غسيل الأموال بالعملات المشفرة هو طريقة يستخدمها المجرمون لإضفاء الشرعية على الأموال وإخفائها عن طريق تغيير العملة الورقية إلى العملة الرقمية ثم توجيهها عبر العديد من المسارات. إنها محاولة ل
أصبح الحديث عن مخاطر غسيل الأموال الممكّن بالعملات المشفرة أمرًا شائعًا كجزء من FUD الذي لا يزال يعاني بيتكوين والعملات المشفرة الأخرى. غالبًا ما يكون غسيل الأموال نقطة نقاش للحكومات والمؤسسات المالية التقليدية كلما ارتفع موضوع العملة المشفرة (بالإضافة إلى تقلبات سوق التشفير ومشاكل الاستدامة المرتبطة بالتعدين).
غالبًا ما يرى السياسيون والاقتصاديون العاديون العملة المشفرة كوسيلة محتملة لغسيل الأموال والتهرب الضريبي والأنشطة غير المشروعة الأخرى. تنتقد لجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) والاحتياطي الفيدرالي والهيئات التنظيمية في جميع أنحاء العالم العملات المشفرة اللامركزية بسبب افتقارها الملحوظ إلى إمكانية التتبع والمساءلة. ومع ذلك ، كما وجد العديد من المجرمين ، فإن استخدام Bitcoin لغسل الأموال القذرة يعد فكرة سيئة للغاية.
خلافًا للاعتقاد الشائع ، فإن معاملات البيتكوين ليست مجهولة المصدر ولا يمكن اكتشافها. في الواقع ، تترك المعاملات على blockchain حسابًا منظمًا ودقيقًا للغاية حيث ذهبت الأموال إلى حيث ، مما يخلق مشكلة كبيرة لأولئك الذين لا يريدون أن يتم تعقبهم. اكتشفت مجموعة القراصنة DarkSide هذا بسرعة بعد أن قامت بتفتيش خط أنابيب المستعمرة. لم يكن مكتب التحقيقات الفيدرالي قادرًا على تتبع المعاملات إلى محافظ تحتوي على 63 بيتكوين فحسب ، بل تمكنوا أيضًا من الوصول إلى المحفظة واستخراج العملات التي احتوتها باستخدام مفتاحها الخاص. لا تزال كيفية تمكنهم من القيام بذلك مسألة مثيرة للجدل ولكن تظل الحقيقة أن التشفير ليس مكانًا للاختباء – خاصة مع تركيز الكثير من الاهتمام على الصناعة في الوقت الحالي.
غسيل أموال بيتكوين
في أيامها الأولى ، عندما كانت الحكومات والهيئات التنظيمية أقل دراية ، تم استخدام Bitcoin بالفعل من قبل بعض المجرمين لأغراض غسيل الأموال. في عام 2020 ، صادرت الحكومة الأمريكية بيتكوين بقيمة مليار دولار من شبكة طريق الحرير ، حيث استخدم الأفراد البيتكوين لشراء سلع غير قانونية وغسل ملايين الدولارات.
أدت مثل هذه الحالات إلى قيام معظم الدول بتشديد لوائح قانون مكافحة غسيل الأموال (AML) الخاصة بالعملات المشفرة. لقد ضربت الحكومات أيضًا العديد من المنظمات ذات الصلة بالتشفير بشدة من خلال تدابير الامتثال الإلزامية ، مثل قواعد اعرف عميلك (KYC) ، للمساعدة في منع الأنشطة غير المشروعة. نظرًا لأنه من الصعب جدًا شراء العملات المشفرة خارج البورصة ، فإن الحكومات قادرة على تتبع الأموال المشفرة عن طريق مراقبة الأموال التي تمر عبر شركات السمسرة الشهيرة مثل Coinbase.
حاول بعض الجهات الفاعلة ذات النية الإجرامية استخدام Bitcoin لخلط الأموال في محاولة للتعتيم على أثر الأموال غير المشروعة. بمجرد حصولهم على العملات المشفرة ، يقومون بالتبادل والتبادل بين العملات المشفرة عدة مرات في محاولة لجعل تتبع تحركاتهم أكثر صعوبة في بحر من المعاملات. عند تبادل أموالهم مرة أخرى في الأوراق المالية ، يقوم مبيضا الأموال بعد ذلك بإخفاء عائداتهم كأرباح رأسمالية أو أرباح أخرى من التداول في سوق العملات المشفرة. ومع ذلك ، نظرًا لأن العملات المشفرة أصبحت مقبولة على نطاق واسع كوسيلة للدفع ، فقد لا يحتاج المستخدمون – بما في ذلك الغاسلين – في الواقع دائمًا إلى استبدال عملاتهم المشفرة مرة أخرى بالعملة الورقية.
تقدر الأمم المتحدة أن 1.6 تريليون دولار يتم غسلها كل عام – ما يقرب من 3 ٪ من الناتج المحلي الإجمالي العالمي. من غير المؤكد إلى أي مدى يساهم غسل البيتكوين والعملات المشفرة ككل في هذا الرقم. ومع ذلك ، حتى لو كان مبلغ ملياري دولار في السنة ، فإنه يتضاءل مقارنة بأساليب غسيل الأموال الأخرى.
