منذ ثلاثين عامًا ، عندما دخلت لأول مرة في عالم الخدمات المالية ، كانت منصات الاستثمار في مهدها. وفقًا لبعض التعاريف ، لم تكن موجودة.
اليوم يستثمر ملايين الأفراد في المملكة المتحدة عبر الإنترنت. يقوم البعض بذلك من خلال المنصات التي تسمح لهم بالعمل إلى جانب مستشاريهم الماليين ، والبعض الآخر من خلال منصات تمكنهم من اتخاذ قراراتهم الخاصة.
لإثبات أن النجاح يولد المنافسة ، أصبح السوق أكثر ازدحامًا. يجب أن يكون هذا أخبارًا جيدة للمستثمرين ، والذين يجب أن يستفيدوا ليس فقط من الاختيار الهائل ولكن من القادمين الجدد والشاغلين يجبرون باستمرار بعضهم البعض على رفع مستوى لعبتهم.
ومع ذلك ، فإن هذا المثالي المريح يفترض أن كل منصة رائعة ، وهذا ليس هو الحال بالضرورة. اعتقد حوالي 47 في المائة من المستشارين الماليين الذين استجوبوا في دراسة استقصائية العام الماضي أن منصة يمكن أن تفشل قبل نهاية عام 2027 ، وفقًا للأرامل الاسكتلندية.
قد تكون مثل هذه المخاوف متشائمة بشكل لا مبرر له ، ولكن من الصواب على الأقل القول إن المشهد معقد. من أجل اقتباس تقرير آفاق المنصة الأخيرة من جمعية المنصة ، تمثل هذه الساحة “مجموعة متنوعة بشكل لا يصدق من الشركات ، تقدم مجموعة من المنتجات إلى قاعدة واسعة من أنواع مختلفة من العملاء”.
إذن ما الذي يجب أن تبحث عنه عند مسح مجموعة الخيارات المتوسعة باستمرار؟ أينما كنت تجلس على طيف المستثمر – من الهواة DIY إلى المهنية – يمكن تقسيم عملية القضاء إلى ثلاث مراحل.
الأول هو أن تسأل نفسك بالضبط ما تأمل في إنجازه. هذا يتطلب منك التعبير عن فكرتك الشخصية عن “الاستثمار” ، والتي قد تبدو مهمة غريبة ولكنها محورية لأي شيء يلي.
على سبيل المثال ، قد تشعر أن الاستثمار هو فعل محاولة بناء مستقبل مالي آمن مع مرور الوقت. يمكن القول إن هذه النظرة تزيل العديد من المنصات من القائمة في السكتة الدماغية ، لأن العديد من تطبيقات التداول النهاري-قد يُنظر إليها على أنها أكثر تمشيا مع تكهنات قصيرة الأجل ، إن لم يكن تحفيز القمار.
تتمثل المرحلة الثانية في فهم عوامل الجذب الأساسية لمنصة ترعى بصدق نهجًا معقولًا طويل الأجل. من الغريب أنه كلما أصبح السوق أكثر ازدحامًا ، كلما تم ذكر هذه الميزات الرئيسية بشكل متكرر وسط كل الضوضاء.
ببساطة شديدة: الغرض من المنصة هو رعاية أموالك ، ومساعدتها على النمو ثم ردها. للقيام بذلك ، يجب على المنصة أن تجعل الاستثمار سهلاً ، وإظهار الكفاءة ، وتعزيز الثقة من خلال الشفافية وتقديم القيمة مقابل المال.
هذا يقودنا إلى المرحلة النهائية ، والتي تتمثل في مراعاة المزيد من التفاصيل كيف يمكن للمنصة وضع وضع علامة على الصناديق أعلاه. بالنظر إلى مشهد السوق الحالي والاتجاهات التي تشكله ، تبدو التكنولوجيا أول منفذ للاتصال.
مع استمرار ثورة الذكاء الاصطناعي ، أصبحت Tech حتماً تمييزًا كبيرًا في هذا المجال. لا شك في ارتفاع الاستخدام المستمر للبرامج والأنظمة دون المستوى الأمثل.
المشكلة الأساسية هي أن بعض التكنولوجيا التي لا تزال تعمل منذ سنوات. لسوء الحظ ، هذا إلى الأبد في هذه اللعبة. ونتيجة لذلك ، لا يمكن أن يتعامل مع المطالب المقدمة من ذلك اليوم.
على قدم المساواة ، من الممكن أيضًا أن تكون بعيدًا جدًا إلى الأمام المنحنى. لا تترجم أجراس وصفارات جذب الانتباه دائمًا إلى فائدة في العالم الحقيقي. كما لاحظت آفاق المنصة: “يجب على الشركات المنصات إعطاء الأولوية لتحسين العمليات قبل الحصول على مزيد من النطاق.”
هذا ينقر في فكرة أوسع من المتانة والمرونة. يمكن أن تعزز الكثير من المنصات بشكل كبير الوصول إلى مجموعة من فرص الاستثمار ، ولكن كم يفعل ذلك مع الحفاظ على التركيز على العناية الواجبة والاستقرار؟
أصبح التنظيم وسيلة للحياة لمقدمي الخدمات المنصات – وهي محقة في ذلك. قبل كل شيء ، يبرز معيار رسوم المستهلك التابع لهيئة السلوك المالي الأهمية العليا لنتائج المستهلك الجيدة في جميع المجالات.
ومع ذلك ، قد يكون من المفيد البحث عن أدلة على إجراءات استثمار صارمة ، وإرشادات توصيل الأصول الواضحة وتحليل الأموال المتعمقة عند اختيارك. عوامل مثل الرقابة والهيكل يمكن أن تحدث فرقًا كبيرًا.
مرة أخرى ، هذه حقًا مسألة ما رأيك في “الاستثمار”. تذكر أن المنصات يجب أن تساعدك على فهم عالم الاستثمار ، ولا تشجعك على الخروج في جميع الاتجاهات على أمل أن تكون محظوظًا.
تذكر أيضًا أن النظام الأساسي يجب أن يناسب احتياجاتك الفريدة. تعرف على العروض المتنوعة-إدارة الصناديق التقديرية المباشرة للمستشارين والمستشارين والمستشارين والمستشارين ، وما إلى ذلك-وتأكد من اختيار تلك التي تشعر بالراحة معها. قد تكون التوجيه المهني مفيدًا في هذا الصدد.
منذ ثلاثين عامًا منذ ثلاثين عامًا ، كان من الممكن أن أحلم أن هذه المساحة ستصبح نابضة بالحياة ومتنوعة كما هي اليوم. حتى بالنسبة لمحاربين مخضرمين في الصناعة مثلي ، فقد كان تطوره رائعًا للشاهد.
ومع ذلك ، علينا أن نتعرف على سوق تنافسي سريع النمو ، ويجلب دائمًا تحديات. هذه هي المرحلة التي نجد فيها الآن أنفسنا ، وهذا هو السبب في أن الدرس السفلي للمستثمرين من النظام الأساسي هو أنه يمكن أن يدفع-على حد سواء مجازيًا وحرفيًا-للاختيار بحكمة.
ستيف أندروز هو الرئيس التنفيذي لشركة Novia Global ، وهي منصة متخصصة في الأسواق الدولية.
