تشير الصناديق المتوازنة إلى الصناديق المشتركة التي تحتوي على مكونات الأسهم والسندات في محفظة واحدة.
ما هو الصندوق المتوازن؟
الصندوق المتوازن ، الذي يُطلق عليه أحيانًا اسم الصندوق المختلط ، هو مخطط يوفر أرضية وسطية من خلال تقديم كل من النمو والدخل. تختلف الأموال المتوازنة بناءً على تخصيص الأصول. قد يفضل البعض بشدة السندات (الموجهة للديون) ، بينما يفضل البعض الآخر تخصيص الأسهم الكبيرة. تتكون المحفظة القياسية من حوالي 70٪ من الأسهم. يتم احتساب الباقي في السندات. يوفر السند المنخفض والتخصيص المرتفع للأسهم للمستثمرين إمكانات نمو طويلة الأجل ومصدر دخل ثابت.
السندات هي أدوات استثمار مستقرة تسدد عوائد ثابتة ، في حين أن الأسهم عالية المخاطر ، وقيمتها تتقلب. لذلك ، يجب على المستثمرين تحديد ما إذا كان تحملهم للمخاطر مرتفعًا أم منخفضًا أثناء بناء محافظهم. بالنسبة للصندوق المتوازن ، يكون هدف الاستثمار عادةً هو النمو المحايد للصندوق.
كيف يعمل الصندوق المتوازن؟
يُطلق على الصندوق المتوازن أيضًا اسم صندوق تخصيص الأصول لأن مقدار الأموال المستثمرة في كل أصل يظل عادةً ضمن نطاق محدد. تمتلك الصناديق المتوازنة مئات وآلاف الأوراق المالية ، مما يوفر للمساهمين درجة عالية من التنويع الاستثماري. عادةً ، بالنسبة للصندوق المتوازن ، يتمثل النهج في استثمار 60٪ من أصوله في الأسهم و 40٪ في السندات. من ناحية أخرى ، تتمتع الصناديق المدارة باحتراف والتي يختارها المستثمرون المحترفون بالمرونة لتغيير هذه النسبة الثابتة.
تختلف الأموال المتوازنة عن صناديق التاريخ المستهدف لأنها لا تغير تخصيص أصولها بمرور الوقت ولا تهتم بعمرك. يحصل مستثمر يبلغ من العمر 70 عامًا على نفس توزيع الأصول الذي يحصل عليه المستثمر البالغ من العمر 25 عامًا. من ناحية أخرى ، يأخذ الصندوق المستهدف في الاعتبار العمر عند تخصيص الأصول. بالنسبة للمستثمرين الشباب ، مع وجود الكثير من الوقت قبل التقاعد ، يتم اتباع نهج عالي المخاطر وعائد مرتفع ، بينما بالنسبة للمستثمرين الأكبر سنًا ، الذين لديهم وقت أقل للتقاعد ، يتم اتباع نهج آمن مع مزيد من التركيز على السندات.
الصندوق المتوازن هو استثمار طويل الأجل ويعمل كمحفظة متنوعة ثابتة وتنسى. يتم توزيع الأموال المستثمرة تلقائيًا في مزيج من الأصول بناءً على تخصيص الأصول. تتم إعادة موازنة المحافظ إذا ابتعدت كثيرًا عن التخصيص المستهدف العام.
مكونات محفظة الصندوق المتوازن
يستثمر المستثمرون ذوو الرغبة المنخفضة في المخاطرة في صناديق متوازنة للنمو العضوي. تشمل عناصر الصندوق المتوازن مزيجًا من السندات والأسهم.
مكون السندات
إنه صندوق خاص داخل صندوق متوازن يخلق تدفقًا ثابتًا للدخل ويعدل تقلبات المحفظة ، مما يوازن بين تغيرات الأسعار من الأسهم. نتيجة لذلك ، يتم تداول السندات يوميًا ولكن لا تتعرض لتقلبات الأسعار الجامحة التي قد تتعرض لها الأسهم. هذا الاستقرار للأوراق المالية ذات الفائدة الثابتة يقلل من فرص القفزات الجامحة في أسعار أسهم الصناديق المشتركة المتوازنة. نتيجة لذلك ، توفر السندات الاستقرار للأموال المتوازنة وتسهيل العائد بمرور الوقت.
مكون الأسهم
مزايا الصناديق المتوازنة
التنويع الفوري
توفر الصناديق المتوازنة تنوعًا فوريًا. بعد إجراء استثمار صغير ، سيتم تنويع محفظتك التي من المحتمل أن تحتوي على العديد من الأسهم والسندات.
القضاء على القلق من العودة
الأموال المتوازنة تمنعك من الضغط على العوائد وتبقيك في عزلة عن خصوصيات وعموميات السوق. في المقابل ، يتعامل مديرو الصناديق مع استثمارك.
عيوب الصناديق المتوازنة
رسوم مرتفعة
الرسوم في الصناديق المتوازنة أعلى نسبيًا من تلك الموجودة في الصناديق الأخرى المتاحة في السوق لأن فريق إدارة الصندوق مسؤول عن تخصيص الأصول ، ويقوم بتحديث مزيج الأسهم والسندات بشكل دوري حسب الحاجة. نتيجة لذلك ، قد لا يتناسب تخصيص الأصول ، عادة ما يكون 70٪ من الأسهم و 30٪ من السندات ، مع احتياجات المستثمرين حيث تحدث التغييرات بمرور الوقت.
لا تدريع ضريبي
الجانب السلبي الآخر هو أن المستثمرين ليس لديهم سيطرة على أموالهم. نتيجة لذلك ، فإن الأموال المتوازنة ليست مناسبة للحماية الضريبية.
الحد الأدنى من التعرض الدولي
العودة لقائمة المصطلحات الرئيسية
