افتح ملخص المحرر مجانًا
رولا خلف، محررة الفايننشال تايمز، تختار قصصها المفضلة في هذه النشرة الأسبوعية.
قال الرئيس التنفيذي المنتهية ولايته لشركة التأمين ومستشار الثروة مانولايف، إن التدقيق التنظيمي المتزايد للصفقات التي تقوم فيها شركات التأمين بتفريغ بعض مخاطرها إلى الشركات المملوكة للأسهم الخاصة أمر “مرحب به” لضمان أن المعاملات لا تخلق مشاكل للصناعة.
كان روي جوري رائدًا في صفقات إزالة المخاطر، بما في ذلك صفقة بقيمة 13 مليار دولار كندي (9.3 مليار دولار أمريكي) مع شركة جلوبال أتلانتيك المملوكة لشركة KKR. وقال إنه يتوقع أن يتبع ذلك المزيد من المعاملات حيث تجد المجموعات المدعومة بالأسهم الخاصة طرقًا لاستخلاص المزيد من الأرباح من إدارة الاحتياطيات مما تفعله شركات التأمين على الحياة التقليدية.
فقد استحوذت مجموعات رأس المال الخاص على شركات التأمين وإعادة التأمين منذ الأزمة المالية في عام 2008، ثم اشترت أو أعادت التأمين على السجلات الخلفية للشركات التقليدية. وحذرت الهيئات التنظيمية العالمية من مخاطر السيولة والائتمان، فضلا عن تضارب المصالح المحتمل من الاستثمارات المرتبطة بمؤيدي شركات التأمين.
وقال جوري: “لا يتم إنشاء جميع صناديق الأسهم الخاصة على قدم المساواة، وليست جميع معاملات إعادة التأمين متساوية”. “نحن في الواقع نرحب بمزيد من التدقيق لأن . . . فهو يساعد الصناعة بأكملها على عدم الوقوع في أخطاء أو مواجهة مشاكل حيث لا يتمكن الناس من تمييز معاملات إعادة التأمين الجيدة مقابل المعاملات السيئة.
وتحدث جوري، 55 عاما، إلى صحيفة فاينانشيال تايمز عندما أعلن أنه يعتزم التقاعد في مايو بعد أكثر من سبع سنوات على رأس المجموعة التي يقع مقرها في تورونتو. وسيحل محله فيل ويذرينجتون، الرئيس الحالي ورئيس الأعمال الكبيرة للشركة في آسيا. تقدم شركة Manulife، التي تمتلك شركة John Hancock في الولايات المتحدة، تأمينًا على الحياة والرعاية الطويلة الأجل بالإضافة إلى الاستشارات المالية والمنتجات الاستثمارية.
في عهد جوري، حرر مانولايف أكثر من 11 مليار دولار من رأس المال، بما في ذلك من خلال صفقات إزالة المخاطر. “نحن نحمل معايير عالية جدًا لمن نعيد التأمين معهم. . . وقال جوري: “لقد وضعنا الكثير من الشروط في العقد بحيث نضمن قدرًا كبيرًا من الثقة والحماية”. “قد يُترجم بعض ذلك في الواقع إلى صفقة أقل جاذبية قليلاً، ولكننا نشعر أن هذا استثمار جيد حقًا.”
انضم جوري، وهو مواطن أسترالي، إلى مانولايف في عام 2015 بعد أن أمضى ما يقرب من ثلاثة عقود في الخدمات المصرفية للأفراد الآسيوية في سيتي جروب. أصبح الرئيس التنفيذي لشركة التأمين ومقرها تورونتو في عام 2017.
خلال فترة توليه منصب الرئيس التنفيذي، ارتفعت قاعدة عملاء Manulife من 26 مليون دولار كندي إلى 35 مليون دولار، وقفزت أصولها الخاضعة للإدارة بنسبة 50 في المائة إلى 1.5 تريليون دولار كندي، بينما ارتفعت قيمتها السوقية من 52 مليار دولار كندي إلى 80 مليار دولار كندي. في العام الماضي، قاد عملية شراء شركة إدارة الائتمان الخاصة CQS، ومقرها المملكة المتحدة.
قاد جوري التوسع السريع لأعمال المجموعة في آسيا وخفض التكاليف. وشدد على عروضها الرقمية، مما رفع حصة المعاملات التي لا تتطلب تدخلا بشريا من 68 في المائة إلى 88 في المائة.
وقال: “يجب أن تكون صناعتنا أكثر بساطة وأكثر سهولة وتفاعلاً مع العملاء”، مسلطاً الضوء على استثمارات المجموعة في التأمين السلوكي الرقمي الذي يكافئ عملاء التأمين على الحياة على اتخاذ إجراءات لتحسين صحتهم.
لكن جوري حذر أيضًا من أن الاستخدام المتزايد للذكاء الاصطناعي والتطبيقات الرقمية يجب أن يكون مصحوبًا بالاستثمار في الأمن السيبراني. “لا يتطلب الأمر مجرد استثمار في التكنولوجيا لتحقيق تجارب أفضل، بل يتطلب أيضًا استثمارًا لضمان تقليل المخاطر السيبرانية قدر الإمكان. . . إن بناء المرونة التشغيلية أمر أساسي للغاية.
ويعتزم جوري البقاء كمستشار حتى أغسطس. عمل ويذرينجتون، الرئيس التنفيذي القادم، في HSBC وAIA قبل انضمامه إلى Manulife في عام 2014. وقد شغل منصب المدير المالي لمدة خمس سنوات قبل منصبه الحالي. وقال في بيان: “إنه لشرف كبير أن تتاح لي الفرصة لقيادة الفصل التالي”.
وانخفضت أسهم شركة Manulife في تورونتو بنسبة 0.6 في المائة في التعاملات الصباحية.
شارك في التغطية إيان سميث في لندن
