افتح ملخص المحرر مجانًا
رولا خلف، محررة الفايننشال تايمز، تختار قصصها المفضلة في هذه النشرة الأسبوعية.
تلقى بنك ستارلينج غرامة قدرها 29 مليون جنيه إسترليني من الهيئة التنظيمية المالية في المملكة المتحدة، التي اتهمت البنك المنافس بضوابط “متساهلة بشكل مثير للصدمة” ضد الجرائم المالية.
قالت هيئة السلوك المالي يوم الأربعاء إن جهود ستارلينج لتحديد عمليات غسيل الأموال المحتملة وانتهاكات العقوبات وفحص العملاء ذوي المخاطر العالية “لم تواكب” نمو البنك. وقالت الهيئة الرقابية إن عدد عملاء ستارلينج ارتفع من حوالي 43 ألف عميل في عام 2017 إلى 3.6 مليون عميل في عام 2023.
وقالت تيريز تشامبرز، المديرة التنفيذية المشتركة للتنفيذ ومراقبة السوق في هيئة مراقبة السلوكيات المالية: “كانت ضوابط فحص العقوبات المالية التي فرضتها شركة ستارلينغ متساهلة بشكل مثير للصدمة”. “لقد ترك النظام المالي مفتوحا على مصراعيه أمام المجرمين وأولئك الذين يخضعون للعقوبات”.
وقالت هيئة الرقابة المالية إن شركة ستارلينج فشلت مرارًا وتكرارًا في الامتثال لاتفاق سابق أبرمته مع المنظمين لوقف فتح حسابات جديدة للعملاء ذوي المخاطر العالية حتى تتحسن ضوابط الجرائم المالية.
وقالت الهيئة الرقابية إنه على الرغم من الاتفاق، فتح البنك المنافس 54 ألف حساب لـ 49 ألف عميل عالي المخاطر بين سبتمبر 2021 ونوفمبر 2023.
وتأتي الغرامة، وهي الأولى من نوعها ضد بنك رقمي، في الوقت الذي تكثف فيه هيئة الرقابة تدقيقها في ضوابط الجرائم المالية في البنوك الجديدة.
وحذرت هيئة مراقبة السلوكيات المالية (FCA) في عام 2022 من أن الارتفاع الكبير في التقارير المقدمة إلى الوكالة الوطنية لمكافحة الجريمة أثار “مخاوف بشأن مدى كفاية التحقيقات”. [neobanks’] الشيكات عند التعامل مع عملاء جدد “. وقال البنك في تقريره السنوي في يونيو إن هيئة الرقابة تجري بشكل منفصل تحقيقًا مدنيًا في ضوابط غسيل الأموال في بنك مونزو، منافس ستارلينج، بعد أن خفضت تصنيفه من مسألة جنائية.
كافحت الشركات الناشئة لتوسيع نطاق ضوابط الجرائم المالية بنفس السرعة التي اجتذبت بها مستخدمين جدد، في حين أدت موجة العقوبات المفروضة بعد الغزو الروسي لأوكرانيا عام 2022 إلى زيادة حجم العناية الواجبة التي يتعين على البنوك القيام بها مع العملاء الجدد.
وتعاونت ستارلينغ مع هيئة مراقبة السلوكيات المالية، وبالتالي كانت مؤهلة للحصول على خصم بنسبة 30 في المائة على الغرامة التي كانت ستصل لولا ذلك إلى 41 مليون جنيه إسترليني، وفقاً للنتائج.
قال ديفيد سبرول، رئيس شركة ستارلينج: “أود أن أعتذر عن الإخفاقات التي حددتها هيئة الرقابة المالية وأن أقدم تطمينات بأننا استثمرنا بكثافة لوضع الأمور في نصابها الصحيح، بما في ذلك تعزيز حوكمة مجلس الإدارة وقدراته”.
وقالت سبرول إن الإخفاقات كانت “قضايا تاريخية” وأنها تعلمت الدروس من هذا التحقيق.
