يمكن أن يكون استثمار قدر كبير من رأس المال في سهم واحد مقامرة عالية المخاطر للمستثمرين من رجال الأعمال. يأتي قرار تركيز الموارد في شركة واحدة مع مخاطر متأصلة ولكن يمكن أن يؤدي أيضًا إلى مكاسب كبيرة.
هنا ، يناقش خبراء مجلس فوربس المالي ما إذا كان ينبغي اتباع هذه الاستراتيجية واستكشاف بعض من أذكى الأساليب لتخفيف المخاطر وتعظيم العوائد عند القيام باستثمارات رأسمالية كبيرة في الأسهم الفردية. من البحث الشامل والعناية الواجبة إلى تنفيذ تقنيات إدارة المخاطر ، يمكن لهذه الاستراتيجيات أن تساعد المستثمرين على التنقل في هذه التضاريس المتقلبة المحتملة واتخاذ قرارات مستنيرة تتماشى مع تحمل المخاطر وأهداف الاستثمار.
1. تحديد ملف المخاطر الخاص بالمستثمر
المخاطرة والمكافأة متلازمان. كلما زادت المخاطر ، زادت المكافأة. في حين أن وضع كل شيء في سلة واحدة أمر محفوف بالمخاطر ، إلا أنه يمكن أن يؤدي أيضًا إلى عوائد كبيرة إذا تفوق أداء السهم. يجب أن تعتمد استراتيجية التنويع الصحيحة على ملف مخاطر المستثمر. – دارشيل شاه ، شركاء إيفركور
2. اتخاذ نهج المحفظة المرجحة
سيساعد التنويع في تقليل المخاطر النظامية والخسارة الكاملة للاستثمارات. توصيتي بتقييم المخاطر والعائد ووضع نسبة أكبر في المخزون مع عائد أعلى. نشر المخاطر والعائد باستخدام نهج المحفظة المرجحة. – Oluwatoyin Aralepo ، مؤسسة Mastercard
3. النظر في صافي ثروة المستثمر
من الجيد دائمًا التفكير في تنويع استثمارات المرء وعدم التركيز بشكل مفرط على استثمار واحد. ما المقدار الذي يمثله هذا “الاستثمار الضخم” من صافي ثروته؟ هذا سؤال مهم للإجابة عليه. إذا كان المستثمر يتطلع إلى التحوط لاستثماراته ، فقد يرغب في التفكير في استراتيجيات الخيارات المختلفة و / أو التحوط باستخدام العقود الآجلة. – ايهود جيرستن ، بيرش ويلث
4. الاستثمار في مستقبل الشركة
هناك أسباب مبررة ، وحتى استراتيجية ، لتخصيص تخصيص كبير لشركة واحدة. نرى هذا يحدث في حيازات الأسهم الاستراتيجية وكذلك في عمليات الاستحواذ (المجهدة) عندما يشتري مستثمر واحد حصة كبيرة من أجل توجيه مسار الشركة. هذا هو السيناريو الأذكى من الناحية الاقتصادية ، حيث يحتفظ المستثمر بجميع بيانات الشركة ويوجه مستقبلها. – لوسيا والدنر ، CC Trust Group AG
5. تنويع المحافظ بدلاً من التركيز
يجب أن يكون معظم المستثمرين متنوعين ، وهناك ببساطة مخاطرة كبيرة في وضع كمية كبيرة من رأس المال في أي سهم واحد. حتى الشركات الكبيرة تمر بأوقات عصيبة. لم يكن معظم المستثمرين قلقين بشأن صحة فيرست ريبابليك ، حتى قبل بضعة أشهر فقط ، لكن تخيل مدى صعوبة ذلك إذا خصصت مبلغًا كبيرًا من رأس المال وراء هذا الرهان. – روكسانا مداحي ، Steel Peak Wealth Management، LLC
Forbes Finance Council هي منظمة مدعوة فقط للمديرين التنفيذيين في شركات المحاسبة والتخطيط المالي وإدارة الثروات الناجحة. هل أنا مؤهل؟
6. المساهمة بالمال مع مرور الوقت
في حين أن التنويع هو القاعدة المعيارية في الاستثمار المحافظ ، فإن وضع قدر كبير من رأس المال في سهم واحد أو حتى شركة في مرحلة مبكرة يجب أن يحدث بمرور الوقت ، على مراحل ، حيث تحرز الشركة تقدمًا وتثبت قيمتها الأساسية. سيساعد هذا في إدارة مخاطر الجانب السلبي والاستفادة من متوسط تكلفة الدولار. كان من الممكن أن يكون هذا النهج مع عقود Apple و Microsoft رائعًا. – إريك سوليس ، MovoCash ، Inc.
