افتح ملخص المحرر مجانًا
رولا خلف، محررة الفايننشال تايمز، تختار قصصها المفضلة في هذه النشرة الأسبوعية.
ستدفع شركة أمريكان إكسبريس حوالي 230 مليون دولار لحل تحقيق اتحادي أمريكي في مزاعم بأنها قامت بشكل مخادع بتسويق منتجات بطاقات الائتمان والتحويلات البنكية للشركات الصغيرة.
وقالت وزارة العدل إن الممارسات المزعومة تضمنت تقديم تأكيدات كاذبة في الفترة من 2018 إلى 2021 لعملاء الشركات الصغيرة بأن منتجات Payroll Rewards وPremium Wire تحمل مزايا ضريبية معينة. كما اتُهمت شركة أمريكان إكسبريس أيضًا بتحريف مكافآت ورسوم البطاقة، والسماح لبعض العملاء باستخدام أرقام تعريف صاحب العمل المزورة من عام 2014 إلى عام 2017.
فيما يتعلق بالمسألة الضريبية، يُزعم أن أمريكان إكسبريس قامت بتحويل الأموال للعملاء مقابل رسوم أعلى من السوق، ثم منحتهم نقاط مكافآت. أخبرت أمريكان إكسبريس العملاء أن الرسوم معفاة من الضرائب وأن نقاط المكافأة ليست خاضعة للضريبة.
وبموجب شروط التسوية التي تغطي ادعاءات Payroll Rewards وPremium Wire، ستدفع أمريكان إكسبريس غرامة جنائية وستدخل في اتفاقية عدم مقاضاة مع المدعين الفيدراليين في بروكلين، وفقًا لوزارة العدل.
وقال بريان بوينتون، رئيس القسم المدني بوزارة العدل، في بيان: “عندما تنخرط الشركات المالية في أساليب مبيعات خادعة أو تزييف المعلومات للتغطية على الفشل في اتباع اللوائح المعمول بها، فإنها تهدد سلامة نظامنا المالي”.
وقالت أمريكان إكسبريس في بيان إنها تعاونت مع السلطات، وأوقفت بعض عروض المنتجات، واتخذت إجراءات تأديبية وأجرت تغييرات تنظيمية. وقالت إن معظم مبلغ الـ 230 مليون دولار تم تخصيصه جانبًا في فترات سابقة، وأنها توصلت أيضًا إلى اتفاق من حيث المبدأ لحل إجراء تنفيذي اتخذه الاحتياطي الفيدرالي يغطي نفس السلوك.
وقالت أمريكان إكسبريس: “لقد تعاونا على نطاق واسع مع هذه الوكالات والجهات التنظيمية لدينا واتخذنا إجراءات طوعية حاسمة لمعالجة هذه القضايا”، مضيفة أنها تتوقع الانتهاء من الاتفاق مع بنك الاحتياطي الفيدرالي في الأسابيع المقبلة.