ما هي عملات الخصوصية؟
Bitcoin ليست اللاعب الوحيد في غسيل الأموال المشفرة ، بالطبع. تم تصميم بعض العملات المشفرة لتوفير مزيد من إخفاء الهوية والأمان والخصوصية ، وبالتالي يكون استخدامها أسهل بكثير في الأنشطة غير المشروعة – على الرغم من أن هذا ليس الغرض الأصلي منها. تُعرف هذه الأصول ، المعروفة باسم عملات الخصوصية ، على أنها أكثر إشكالية من Bitcoin من منظور منظمي مكافحة غسيل الأموال. لا يزال تسعون بالمائة من الأنشطة غير المشروعة وغسيل الأموال على الويب المظلم يحدث باستخدام عناوين Bitcoin.
مونيرو
Monero هي واحدة من أشهر عملات الخصوصية. تفخر Monero بكونها عملة آمنة ولا يمكن تعقبها. تم إنشاؤه في محاولة لإنشاء واحدة من عدد قليل من الشبكات الخاصة تمامًا ، والتي يمكن أن توفر للمستخدمين تحكمًا كاملاً في من يمكنه رؤية نشاطهم. تم تصنيف Monero حاليًا في المرتبة السادسة والعشرين من حيث القيمة السوقية والعملة مدرجة في معظم البورصات الرئيسية.
زكاش
Zcash هو منافس آخر لتاج عملة الخصوصية. يسهل المعاملات الخاصة داخل منصة غير مسموعة. تتحقق الشبكة من المعاملات على Zcash blockchain باستخدام براهين المعرفة الصفرية. تتيح هذه الأدلة إمكانية إجراء المعاملات دون الكشف عن أي معلومات حول المرسل أو المستلم أو مبلغ المعاملة.
ابتسامة
Grin هي عملة رقمية أخرى تسعى جاهدة لتوفير “المعاملات الإلكترونية للجميع دون رقابة أو قيود”. إنها شبكة مفتوحة المصدر يمكن للمطورين استخدامها لتنفيذ أدوات خصوصية جديدة (على سبيل المثال ، التوقيع “mimblewimble”) التي يمكنها حذف بيانات المعاملات السابقة من blockchain دون أن تشكل تهديدًا لأمن الشبكة.
ضرائب البيتكوين
فيما يتعلق بالضرائب ، لا تزال العديد من البلدان تعمل على إنشاء أفضل طريقة لتصنيف كل من العملات المشفرة نفسها وأي عائدات مكتسبة من تداول البيتكوين والأصول الرقمية الأخرى. كثيرا ما يتم إلقاء اللوم على Bitcoin في محاولات التهرب الضريبي. الآن بعد أن أصبح التشفير على نطاق واسع ، تقوم وكالات مثل IRS و SEC بفرض ضرائب على أرباح رأس المال على أرباح العملات المشفرة وإخضاع الرواتب المقومة بالعملات المشفرة لضريبة الدخل.
تقوم الحكومات في جميع أنحاء العالم أيضًا بوضع لوائح جديدة لعمال المناجم والتجار مع نمو الصناعة. لن تُعفى الشركات – داخل وخارج صناعة التشفير – من التدقيق من قبل هيئة الأوراق المالية والبورصات ، حيث يضيف المزيد منها Bitcoin وغيرها من العملات المشفرة في ميزانياتها العمومية. في هذه الصناعة ، تتعرض بورصات العملات المشفرة لضغوط متزايدة لتوفير المزيد من الحماية ضد تجنب ضرائب العملات المشفرة.
التبادلات المنظمة للعملات المشفرة
عمليات تبادل العملات المشفرة الخاضعة للتنظيم هي تلك التي تتوافق مع جميع القوانين المتعلقة بالتشفير في ولايتها القضائية وتخضع للرقابة التنظيمية الرسمية. كل دولة لديها قوانينها الخاصة للعملات الرقمية ، وبعضها أكثر ودية من غيرها تجاه التمويل اللامركزي. تشمل التبادلات المنظمة بموافقة SEC في الولايات المتحدة Coinbase و Binance.US و Gemini و Kraken. بفضل السمعة الطيبة التي تمنحها هذه الموافقة التنظيمية ، جزئيًا ، اكتسبوا معظم حصة السوق في البلاد.
غالبًا ما تقدم هذه التبادلات خدمة أكثر موثوقية وجديرة بالثقة لأنها تحتاج إلى تلبية المتطلبات والحماية التي وضعتها حكومة الولايات المتحدة. من بين الإجراءات الأخرى ، يجب أن تمتثل لجميع قواعد مكافحة غسيل الأموال وقواعد “اعرف عميلك” لمنع الأنشطة الإجرامية.
تبادلات التشفير غير المنظمة
هناك بعض عمليات تبادل العملات المشفرة التي لا تتطلب من العملاء المرور عبر عمليات التحقق من اعرف عميلك (KYC). ومع ذلك ، حتى هذه المنصات قد تظل ملتزمة ببعض اللوائح التي وضعتها الحكومات. تعد Binance.com (وليس Binance.US) و Bybit و Nominex مجرد أمثلة قليلة على التبادلات التي لا تتطلب من عملائها الخضوع لعمليات التحقق من KYC.
بالإضافة إلى هذه التبادلات المركزية غير المنظمة ، هناك مجموعة من التبادلات اللامركزية (DEXs) غير المنظمة. عادة لا يكون لهذه التبادلات كيان مركزي يمكن محاسبته ، على الرغم من أن هذا لا يعني أن النشاط عليها لن يتم مراقبته.