7. الاستثمار في أنواع مختلفة من الأصول
يعد التنويع بشكل عام أكثر أمانًا من خلال الاستثمار في أنواع مختلفة من الأصول التي تتصرف بشكل مختلف في ظروف السوق المختلفة. من خلال الاستثمار في الأصول ذات الارتباط الأقل ببعضها البعض ، قد تكون محافظنا معزولة ضد الانهيار في أي فئة من فئات الأصول. تظهر الأبحاث أن عددًا صغيرًا نسبيًا من الأسهم (حوالي 30) سيحصل على معظم إمكانية التنويع في الحد من المخاطر. – جيري فريجون ، شركة Taylor Frigon Capital Management LLC
8. قم بإجراء بحث شامل للغاية أولاً
يمكن أن يكون الاستثمار المركّز في سهم واحد طريقة رائعة لبناء الثروة ولكنه يأتي بمخاطر فريدة مقارنة بالمحفظة المتنوعة على نطاق واسع. لا يتعين على المرء أن ينظر بعيدًا جدًا في التاريخ ليرى الأسهم التي تحلق على ارتفاع عالٍ والتي كانت كل الغضب قد عادت إلى الأرض. إذا كنت ستلعب لعبة الأسهم الفردية ، فأنت بحاجة حقًا إلى التعمق في الشركات التي تمتلكها. – جوشوا سترينج ، مستشار مالي لشركة Good Life في NOVA
9. ضع المال في الشركة التي تنشط فيها
إن تركيز محفظة من دلو متنوع في سهم واحد ينطوي على مخاطر متزايدة ، على أمل زيادة العوائد ، فوق ما يقدمه السوق. إذا كان على المرء أن يضع مبلغًا كبيرًا من رأس المال في شركة واحدة ، فيجب أن يكون ذلك في الشركة التي تنشط فيها تشغيليًا – أفضل استثمار يمكنك القيام به هو في نفسك حيث يمكنك التحكم في زيادة صافي ثروتك. – كارل روجرز ، إلكستون خاص
10. شراء S&P 500
الطريقة للنجاح في هذا النهج هي شراء S&P 500. في مقابلة مع Warren Buffet ، أثبت أن هذا النهج أكثر أمانًا من المراهنة على الأسهم الفردية. كحجة داعمة ، يشير بافيت إلى أنه في عام 1903 كان هناك أكثر من 2000 شركة سيارات ، وفشلت جميعها تقريبًا. راهن على S&P وستكون الفائز على المدى الطويل. – يعقوب غودر الألفية
11. تلقي المخزون كمنتج ثانوي
إذا كان المستثمر يعمل في الشركة أو كان لديه سيطرة على الشركة ، فقد يكون هناك ما يبرر استثمارات كبيرة. التركيز هو مفتاح الثراء. التنويع هو مفتاح الثراء. لا أوصي عادةً بهذا النوع من الاستثمار المركّز ما لم يبدأ شخص ما العمل أو يحتاج إلى تمويله بشكل كبير في دور تشغيلي ويحصل على مخزون كمنتج ثانوي. – جيل بومغارتن ، قطاع إدارة الثروات
12. شراء الأسهم الصغيرة أولاً
إنه أمر محفوف بالمخاطر ، ولكن عند القيام به بشكل صحيح ، فإن التركيز على استثمار واحد يعد طريقة رائعة لاستثمار أموالك. فقط تأكد من أن الشركة التي تستثمر فيها لديها مستقبل واعد. لكن قم بإجراء بحث حول موظفيهم ، والمستثمرين ، والعملاء ، والمنافسين ، والسلع والخدمات. عندما تكون راضيًا عن النتيجة ، قم بشراء الأسهم الصغيرة أولاً قبل إضافة المزيد بمرور الوقت. سيضمن ذلك نمو أموالك بشكل مطرد بمرور الوقت. – نيل أندرس ، Trusted Rate، Inc.
