلول الائتمان دورًا حيويًا في توفير الإغاثة المؤقتة والاستقرار ، وتقديم أمثلة قصصية عن الاستراتيجيات الناجحة التي تتبناها الشركات في مآزق مماثلة. أدناه ، يستكشف 20 عضوًا من مجلس Forbes المالي مجموعة متنوعة من الخيارات التي تمتلكها الشركات عند حدوث أزمة مالية.
1. مراجعة تدفقات الإيرادات
هذا هو الوقت المناسب للقيام بمراجعة وتحليل صادقين لتدفقات الإيرادات وهيكل تكلفة الأعمال. تحديد المصاريف المدرة للدخل وتحسين نفقات التشغيل التقديرية. ابدأ في التواصل لإعادة التفاوض بشأن الأسعار والعقود مع البائعين ومراجعة الديون لإعادة الهيكلة الممكنة لإدارة التدفق النقدي. إجراء ربحية المنتج لتقليل الخسائر. – Oluwatoyin Aralepo ، مؤسسة Mastercard
2. إنشاء سيناريوهات جديدة
تتمثل إحدى أهم الخطوات التي يمكن للشركة اتخاذها في إنشاء سيناريوهات مختلفة في حالة الانكماش المالي. من المهم أن تكون قادرًا على فهم الحالة الأسوأ إلى الحالة الأفضل والنطاق بينهما. يمكن أن يساعد ذلك الشركة في اتخاذ القرار الصحيح ليس فقط بشأن كيفية مواجهة الانكماش المالي ولكن أيضًا المساعدة في تطوير سيناريوهات حول كيفية الخروج منه على الجانب الآخر. – جيتانجالي تاندون ، سيريديان
3. إعطاء الأولوية لروث 401K
في السوق الحالية ، نعطي الأولوية لتقديم خيار Roth 401k قبل مطابقة الدولار. لماذا؟ من المحتمل أن يصل تأثير صافي القيمة بعد خصم الضرائب من Roth 401k إلى أكثر مما يمكنك المساهمة به من خلال المطابقة. من الضروري توفير المزيد من الدولارات لموظفيك وتوفير المزيد من الدولارات للاستثمار في مزايا العافية الشاملة. – كريسي كول ، بيني فاينانس
4. حافظ على التواصل مفتوحًا
قد تكون فترات الانكماش المالي صعبة بالنسبة لأصحاب الأعمال الصغيرة ، ولكن إحدى الخطوات المفيدة هي الحفاظ على التواصل مفتوحًا مع البائعين لديك. ضع في اعتبارك إعادة التفاوض على العقود الحالية أو طلب خطة أقساط للمساعدة في تسهيل التدفق النقدي الخاص بك. من مصلحة البائعين أن ينجح عملك ، لذلك من المحتمل أن يعملوا معك لتلبية احتياجاتك. – Luz Urrutia ، Accion Opportunity Fund
Forbes Finance Council هي منظمة مدعوة فقط للمديرين التنفيذيين في شركات المحاسبة والتخطيط المالي وإدارة الثروات الناجحة. هل أنا مؤهل؟
5. مراجعة خدماتك
أعد تحليل مزيج منتجاتك لتحديد ما إذا كان لديك عناصر أو خدمات متعادلة أو تكلفك أموالاً. ما لم يكن هناك سبب استراتيجي للاحتفاظ بها ، يجب أن تفكر في التخلص منها وخفض التكاليف المرتبطة بها. يمكن بعد ذلك استخدام هذه الأموال المكتشفة حديثًا لدعم عناصر أرباح / تدفق نقدي أعلى والتي يمكن أن تكون مفيدة في تجاوز العاصفة. – كريس تيرني ، مور كولسون محاسبون قانونيون ومستشارون
6. تهدف إلى المرونة
إعطاء الأولوية لنماذج تمويل الدفع لكل استخدام. عند مواجهة الانكماش المالي ، يجب أن تهدف الشركات إلى أن تكون مرنة ومرنة قدر الإمكان وأن الدفع لكل استخدام يمنح الشركات تلك الفرصة. من خلال تجنب التكاليف المرهقة المرتبطة بالشراء ، يمكن لنماذج الدفع لكل استخدام أن تخفف من المخاطر والمسؤولية وتحقق الإيرادات في النهاية. – بريان سليبكا ، شركاء True North Equity
