تغريم ثورة 3.5 مليون يورو على فشل التحكم في غسل الأموال

فتح Digest محرر مجانًا

تختار رولا خالاف ، محررة FT ، قصصها المفضلة في هذه النشرة الإخبارية الأسبوعية.

حقق المنظمون الليتوانيون ثورة بغرامة قدرها 3.5 مليون يورو على الإخفاقات في عمليات غسل الأموال ، مما يمثل أكبر عقوبة مالية في المملكة المتحدة.

قال بنك ليتوانيا – الذي ينظم عمليات ثورة في أوروبا إلى جانب البنك المركزي الأوروبي – يوم الثلاثاء إنه تغريم التكنولوجيا بعد تحديد “الانتهاكات وأوجه القصور في مراقبة العلاقات التجارية و [transactions]”.

وقالت هيئة الرقابة إن هذه “أسفرت عن البنك لا يحدد دائمًا العمليات النقدية المشبوهة أو المعاملات التي يقوم بها العملاء”.

تم تغريم ثورة بقيمة 70،000 يورو من قبل بنك ليتوانيا في عام 2022 لفشلها في تقديم بياناته المالية في الوقت المحدد.

اجتذبت Fintech سريعة النمو ، والتي كانت بقيمة 45 مليار دولار ، التدقيق بسبب متانة ضوابطها. حصلت ثورة على رخصة مصرفية أوروبية كاملة من السلطات في ليتوانيا في عام 2021 ، مما سمح لها بالعمل كبنك في جميع أنحاء المنطقة.

لكن طلبها للحصول على ترخيص مصرفي مع المنظمين في المملكة المتحدة توقفوا لأكثر من ثلاث سنوات بعد واجهته سلسلة من المشكلات ، بما في ذلك التحذير من المراجع BDO في عام 2023 من أن تصميم نظام تكنولوجيا المعلومات الخاص به يعني أن هناك خطرًا أن يكون الجزء الأكبر من إيراداتها 2021 “مخطئًا ماديًا”.

وقالت ديرولوت إنها ملتزمة بأعلى معايير الامتثال التنظيمي وتعاونت مع بنك ليتوانيا في اتخاذ إجراءات فورية لمعالجة أوجه القصور الإجرائية.

وقال رديولوت: “نواصل الاستثمار لضمان أفضل ما في الضوابط في الفصل في مكافحة الجريمة المالية”.

وقال الشخص المقرب من ثورة ، وهو أكثر الشركات الناشئة في أوروبا ، إن البنك المركزي لم يحدد مثيلات مؤكدة لغسل الأموال وأن النتائج التي توصل إليها قد ركزت على التحسينات في ضوابطه الحالية.

وأضافوا أن الغرامة تمثل أقل من 0.5 في المائة من إيرادات الشركة في عام 2023 ، أي أقل بكثير من غرامة الحد الأقصى المحتملة البالغة 10 في المائة بسبب انتهاكات قوانين غسل الأموال الليتوانية.

وقال البنك المركزي إن البنك الأوروبي في ثورولوت “اعترف بالانتهاكات المحددة وأوجه القصور ، واتخذ إجراءات بمبادرته الخاصة للقضاء عليها [and] أعدت واتفق على خطة للقضاء على الانتهاكات وأوجه القصور “.

تلقت Revolut ترخيصًا مصرفيًا في المملكة المتحدة مع قيود في يوليو من العام الماضي. من المتوقع أن تخرج من مرحلة ما يسمى بالتعبئة ، مما يسمح لها بإكمال إعداد عملياتها قبل البدء كبنك ناشئ بالكامل في السوق المحلية في وقت لاحق من هذا العام.

اجتذبت البنوك الرقمية التدقيق في السنوات الأخيرة حيث أعرب المنظمون عن مخاوفهم من أن ضوابطها الداخلية لم تواصل نموها السريع. حذرت هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة في عام 2022 من أن زيادة تقارير إلى الوكالة الوطنية للجريمة أثارت “مخاوف بشأن مدى كفاية [neobanks’] يتحقق عند أخذ عملاء جدد “.

تم تغريم Starling Bank 29 مليون جنيه إسترليني من قبل FCA العام الماضي بعد أن اتهم بنك تشالنجر لضوابط “LAX بشكل مثير للصدمة” ضد الجريمة المالية.

وقال البنك في تقريره السنوي في يونيو من العام الماضي ، بعد أن قام بتقليصها من مسألة جنائية ، إن مراقبة المملكة المتحدة تجري بشكل منفصل تحقيقًا مدنيًا في ضوابط غسل الأموال في بنك مونزو منافسه الثورة.

تقارير إضافية من قبل ريتشارد ميلن