خفضت فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية (FATF) تصنيف روسيا بسبب عدم كفاية الرقابة على العملات المشفرة، كما يتضح من التغطية الإقليمية. وفقًا لـ RBC، فإن هذا التخفيض يسلط الضوء على المخاوف المتصاعدة بشأن قدرة البلاد على الإشراف على المعاملات المشبوهة وتخفيفها في مجال التمويل الرقمي سريع التوسع.
الاستراتيجية المالية الروسية تتعرض للتحدي من خلال تخفيض تصنيف فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية
التقييم الأخير الذي أجرته مجموعة العمل المالي يضع روسيا في مستوى “ملتزم جزئيًا” فيما يتعلق بأساليبها في مراقبة ومكافحة المعاملات المشبوهة التي تنطوي على أصول افتراضية. أفاد RBC أن التخفيض يُعزى في المقام الأول إلى قاعدة “الأصول المالية الرقمية” لعام 2020 في البلاد.
يحدد القانون مقدمي الأصول المالية الرقمية (DFA) لكنه يفشل في تحديد الكيانات التي يمكنها العمل كمقدمي الأصول المالية الرقمية (DFA) والعملات المشفرة، مما يترك فجوة تنظيمية في الرقابة على العملات والأصول الرقمية. بالإضافة إلى ذلك، أفاد RBC وVedomosti أن اللوائح الحالية في روسيا بشأن الخدمات المالية الرقمية تحظر فقط استخدام العملات الرقمية لأغراض الدفع من قبل مواطنيها.
لا تقدم القواعد إرشادات أو أنظمة شاملة لتنظيم ومراقبة معاملات العملة المشفرة. وبحسب ما ورد أدى هذا النهج إلى زيادة كبيرة في المعاملات غير المشروعة باستخدام الأصول المشفرة، حيث تضاعف عددها في عام 2023 وحده، وفقًا لـ Rosfinmonitoring، خدمة المراقبة المالية الروسية.
وكانت مجموعة العمل المالي، وهي هيئة حكومية دولية تهدف إلى وضع معايير عالمية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، قد منحت روسيا في السابق أعلى درجة امتثال في عام 2019. وأدى قرار مجموعة العمل المالي بالحد من صلاحيات روسيا في عام 2022، وسط توترات جيوسياسية، إلى زيادة تعقيد موقف البلاد في المنطقة. المجتمع المالي الدولي.
تشير Rosfinmonitoring إلى زيادة في المعاملات غير القانونية باستخدام الأصول المشفرة، حيث تضاعفت المعاملات ثلاث مرات منذ بداية العام الماضي حتى نوفمبر. دعا رئيس Rosfinmonitoring إلى اتخاذ إجراءات سريعة لمعالجة الفراغ التنظيمي وتعزيز دفاعات البلاد ضد الجرائم المالية المبلغ عنها والتي تسهلها العملات بلا حدود.
تصل هذه الأخبار بعد تقارير تفيد بأن روسيا تقترح إنشاء ونشر نظام دفع عبر دول البريكس، باستخدام العملات الرقمية للبنك المركزي (CBDCs) للتعامل مع التسويات التجارية.
ما رأيك في خفض تصنيف FATF؟ شارك أفكارك وآرائك حول هذا الموضوع في قسم التعليقات أدناه.