7. التواصل مع المقرض الخاص بك
قد يكون المقرضون على استعداد للعمل مع المقترضين لضمان سداد القرض ، لا سيما إذا كان الدائن كيانًا غير مصرفي (مثل شركة الإقراض المباشر). تشمل الحلول النموذجية الصبر ، والمدفوعات العينية ، وخيارات الأسهم المهيكلة. قم بإجراء محادثة صريحة مع المُقرض الخاص بك لتحديد ما إذا كان أي من هذه الحلول متاحًا. – لوك أندريوك ، Saugatuck Financial
8. حفر في حلول الائتمان
خطوة واحدة هي استكشاف حلول الائتمان. يمكن أن يؤدي التفاوض بشأن شروط الدفع الممتدة مع الموردين إلى توفير راحة مؤقتة. بدلاً من ذلك ، يمكن أن يوفر تأمين خط ائتمان أو قرض تجاري رأس المال اللازم للعمليات. توضح الشركات التي استخدمت حلول الائتمان بنجاح كيف يمكن للإدارة المالية الاستباقية أن تساعد في تجاوز الأوقات الصعبة لتمهيد الطريق للتعافي والنمو. – جريج كوتشينو ، مستشارو استراتيجية المائدة المستديرة
9. كن مستقبليًا في اتخاذ القرارات
إذا كانت شركتك تعاني من انتكاسة مالية أو انكماش ، فمن المهم مراجعة جميع مواردك المالية واحتياجات التدفق النقدي مقابل المستحقات. حدد المدة التي يمكنك أن تقضيها مع استخدام المدخرات الطارئة والحدود الائتمانية. ثم راجع النفقات غير الضرورية واعرف أين يمكنك تقليص النفقات بشكل مؤقت. – Letitia Berbaum ، مجموعة Zandbergen
10. إعطاء الأولوية لخفض التكاليف
خلال فترة الانكماش المالي ، يجب على الشركات إعطاء الأولوية لخفض التكاليف والكفاءة التشغيلية واستكشاف حلول ائتمانية مثل إعادة التمويل أو إعادة هيكلة الديون أو مصادر التمويل الإضافية. يمكن أن يساعد التحليل الشامل واتخاذ القرارات المحسوبة والشراكات الإستراتيجية أيضًا في التغلب على الاضطرابات المالية. أوصي باتخاذ خطوات استباقية لضمان المرونة المالية. – جيفري بارتل ، مجموعة هامبتونز ، ذ
11. العجاف إلى العملاء الحاليين والجدد
أثناء الأزمة ، يعد العثور على عملاء جدد أحد الإجراءات التي قد تتخذها الشركة من أجل استقرار وضعها. يعد استخدام وسائل التواصل الاجتماعي والترويج من خلال الحديث الشفهي وتزويد العملاء المحتملين بكوبونات أو تخفيضات في الأسعار كلها استراتيجيات رائعة لتحقيق هذا الهدف. سيؤدي ذلك إلى خفض تكلفة مشتريات الشركة وسيساعد على زيادة إيراداتها. – نيل أندرس ، Trusted Rate، Inc.
12. مراجعة الشروط وحوافز العرض
سيساعدك تحسين إدارة التدفق النقدي على إعادة تقييم مأزقك وسيوفر لك الفرصة لتحديد أولويات رأس المال الخاص بك. تنفيذ تدابير لتسريع التدفقات النقدية ، مثل مراجعة شروط الدفع ، وتقديم حوافز للمدفوعات المبكرة أو استكشاف خيارات تمويل بديلة ، مثل سلف رأس المال العامل ، لسد فجوات التدفق النقدي على المدى القصير. – زان ميبرج ، Backd Business Funding
13. إنشاء صندوق للطوارئ
نصيحة قيمة لجعل أموالك تدوم في الأيام الممطرة هي إنشاء صندوق للطوارئ. هذا ينطبق على كل من الشؤون المالية الشخصية والتجارية. قم بخصم جزء من دخلك أو أرباحك بانتظام ووضعه في حساب منفصل مخصص خصيصًا لحالات الطوارئ. يمكن أن يساعدك امتلاك شبكة الأمان هذه على تجاوز النفقات غير المتوقعة أو الظروف غير المتوقعة الأخرى. – جاريد ويتز ، United Capital Source Inc.
