تتبع المحفظة

ما هو تتبع المحفظة؟

يعد تتبع المحفظة أحد المكونات الأساسية التي توجه كل مستثمر ناجح. بالنسبة للمستثمرين الذين يرغبون في تتبع أداء مجموعة من الاستثمارات بدقة (وفورية) بمرور الوقت ، فإن تتبع المحفظة هو الطريقة المقابلة.

لا يعني الاستثمار عبر مجموعة متنوعة من الأصول بالضرورة أنك ستنجح. يعد تتبع أداء استثمارك وبالتالي اتخاذ قرارات الاستثمار الصحيحة في الوقت المناسب أمرًا بالغ الأهمية لتحقيق النجاح. بدءًا من إنشاء جداول بيانات Excel إلى الاعتماد على برامج وتطبيقات تتبع المحفظة ، فإن تتبع الحافظة بأي شكل أو طريقة يوفر مزايا متعددة بينما يقدم في نفس الوقت رؤى مفيدة حول الأداء العام.

المخاطر والعائد هما أهم جانبين في كل استثمار مالي وتجارة. ربما سمعت أيضًا أنه كلما زادت المخاطر ، زاد العائد. ولكن في الواقع ، فإن غالبية المستثمرين يبحثون دائمًا عن فرص لتقليل المخاطر قدر الإمكان.

لكن كيف تقلل من المخاطر؟

الأمر بسيط: تتبع الأصول التي تمتلكها ، وكيفية أدائها ، وإعادة تخصيص الأصول ذات الأداء الضعيف في الوقت الفعلي.

وهذا هو المكان الذي يظهر فيه تتبع المحفظة في الصورة. من خلال تتبع المحفظة ، يمكن للمستثمرين الاحتفاظ بعلامات تبويب عن كثب على الاستثمارات مثل الأسهم والصناديق المشتركة والعملات المشفرة – كل ذلك من لوحة معلومات موحدة. سواء كان ذلك من خلال جدول بيانات Excel أو تطبيق عالي المستوى ، فإن تتبع المحفظة يوفر نظرة أكثر تفصيلاً لكيفية تخصيص الأموال ، وحالة الاستثمارات الحالية ، وعرض صورة كبيرة من حيث الربحية والخسائر.

على الرغم من أن تتبع المحفظة قد لا يبدو مهمًا جدًا ، إلا أنه يلعب دورًا حيويًا في مساعدة المستثمرين على تخطيط وتنفيذ استراتيجيات المحفظة. إلى جانب عرض الصورة الكبيرة ، يقدم هذا النشاط عرضًا في الوقت الفعلي يسلط الضوء على الخيارات المتاحة لضمان أن المستثمرين يمكنهم تعظيم العوائد بشكل مناسب مع تقليل عوامل الخطر المحتملة التي قد تؤثر سلبًا على محفظة الاستثمار في نفس الوقت.

فوائد تتبع المحفظة

فيما يلي بعض الأسباب الرئيسية التي تدفع الجميع لبدء تتبع محافظهم الاستثمارية:

• يساعد على إدارة حيازات الأصول وإعادة موازنة المحفظة

• يوفر رؤى قيمة من الأداء الماضي والحاضر ، مما يسهل وضع استراتيجيات أفضل للاستثمارات المستقبلية

• بناء خطط استثمارية قابلة للتخصيص لتلبية الأهداف المالية المختلفة

• تقييم وإدارة الضرائب بشكل أسرع

• يمكن الاستفادة من الرؤى لإعادة تخصيص الأموال لتحقيق أقصى عوائد

• يفتح المزيد من فرص التنويع

• يسلم التحضير لظروف السوق المتقلبة

المؤلف السيرة الذاتية

ناريك جيفورجيان ، الرئيس التنفيذي لتطبيق إدارة محفظة العملات المشفرة CoinStats ، هو محترف عالي الكفاءة ولديه عقود من الخبرة عبر لغات البرمجة وإدارة قواعد البيانات وتطوير ألعاب الهاتف المحمول وتكنولوجيا blockchain.

حصل ناريك على درجة البكالوريوس في المعلوماتية والرياضيات التطبيقية من جامعة ولاية يريفان ، وقد شغل العديد من المناصب طوال حياته المهنية. بدأ كمطور Java كجزء من شركة تكنولوجيا المعلومات العالمية Synergy International Systems. بعد ذلك ، انضم Narek إلى Bitfortis كرئيس تنفيذي للتكنولوجيا (CTO) وشارك في تأسيس العديد من الشركات الناشئة عالية الأداء مثل Bartly و OffParse و Inomma.