وفي أمريكا، ظهرت أخيراً أخبار طيبة على جبهة مكافحة غسيل الأموال

افتح ملخص المحرر مجانًا

رولا خلف، محررة الفايننشال تايمز، تختار قصصها المفضلة في هذه النشرة الأسبوعية.

يشرف الكاتب على برنامج مكافحة الفساد التابع لمؤسسة حقوق الإنسان

لسنوات عديدة، كانت الولايات المتحدة بمثابة أحد المراكز الرائدة في العالم لغسل الأموال والتمويل الخارجي. والآن، بدأ هذا الواقع يتغير بسرعة.

ومن دون ضجة كبيرة، أعلنت الولايات المتحدة في الأسابيع القليلة الماضية أو نفذت إصلاحات جديدة عبر مجموعة من القطاعات التي كانت تقليديا تصلح لغسل الأموال. كل هذا هو نتاج لتركيز إدارة بايدن على مكافحة الفساد.

وجاء الإجراء الأكثر أهمية في الشهر الماضي، عندما قامت الولايات المتحدة أخيراً بنشر سجل الملكية المفيدة الجديد على الإنترنت. سوف يسلط السجل الضوء على كوكبة الشركات الوهمية المجهولة التي تم تشكيلها سابقًا في البلاد. لسنوات عديدة، مكنت الولايات المتحدة من تصنيع هذه القذائف بتكلفة أعلى بكثير من المنافسين، بقيادة ولايات مثل ديلاوير ونيفادا بشكل خاص. ولنأخذ نقطة بيانات واحدة فقط، فقد وجد البنك الدولي في عام 2011 أن الولايات المتحدة شكلت كيانات قانونية مجهولة أكثر من 41 ملاذا ضريبيا مجتمعة – وهو المسار الذي استمر، بكل المظاهر، منذ ذلك الحين.

الآن، وبفضل السجل الجديد، لم تعد قدرة أي شخص – من الفاسدين والأوليغارشيين إلى رؤساء الكارتلات وتجار الأسلحة – على الحصول على قوقعتهم المجهولة في ويلمنجتون أو رينو. وسيتعين على الشركات التي تقوم بتكوين الشركات تحديد ما يسمى “المالكين المستفيدين”، أو مواجهة احتمال السجن إذا تجنبوا عمدًا تقديم المعلومات.

وكان من الممكن أن تكون هذه الخطوة وحدها جديرة بالثناء. بعد كل شيء، هذه القذائف المجهولة هي التي تعمل بمثابة الأساس لجميع الشبكات الخارجية تقريبًا، مما يساعد على تجريد المعلومات التعريفية من الأموال القذرة المعنية.

لكن الإدارة لم تتوقف عند هذا الحد. وفي وقت سابق من هذا الشهر، أعلن مسؤولون في شبكة مكافحة الجرائم المالية التابعة لوزارة الخزانة عن متطلبات الشفافية فيما يتعلق بالعقارات السكنية الأمريكية. لفترة طويلة، كان هذا القطاع بمثابة إسفنجة للتمويل المشكوك فيه، حيث حول الثروة الكليبتوقراطية إلى أصول مستقرة ترتفع قيمتها.

وسوف تكون تلك الأيام وراءنا قريبا. أعلن المسؤولون الأمريكيون أنهم سينهون ثغرة استمرت لعقود من الزمن والتي أعفت العاملين في القطاع العقاري من الشيكات الأساسية لمكافحة غسيل الأموال. الآن، سيتعين على أولئك الذين يبرمون الصفقات العقارية – بما في ذلك المحامون – تحديد الأشخاص الذين يقفون وراء عمليات الشراء المجهولة سابقًا.

هذا لا يزال ليس كل شيء. أعلنت شبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN) عن قاعدة جديدة مقترحة لقطاع الاستثمار الخاص، والتي كانت بمثابة غربال مفتوح للثروة غير المشروعة. لقد أمضت أسواق الأسهم الخاصة وصناديق التحوط ورأس المال الاستثماري عقودا من الزمن في التهرب حتى من الضوابط الأساسية لمكافحة غسيل الأموال. إن هذا القطاع، الذي تضاعف حجمه تقريبًا خلال العقد الماضي وتبلغ قيمته الآن عشرات التريليونات من الدولارات، كان في الواقع بمثابة ضوء ساطع جديد وامض لأسوأ الجهات الفاعلة في العالم لإخفاء ثرواتهم. أشارت مذكرة صادرة عن مكتب التحقيقات الفيدرالي عام 2020 بشكل مباشر إلى “الفرص المتزايدة باستمرار للجهات الفاعلة في مجال التهديد لاستمالة صناديق الاستثمار دون التعرض للتدقيق المفرط”.

الآن، سيتعين على جميع الصناديق المسجلة لدى هيئة الأوراق المالية والبورصات إجراء فحوصات العناية الواجبة الأساسية على العملاء، بما في ذلك مصادر ثرواتهم. إنه عبء بسيط، مما يضع مديري الصناديق على قدم المساواة مع مديري البنوك الأمريكية، الذين اضطروا منذ فترة طويلة إلى إجراء فحوصات لمكافحة غسيل الأموال.

وبطبيعة الحال، لا يزال هناك الكثير من القضايا المتبقية. ولابد من إنفاذ سجل الشركات الوهمية ــ وهو الدرس الذي تعلمته بريطانيا بالطريقة الصعبة، منذ وقت ليس ببعيد. تركز القواعد العقارية فقط على المباني السكنية، وليس التجارية. ومن الممكن أن تتراجع إدارة ترامب عن متطلبات الاستثمار الخاص، والتي من المرجح أن تكون أقل اهتماما بمثل هذه الجهود.

لكن هذه كلها قضايا للمستقبل. في الوقت الحالي، يجدر بنا أن نتراجع خطوة إلى الوراء ونعترف بأن نهاية الدور الذي تلعبه أميركا باعتبارها ناقلاً مركزياً لغسل الأموال على مستوى العالم أصبحت تلوح في الأفق أخيراً بعد طول انتظار.