14. كن منتبها للمال
الحفاظ على النقد أمر بالغ الأهمية للنجاة من الانكماش المالي. هناك العديد من الطرق للقيام بذلك مثل خفض النفقات ، والاستفادة من حد الائتمان ، وتصفية الأصول ودمج أو خفض التعويضات في جميع المجالات. ومع ذلك ، فهذه كلها إصلاحات مؤقتة. أهم شيء هو أن يكون لديك خطة للتمتع بصحة جيدة من الناحية المالية. حالات الانكماش المالي هي أغنية صفارات الإنذار يجب تغيير شيء ما. – تود سيكست ، شركة ستريت آند ساوند لإدارة الثروات ذ م م
15. مراجعة خطط الدفع
إذا لم تسأل أبدًا ، فلن تعرف أبدًا. إذا كنت تواجه تراجعًا في السيولة النقدية ، فاتصل بالموردين والدائنين وتحدث معهم حول خطط السداد وشروط قرض الديون. الحفاظ على التواصل الجيد يمكن أن يحدث فرقًا. قد تكون قادرًا حتى على دمج أي دين في شيء أكثر قابلية للإدارة. يمكن أن يساعد ذلك في التغلب على التحديات قصيرة الأجل ، ودعم عمليات الشركة وتحسين التدفق النقدي. – نيك تشاندي ، ForwardAI
16. قطع الإنفاق غير الضروري
كن حذرًا من إجراء تخفيضات شاملة وجامعة على إنفاق شركتك. قد يؤدي القيام بذلك إلى فقدان العائد الأمثل. لذلك ، من الأفضل النظر إلى إنفاقك من منظور إستراتيجي وغير إستراتيجي. الإنفاق الاستراتيجي هو أي شيء يمكن أن يولد ربحًا فوريًا (أو شبه فوري). لهذا السبب ، يجب على الشركات التركيز على إجراء تخفيضات في إنفاقها غير الاستراتيجي. – Justin Goodbread، WealthSource Partners، LLC
17. التفاوض مع الموردين
هل يمكنك تحويل بعض مخاطر الإنتاج إلى مورد؟ كلما قل ما يتعين عليك الاحتفاظ به في المخزون أو تجنب الدفع حتى يدفع لك العميل النهائي ، زادت قدرتك على التحكم في أموالك. انظر لمعرفة ما إذا كان يمكنك الحصول على مورد “عند الطلب” أو مورد يقبل البضائع غير المباعة. – Aaron Spool، Eventus Advisory Group، LLC
18. التركيز على المصروفات المدرة للدخل
عند مواجهة الانكماش الاقتصادي ، فإن النقد هو الملك! هذا يعني أنك بحاجة إلى خفض النفقات التي لا تدر دخلاً. هذا يعني أيضًا أنك بحاجة إلى الاستفادة من التمويل قبل فوات الأوان. إن الوصول إلى خط ائتمان تجاري أو بعض بطاقات الائتمان التجارية يمكن أن يوفر المدرج للخروج من الانكماش الاقتصادي بشكل أقوى وسليم. – ليو كانيل ، تمويل 7 شخصيات
19. تخطيط كافة الخيارات
ضع في اعتبارك القروض المصرفية أو الائتمان التجاري أو تمويل الفواتير أو الإقراض المستند إلى الأصول أو إعادة هيكلة الديون. يمكن أن تساعد هذه الخيارات في إدارة التدفق النقدي والحفاظ على عملك قائمًا. بالإضافة إلى ذلك ، قم بتحديد أولويات تدابير خفض التكاليف ، وتحسين الكفاءة التشغيلية واستكشاف مصادر جديدة للإيرادات لتقوية وضعك المالي. – خوسيه رودريغيز ، هل حصلت على الائتمان؟
20. مراجعة التزامات الديون
تتمثل إحدى الخطوات التي يمكن للشركة اتخاذها في إعادة هيكلة ديونها. إذا كان على الشركة ديون كبيرة مستحقة ، فقد تفكر في إعادة تمويل أو إعادة هيكلة التزامات ديونها. يمكن أن يشمل ذلك التفاوض مع المقرضين لخفض أسعار الفائدة ، أو تمديد فترات السداد أو تعديل شروط السداد لتتماشى بشكل أفضل مع الوضع المالي الحالي للشركة. – شون فرانك ، Cloud Equity Group