افتح ملخص المحرر مجانًا
رولا خلف، محررة الفايننشال تايمز، تختار قصصها المفضلة في هذه النشرة الأسبوعية.
بلغ عدد المستثمرين الذين لديهم حسابات ادخار فردية تبلغ قيمتها مليون جنيه إسترليني على الأقل أكثر من 5000، وفقًا لأحدث الأرقام السنوية، مما يؤكد نجاح أداة الاستثمار الصديقة للضرائب.
أظهر طلب حرية المعلومات المقدم إلى HM Revenue & Customs من خلال تطبيق الادخار والاستثمار Plum أنه تم تسجيل 5070 مستثمرًا على أنهم مليونيرات عيسى في نهاية السنة الضريبية 2022-2023.
وقد زاد عدد مستثمري الأسهم والأسهم في Isa في هذا المستوى الأعلى بأكثر من 11 ضعفًا منذ أن بدأت إدارة الإيرادات والجمارك البريطانية في تتبعهم لأول مرة في عام 2016، عندما كان هناك 450 فقط.
“لم يتم تسجيل سوى انخفاض سنوي واحد [in Isa millionaires] وقال راجان لاخاني من بلوم: “خلال تلك الفترة، أي في عام 2020 عندما دخلت الأسواق في البداية في تراجع كبير في بداية جائحة كوفيد-19”.
وزاد عددهم بنسبة 25 في المائة تقريبا على مدى العامين حتى 5 أبريل 2023، من 4070.
وبلغ متوسط الرهان 1.346 مليون جنيه إسترليني في نهاية السنة الضريبية 2022-2023، في حين كان لدى أكبر 25 مليونيرًا من عيسى استثمارات تبلغ قيمتها في المتوسط 11.3 مليون جنيه إسترليني، بزيادة أكثر من الربع عن العام السابق.
قالت لورا سوتر، مديرة التمويل الشخصي في AJ Bell: “ربما كسب الكثيرون أموالاً جيدة عن طريق الشراء عند الانخفاض بعد انخفاض سوق الأسهم أثناء الإغلاق وانتظار ارتفاع تلك الأسهم”.
قالت Hargreaves Lansdown، أكبر منصة استثمارية “DIY” في المملكة المتحدة، إنه بحلول نهاية ديسمبر 2024 كان لديها 1322 من أصحاب الملايين من الأسهم والأسهم من بين عملائها. وارتفع هذا الرقم بنسبة 14 في المائة في النصف الثاني من العام. وكان متوسط أعمارهم 72 عاما.
وقالت كيت مارشال، كبيرة محللي الاستثمار في هارجريفز لانسداون: “لقد نجح معظم أصحاب الملايين في عيسى في بناء ثروات دون تحمل مخاطر هائلة بالضرورة”. “معظمهم لا يتكهنون… في حين أن معظم أصحاب الملايين من عيسى يتداولون في عام 2024، إلا أن هذا يميل إلى أن يكون نادرا”.
وأضافت أن معظم مليونيرات عيسى يمتلكون مزيجًا واسعًا من المحافظ أو الصناديق الدولية بدلاً من الأسهم الفردية، مع وجود صناديق نشطة أكثر شيوعًا بينهم مقارنة بقاعدة عملاء الشركة الأوسع.
على العكس من ذلك، قال سوتر إن بعض أغنى مستثمري Isa في AJ Bell كانوا في كثير من الأحيان مثقلين بشدة بأسهم واحدة، مع كون Tesla خيارًا شائعًا.
وحذرت من أنه على الرغم من أن مثل هذه الاستراتيجية قد أتت بثمارها بالنسبة للبعض، فإن وجود مثل هذه المحفظة شديدة التركيز كان “وسيلة محفوفة بالمخاطر للغاية للاستثمار… [putting you] تحت رحمة ثروات سهم واحد”.
الأسهم والأسهم معفاة من ضريبة الميراث إذا تم نقلها إلى الزوج أو الشريك المدني. يمكن للأفراد دفع ما يصل إلى 20.000 جنيه إسترليني في حساب ISA الخاص بهم معفى من الضرائب كل عام ولن يدفعوا أي ضريبة على أرباح الأسهم أو أرباح رأس المال.
الفرد الذي يبدأ شركة “إيسا” للأسهم والأسهم من الصفر اليوم، والذي يدفع الحد الأقصى الحالي للبدل السنوي البالغ 20 ألف جنيه إسترليني كل عام، سيصبح مليونيرا خلال 22 عاما تقريبا – بافتراض عائد سنوي قدره 7 في المائة بعد الرسوم – وفقا لبلوم.
قام أصحاب الملايين في طلب حرية المعلومات ببناء محافظهم الاستثمارية في الغالب من خلال الأسهم والأسهم.
قال دانييل هوغ، مخطط الثروات في RBC Brewin Dolphin، إن الزيادة “لم تكن مفاجئة” وأن النمو الجيد خلال السنوات الأخيرة يعني أن الأسهم والمدخرين للأسهم “سيحصلون على مكافأة جيدة مقابل جهودهم”.
وجد تحليل نشره AJ Bell هذا الأسبوع أن المساهمة السنوية البالغة 1000 جنيه إسترليني في أسهم شركة ISA منذ عام 1999 ستكون قيمتها الآن 127.887 جنيهًا إسترلينيًا إذا تم استثمارها في صناديق أمريكا الشمالية، أو 67.866 جنيهًا إسترلينيًا إذا استثمرت في أسهم المملكة المتحدة.
سيكون لدى مستثمري Cash Isa صندوق بقيمة 36.920 جنيهًا إسترلينيًا أو 40.717 جنيهًا إسترلينيًا إذا كان قد تتبع التضخم السنوي.
وأضاف سوتر: “إذا نجحت الحكومة في تشجيع المزيد من الناس على الاستثمار، فمن المحتم أن نرى المزيد من المستثمرين وأصحاب الملايين من عيسى”.
