افتح ملخص المحرر مجانًا
رولا خلف، محررة الفايننشال تايمز، تختار قصصها المفضلة في هذه النشرة الأسبوعية.
تقوم شركة فانجارد بتقسيم أعمالها الخاصة بالثروات والاستشارات البالغة 900 مليار دولار إلى وحدة منفصلة لتسريع الاستثمار وتلبية الطلب المتزايد حيث يضع رئيسها التنفيذي الجديد بصمته على ثاني أكبر مدير للأموال في العالم.
أعلن الرئيس التنفيذي سليم رامجي والرئيس جريج ديفيس عن أكبر عملية إعادة هيكلة لمدير أصول بقيمة 10 تريليون دولار منذ أكثر من عقد من الزمن، مروجين لاستعداد الشركة “لإعادة اختراع أنفسنا بناءً على [clients’] الاحتياجات المتطورة” في رسالة بريد إلكتروني يوم الإثنين إلى موظفي Vanguard البالغ عددهم 20000 موظف.
كانت شركة فانجارد، التي كانت منذ فترة طويلة مشاركًا مهيمنًا في الصناديق منخفضة التكلفة وصناديق المؤشرات، تتجه نحو تقديم المشورة الشخصية منذ عام 2015 كوسيلة للاستفادة من مصادر الإيرادات الجديدة والبقاء على مقربة من العملاء. وتأتي هذه الخطوة في الوقت الذي يتغلب فيه مديرو الأصول التقليديون على المنافسة المتزايدة من شركات التكنولوجيا المالية والبنوك والمتخصصين في الأصول البديلة ويستجيبون لطلب العملاء للمساعدة في التنقل في مشهد استثماري متزايد التعقيد.
في حين أن خدمات المستشار الشخصي لشركة Vanguard كانت مقتصرة في البداية على العملاء الذين لديهم أكثر من 50000 دولار، فقد أضافت المجموعة خيارًا رقميًا بالكامل للحسابات الأصغر في عام 2020. وقامت Vanguard بتوسيع قاعدة العملاء المحتملين بشكل كبير في سبتمبر من خلال خفض الحد الأدنى للاحتفاظ إلى 100 دولار.
“لقد أحب العملاء هذا العرض حقًا. وقال رامجي لصحيفة فايننشال تايمز في مقابلة: “لقد أرادوا المزيد”. “لدينا فرصة حقيقية لإضفاء الطابع الديمقراطي على المشورة وإدارة الثروات على نطاق أوسع.”
وقال رامجي، أول رئيس لشركة فانجارد يأتي من خارج المجموعة، إنه يعتقد أن القسم لديه الآن الثقل اللازم للوقوف بمفرده، بدلاً من أن يكون جزءًا من العرض الأوسع الذي تقدمه الشركة لعملاء التجزئة.
“هذا تطور لاستراتيجيتنا. . . وهذا يعني قيادة إضافية وتركيزًا إضافيًا واستثمارًا إضافيًا. “سنحتاج إلى المزيد من المستشارين وسنواصل توسيع وبناء قدرتنا على تقديم المشورة الرقمية.”
قامت شركة Vanguard بتعيين جوانا روتنبرج، المستشارة السابقة لشركة McKinsey التي قادت إدارة الثروات في BMO ومقرها تورونتو، ثم ترأست أعمال الاستثمار الشخصي في Fidelity، لقيادة وحدة الاستشارات الجديدة. قام Rotenberg بتقسيم ثروات Fidelity وعروض الوساطة المالية، مثلما تفعل Vanguard، لكنه غادر في أواخر عام 2023 بعد عامين فقط في الشركة.
“لقد حصلنا على شخص لديه تجارب في شركات مختلفة يساعد في بناء المشورة والثروة وتوسيع نطاقها وإضفاء الطابع الديمقراطي عليها. . . وقال رامجي، الذي عمل مع روتنبرغ في ماكينزي منذ سنوات، “فضلاً عن كونه شخصًا متحمسًا للمهمة”.
ستجمع عملية إعادة الهيكلة، التي ستدخل حيز التنفيذ في يناير، أيضًا بين خدمات Vanguard لخطط التقاعد للشركات مع خدمات المستشارين الماليين الخارجيين في وحدة يرأسها جون جيمس، الذي سيتم ترقيته من دوره في إدارة أعمال العملاء المؤسسيين.
منذ وصوله، كان على رامجي أن يتعامل مع الشكاوى طويلة الأمد بشأن التكنولوجيا القديمة وخدمة العملاء التي تقدمها شركة Vanguard. إن سحب إدارة الثروات من أعمال الاستثمار الشخصي الأكبر سيسمح لرئيس تلك المجموعة، مات بينشينر، بالتركيز على 9 ملايين مستثمر ذاتي التوجيه الذين قادوا نمو فانجارد منذ أن أسس جاك بوجل المجموعة في عام 1975.
وجاء في رسالة البريد الإلكتروني للموظفين: “من خلال العرض المباشر المُركّز، يمكننا إنشاء تجربة أفضل لعملائنا الحاليين وتسهيل خدمة فانجارد لمزيد من المستثمرين”.
تتضمن التغييرات أيضًا تعيين Jon Couture من شركة Principal Financial ليكون الرئيس الجديد للموارد البشرية.
وقال رامجي إن فانجارد تخطط للمتابعة العام المقبل من خلال توسيع عروضها منخفضة التكلفة في الدخل الثابت النشط والمنتجات النقدية وإعدادها للمستقبل حيث تستعد لبلوغ 50 عامًا العام المقبل. ويعني الهيكل المتبادل غير المعتاد للمجموعة أن الكثير من صافي إيراداتها يتم ضخه مرة أخرى في خفض التكاليف وإضافة الخدمات للعملاء.
“هذه هي الخطوة الأولى من سلسلة من التحركات. . . وقال: “حول جلب تأثير الطليعة إلى الدخل الثابت والمدخرات أيضًا”.