13. النظر في المخاطر الشخصية
من وجهة نظر صاحب العمل ، غالبًا ما يضطر المرء إلى استثمار مبالغ كبيرة من رأس المال الشخصي في عمليات الشركة ونموها. يمكن أن تكون العوائد كبيرة ، ولكن المخاطر الشخصية أكبر. نوصي العملاء بتنويع مخزون أعمالهم بمرور الوقت. يرتبط دخلهم ومسيرتهم المهنية ارتباطًا إيجابيًا بنجاح الأعمال التجارية ، ولا يلزم أن تكون محفظتهم الاستثمارية كذلك. – لوك أندريوك ، Saugatuck Financial
14. جعل استثمارات الأسهم قصيرة الأجل
يحصل العديد من الأشخاص على أسهم مطابقة من شركتهم وينسون حقيقة أن أسهم شركاتهم تشكل غالبية محفظتهم. إذا أجرى السهم تغييرًا مفاجئًا كما رأينا مؤخرًا في الصناعة المصرفية ، فقد تفقد وظيفتك وبيضة عشك. يجب أن تكون المبالغ الكبيرة من رأس المال في سهم واحد استراتيجية قصيرة الأجل عالية المخاطر وليست استراتيجية التقاعد الخاصة بك. – JD Morris، RHC 21 LLC (صندوق SPE) مع عائلة من الكيانات ذات الأغراض الخاصة (SPE أو SPV)
15. دمج استراتيجية خيار الأسهم
ما لم يكن لدى المستثمر التجاري شرط ملكية الأسهم الذي يفرض مستوى معينًا من الاستثمار ، فإنني أنصح عادةً بعدم وضع مبلغ كبير من الميزانية العمومية للفرد في سهم واحد. إذا تم ذلك ، يجب على المستثمر التفكير في دمج إستراتيجية خيارات الأسهم التي تعمل جنبًا إلى جنب مع الاستثمار المركز لإدارة المخاطر السلبية للاستثمار الكلي بشكل أفضل. – بريان نيكسا ، شركة Capstone Financial Advisors، Inc.
16. لديك استراتيجية خروج
نادرًا ما أنصح زبائني باتخاذ مثل هذه التحركات لأن المخاطرة عالية. إذا كان لا بد من ذلك ، فقم بتنويع المخاطر الخاصة بك من خلال الاستثمار في العديد من الشركات والصناعات. قد يؤدي القيام بذلك إلى التخفيف من الخسائر المحتملة من أي شركة أو قطاع معين ضعيف الأداء. بالإضافة إلى ذلك ، ابحث عن الشركات التي تستثمر فيها جيدًا ولديك استراتيجية خروج في حالة تحول السوق ضد استثماراتك. – Julio Gonzalez ، Engineered Tax Services Inc.
17. فهم الصناعة بعمق أولا
قال مارك توين: “ضع كل بيضك في سلة واحدة وراقب السلة بعناية”. هذه الخطوة للأشخاص الذين يعرفون حقًا الصناعة واللاعبين فيها ، ولديهم الكثير من الاقتناع بشأن صفقة جديدة يتم تنفيذها. يجب أن يأخذوا في الاعتبار اتجاهات الاقتصاد الكلي ، ومقدار النمو الذي يظل ممكنًا للشركة وفهم كيف يمكن لحدث جيوسياسي أو ابتكار تقني جديد أن يهدد كل شيء. – كريم نوراني ، لنقتو
18. قم بإعداد خطة تداول القاعدة 10b5-1
سيكون لأصحاب الأعمال عمومًا نسبة كبيرة من ثروتهم مقيدة في أسهم شركاتهم ، سواء كانت عامة أو خاصة. على الرغم من كونه محفوفًا بالمخاطر ، إلا أن المستثمرين الخارجيين يفضلون دائمًا أن يكون للمالكين “قوة في اللعبة” وكلما زاد عددهم كان ذلك أفضل. يظهر قناعتهم في الشركة. يمكن للمالكين إعداد خطة تداول بالقاعدة 10b5-1 لتقليص الأسهم بشكل قانوني عندما يحتاجون إلى البيع بغرض التنويع. – أفيفا بينتو ، مستشارو Wealthspire
19. كن مستعدًا لخسارة المال
يعد تنويع المخاطر أحد المبادئ الأساسية لأي استراتيجية استثمار تجاري. يتحمل المستثمرون التجاريون الذين يتقدمون بكل شيء لسهم واحد مخاطر كبيرة. في حالة عدم النجاح ، يجب أن يكون المستثمر مستعدًا لخسارة رأس مال كبير. تقع المخاطرة مقابل المكافأة في صميم قرار الاستثمار هذا. – جيل سيمونز بول ، BHG Financial