استثمار احتيالي يتضمن دفع عوائد مزعومة للمستثمرين الحاليين من الأموال التي يساهم بها مستثمرون جدد.
مخطط بونزي هو احتيال مالي بحجة فرصة استثمارية ذات عوائد عالية. يعود الاسم إلى المحتال المالي في عشرينيات القرن الماضي ، تشارلز بونزي ، الذي خدع المستثمرين من الملايين بفرصة استثمارية احتيالية.
في مخطط Ponzi ، يتم الدفع للمستثمرين الأوائل باستثمارات المستثمرين اللاحقين للحفاظ على استمرار المخطط. ومع ذلك ، لا يتم استثمار الأموال أبدًا بالطريقة الموعودة ، ويعتمد النظام على تدفق مستمر من المستثمرين الجدد للحفاظ على استمرار التمثيلية. قبل انهيار مخطط Ponzi ، تظهر بعض علامات التحذير ، مثل معالجة عمليات السحب البطيئة والأموال المفقودة.
يمكن التعرف بسهولة على بعض مخططات Ponzi للعملات المشفرة. البعض الآخر أكثر صعوبة في الكشف. هناك بعض العلامات الواضحة التي يجب على المستثمرين البحث عنها:
العودة لقائمة المصطلحات الرئيسية